債卷基金還有富達新興市場疑問(幫忙解答)

Question

各位大大小弟有買博聯美國收益基金bt小弟買７０萬
買一年多了說真的都只有賺每個月３０００元的利息錢而已!!
本金賺的只有1.多％
看的自己好辛酸唷！！
看新聞說２００８年要多多投資債卷～自己好煩惱唷！！
妳們覺得應該要解掉還是繼續放著了？
但是最近經濟很亂哩！！
還有聽說富達新興市場明年起不可以買了！
如果現在要買進的話應該要用單筆還是定期定額呢？

Answer 1

您好～
不知您是什麼原因會申購（聯博美國收益基金BT股美元）這檔基金, ㄧ般固定配息的基金會傾向比較保守或穩健型投資人申購, 因為基金的投資標的都在 < 債劵 > , 短期債劵, 票劵等...風險跟報酬相對穩定, 但只適合對抗 < 通膨 > , 真正獲利才是得靠完善的投資組合
如果您想追求更高的報酬率, 可以將投資金額一半轉換到穩健型的基金上面, 建議轉換標的以 < 全球型 > 或 < 平衡型 > 基金為目標, 若您可以承受更大的投資風險, 再考慮轉換到新興市場也行
新興市場一直是積極型投資人最佳的選擇, 就長線而言, 新興市場後序看好的格局仍是不變的, 您可以做好定期定額的投資組合, 將新興市場做有效的投資比重, 雖然短線全球股市仍然震盪不安, 但若您沒有打算做 < 短線 > 操作的話, 長期定期定額也是分散風險的最佳方式
至於轉換問題來說, 若您的金額較大, 重新申購的手續費多於500, 那您就用 < 轉換 > 方式即可, 若重新申購手續費少於500, 那您就全數賣出在重新申購也可以, 因為銀行轉換ㄧ次收費500, 但重新認購也要收費, 所以您可以自己衡量哪一種對您比較有利
＜基金配置＞
以下幫您選擇幾檔適合您的投資組合, 提醒您若您的年紀尚輕, 可將積極型基金的比率佔多一些, 若已經有家庭的投資人, 可選擇穩健型的投資組合, 若以已經面臨退休年紀, 以保守型的基金為主
積極偏穩健：富達新興市場50%＋美林新能源50%
穩健型：富達新興市場50%＋美林環球資產配置50%
穩健偏保守 : 美林環球資產配置50%＋聯博美國收益基金bt
以下就推薦的基金加以說明, 而您也可依照您的投資屬性來挑選適合您的基金組合
＜ 富達新興市場 ＞
1. 主要投資於金磚4國其中3國包含印度5.6%, 巴西12.8%, 俄羅斯10.3% ( 除了中國 ) , 以及土耳其, 墨西哥, 南韓, 南非, 台灣之原物料, 電訊, 資訊科技, 金融, 核心消費, 工業等...產業, 這支基金不錯唷～
2. 此檔基金可以當成您的投資核心, 我把他歸類為全球型基金, 此基金投資於新興亞洲, 新興歐洲與拉丁美洲, 可算是全球新興市場基金, ㄧ樣有分散風險效果, 重點是他的報酬卻比已開發的全球股票型基金來的好
3. 目前全球股市動盪仍未停止, 因此買點不容易判斷, 建議以定期定額申購即可
＜美林新能源基金A2-USD ＞　
(1) 主要投資於北美洲, 歐洲, 亞洲, 拉丁美洲, 中東, 產業主要分布於再生能源51.7%, 替代能源18.1%, 輔助能源科技12.4%等...這些未來都是看好的產業～
(2) 此檔基金是目前能源基金裡表現不錯的, 3年報酬142.66%, 2年報酬90.34%, 1年報酬48.35%, 年化標準差24.37, 適合長期持有
以近期這波股災來說, 美林新能源也相對較抗跌, 台股基金跌幅達20%以上, 新興使場也跌幅過10%, 唯有新能源只有5%跌幅
(3) 市場分析 : 近期原油價格創下歷史新高攀升至每桶90美元，替代能源類股再度成為市場注目及追逐焦點，根據Bloomberg的資料顯示，綠能基金所追蹤的ET50環境科技指數，近一個月來漲幅超過16%，今年以來報酬率也高達53%。
由於產業的未來性仍強，各先進國家如美國及德國等，相繼增加頒布支持替代能源的法令，產業前景並非曇花一現，尤其在全球環保議題不斷發燒下，未來只會有更多國家參與綠能產業的發展。
＜ 美林環球資產配置基金A2-USD＞
(1) 屬平衡型基金, 主要投資於北美股票22.6%與北美債劵25.1%, 亞洲股票11.1%, 歐洲股票11.5%, 歐洲債劵4.6%, 穩健型的投資人會將此檔基金做為核心投資, 由於漲跌坡動不大, 僅9.33標準差, 因此須長期持有才能感覺出他的績效出來, 是一檔能抗通膨的穩健型基金
(2) 3年報酬45.09%, 2年報酬32.20%, 1年報酬16.30%, 適合長期持有

以上是給您的參考資料,希望對您有所幫助,也歡迎隨時來射手部落格哈啦聊天唷～
祝您投資順利^^

Answer 2

三千的報酬 應該不低了吧 要是風險高 相對的就是報酬高

應該對應自己的投資習慣 來持有標的 比較適合你

因為明年歐美景氣都是向下看 所以都轉往債卷以及新興市場
所以說 在求穩的情形下 就是要放著 收益 這種比較低風險

富達新興市場 近期是大熱門 申購一定會很多 加上最近全球大跌
中國修正幅度頗大 所以都很建議現在買 定期定額 是不錯的

因為只有挑正再跌的 相對的獲利也會比較佳 因為明年看好大陸市場 比較不用擔心短期下跌 單筆比較部建議 因為低點還沒到 而且每日修正幅度都很大的情況下 建議看奘況單筆分批進場
比較保險

以上希望對你有幫助

Answer 3

你可作資產配置啊????

博聯美國收益 每月3000多 一年就36000 報酬率也有5%多ㄟ.......

如果你是保守型投資人 這樣已經很不錯了

如果你每月3000元沒有急用..... 你可以買富定期定額達新興市場

用基金養基金.........利滾利方式

PS 並不是每個人都適合買基金......要看自己投資屬性....多下功夫研究

不要追隨潮流.......