基金投資規劃方面的問題

Question

請問50萬現金要投資基金，
想在3-5年內獲利，
該怎麼規劃~~~
請各位不吝嗇的幫幫我
給我些意見

每年的報酬獲利希望能大於8%

Answer 1

假如要在短時間內獲利
那可能只有股票型基金獲利是最大的囉
而在保守類的商品而言也是能有獲利只是比較低罷了
妳也沒說清楚你大約是規劃獲利多少的呢
我給你些投資的觀念以及基金的介紹

其實要去選擇基金很容易
要先選擇適合你的基金方向
首先你要先瞭解你的投資目的及個人投資屬性
再來就是資產配置觀念
資產配置上高達81%影響到你本身的報酬獲利能力
假如你的投資目的是為了兼顧儲蓄以及未來規畫作準備的話
建議選擇全球型基金
最好能有股票及債券作搭配.如:羅素多元經理人基金
而這一類型的基金通常風險低.波動低.穩定獲利為主
適合作長期規劃.以時間價值累積財富複利效果.就是所謂的核心資產
另外像單一國家.單一區域.單一產業...等等
這類型的基金通常風險大.波動大.相對的獲利也會有很可觀
就適合作波段投資.賺取波段價差
如:股票型基金.新興市場基金.能源型基金…等
這就是所謂的衛星資產

一般而言長期投資的基金報酬率波動小
要長期投資(定時定額或單筆)以時間換取累積複利報酬
那短期投資的基金報酬率波動大
適合單筆進出換取波段報酬



以下我介紹一些基金:

1.寶來總代理的羅素多元經理人基金

他有主要的三個優點
A.多元資產--投資全球.包括股票.債券.定期收益
B.多元風格--因為每個經理人都也不同的投資屬性.有積極.穩健.保守.
C.多元經理人--這檔基金由25位基金經理人共同操盤.
每個基金經理人都有擅長的投資標的.各斯其職.
且這25位基金經理人表現達不到要求水準馬上更換.
而這些經理人也都是其他有名的財富管理公司的基金經理人
如富達.怡富.摩根富明林.聯博.寶源.富蘭克林…等
適合做長期規劃.退休規劃或子女教育基金為目的
平均年化報酬率大約8-12%左右
且羅素多元經理人基金有35.50.70.90四種類型
主要是投資在股票及債券上的比例不同
環球90多元經理人基金代表所投資的資金90%在股票10%在債券
環球70多元經理人基金代表所投資的資金70%在股票30%在債券
環球50多元經理人基金代表所投資的資金50%在股票50%在債券
環球35多元經理人基金代表所投資的資金35%在股票65%在債券
而這四檔的投資標的都是相同的只是股債比例上的不同
因為股票市場與債券市場是反向關係
股市多頭行情佳時可以配置在90上
相反的股市行情低時可以轉換到35較穩健

因為風險分散了.
所以長期投資效果下獲利不錯.
但比不上單一國家型的基金來的有爆發力.
但是獲利很穩定.
所以適合做核心資產中的長期配置.


2.寶來全球新興市場精選組合基金:

主要投資於投資地區為MSCI Emerging Markets Index成份國家之本國及外國子基金
它的特色有:
A.非單一國家或區域投資，可有效分散風險
B.動態資產配置，嚴謹區域評比
C.量化、質化分析，精選最佳基金組合
D.以策略性/動態性資產配置策略搭配核心/非核心投資佈局策略
成立至今年化報酬率高達40%
且未來再新興市場發產的淺力仍大


3.寶來績效基金

基金特色:
A.價值投資與產業成長性並重為投資人靈活挑選具成長潛力族群
B.精選成長股為核心持股對主流類股採強勢波段操作
成立至今年化報酬率高達30%

推薦理由:
A.2008年中國將舉辦奧運.使得國內多數廠商受惠.
B.中國藉由奧運的舉辦相對會展現國家的經濟實力間接影響台股受惠
C.VISTA效應之下.未來台股有不錯利多
D.2008年台灣總統大選.執政當局必定營造利多消息.穩住政局


4.寶來全球不動產證券化基金


基金特色:
A.佈局全球的不動產.以美洲及歐洲占大部分
B.每年得分享地產增值之紅利(年息)
C.每月配息
D.投資於房地產具有實質標的物.具有價值意義


5.寶來精準中小基金

基金特色:
A.以國內之上市上櫃中小型股票為主
B.5成以上資金投資在資本額60億以下的中小型公司
C.投資標的以產業未來成長性做為擇股的標準
D以基本面為主技術面為輔的選股策略
成立至今年化報酬率大約30%

在銀行買基金在贖回時還要負擔信託管理費用唷
而且銀行的手續費不見得會比券商或投信來的便宜
購買基金隨時可以贖回的沒有年限限制
加上一般投資基金的獲利通常都比銀行定存來的高

我本身是在寶來工作
假如你還有其他問題都歡迎寫信來一起討論討論
或是你需要基金相關產品訊息介紹的話也都歡迎唷
我能郵寄資料給你參考
希望我的回答對你有所幫助

Answer 2

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我覺得比基金.股票.黃金.定存 等等 都還要穩

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Answer 7

您好：
我是竹苗區的服務人員
希望有機會與您當面洽談
以便依您的需求量身規劃
若有資料不全之處請見諒

Answer 8

您好:
您的需求是可以ㄉ , 請您點選我或來信討論 ,

希望能協助您幫上忙^^

Answer 9

圖片參考：http://tw.yimg.com/i/tw/blog/rte/smiley_39.gif
　哈囉～您想在3-5年內獲利，獲利多少才符合您的獲利呢？

　　投資學者所謂的長期投資是指20~30年；
　　若無法長時間耐著性子的投資，相對地投資報酬率不佳，
　　風險也較大。

圖片參考：http://tw.yimg.com/i/tw/blog/rte/smiley_39.gif
　若您想投資基金，建議還是長期的角度來做投資為佳。
　　有了正確的投資基金的心態，那麼您可以依自己的投資屬性來做配置，
　　若屬積極型1，可承受的投資風險較大，
　　則可選擇歐洲、新興國家1方面的；
　　若較保守2，那就選擇全球、平衡型2的。


圖片參考：http://tw.yimg.com/i/tw/blog/rte/smiley_39.gif
　當然除了定期定額1，記得也要注意適時的做轉換動作2－獲利了結，
　　以免只成了紙上富貴。
　　另外也可逢低加碼3，讓投資效益更大
圖片參考：http://tw.yimg.com/i/tw/blog/rte/smiley_1.gif



圖片參考：http://tw.yimg.com/i/tw/blog/rte/smiley_39.gif
　希望您依照自己的屬性來選擇自己的理財方式，
　　以上也只是給您一個參考建議～
　　記得先想清楚自己的規劃方向再做決定，
　　畢竟眾人之見只能當作參考，決定權在你手上～

Answer 10

目前我個人感覺景氣可能會有所轉變 所以覺得混沌時期蠻難做的不知你要的獲利是多少 沒有一個大概是很難建議出來的......
如果保守作法 就是建議你一半可以做債券型基金 一半做股票型基金 股票型基金可用定時定額的方式投資 一來可以平均成本
二來可以分散多投資幾檔---我建議東南亞區域.全球新興市場.東歐
中南美洲.均可 還有能源方面跟礦藏的也可以考慮 國內基金跟債券我不擅長 也不建議 因為我目前不看好 呵呵
不建議你現在投資基金用單筆的唷 除非你想做短線 也就是可能
6.7月就要出售 如此一來跟你要求的3-5年獲利的投資區間有點差距...