所謂的投資「基金」，是否有介紹以及這是一個好的投資方法嗎…？

Question

恩，請教大家一下…
所謂的投資「基金」，是否有大致上比較白話的介紹，以及這是一個好的投資方法嗎…？

Answer 1

這是我個人部落格上整理的一些基金基本的概念, 提供給你參考, 有空可以到我的部落格看看, 希望對你的投資會有點幫助, 謝謝!
圖片參考：http://tw.yimg.com/i/tw/blog/smiley/5.gif


有關基金的基本問題整理~~~~

分類：基金概念
2007/03/01 15:27

基金的簡介?


A: 基金就是集合眾人的資金 ,交由專業的經理人代為操作, 以達到分散風險及專業管理的目的.


基金是如何產生的?


A: 最早是在19世紀歐洲的王室所萌芽, 當時並無法制公司的成立 ,僅以個人形態來進行投資, 直到1900年代初期(記不清楚)才有美國的MFS麻州資產管理公司成立全球第一家基金公司 .


基金是如何操作?


A:海外基金的操作, 基本上是由許多的研究員 ,針對各個不同市場領域來做研究, 不定期會向基金經理人提出報告, 最後由經理人來決定要購買哪些股票. 國內的基金的話, 因為規模小資源有限 ,通常都是採資源共享的方式 ,有報告大家一起看, 校長兼撞鐘, 一人基金的比例滿高的, 因為經理人隨時會被更換, 所以湊合著用就可以了.


基金是如何投資的?


A: 基金原則上都要透過銀行的管道購買, (除非你直接向基金公司做直銷), 以銀行的投資方式可分為整筆購買(一次買3萬元以上)或定期定額(每月扣款3000元以上)這兩種, 依照你的資金狀況來做調整 ,你只要到銀行開立信託帳戶, 填妥申請書 ,選定你所要的投資基金標的, 後續的工作銀行就會幫你辦妥了, 事先你也可以先到銀行向理財專員詢問購買的流程, 以免多跑一趟.~~


基金分那幾類?


A:以註冊地來分可分為: 國內基金, 海外基金


以類別來分可分為: 股票型. 債券型. 平衡型這三種(還有貨幣型)


以投資地來分可分為: 全球型. 區域型 .單一國家及單一產業型


適合短期投資的基金?


A: 當然是區域型基金(如亞洲 .拉丁美洲等)及單一國家(如日本 .印度. 台灣)或單一產業型(如能源. 科技類)的基金.


適合長期投資的基金?


A: 那就是全球型的基金了, 所謂全球型基金就是不分國家別 ,不分產業別 ,任何地方都可以投資, 不論市場風險高低 ,他都會以價值型的投資為主, 也就是會以穩健保守的理念來操作, 而且當空頭來臨時, 全球型的基金相對的也會比較抗跌, 這樣的基金當然值得長期投資囉~

Answer 2

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下面的網址應該對你有幫助

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Answer 7

基金投資方式可分為定期定額和一筆投資。定期定額一般是適合手中沒有大筆投資資金的投資人的投資方式，利用每月三千、五千元的小額資金定期投資，來彌補缺乏大筆投資資金的缺憾。而一筆投資適合手中已有新台幣三、五萬元閒置資金的投資人，可集中火力投資並且長期持有，在股市向上揚升的情況，報酬所得會比定期定額分散時點投資為高。
一般而言，在市場多頭的時候，單筆投資的獲利會較佳，而在市場盤整的時候，定期定額的報酬率會較好，但由於投資人一般不容易抓到多頭起點，因此建議以定期定額與一筆投資同時使用。此外，從基金類型來區分，債券型基金由於波動風險低，因此不需要用定期定額方式來分散進場時點的風險，因此通常建議一筆投資
如有疑問可以問我

Answer 8

基金是一種募集大眾資金去做大範圍的投資管理
所以風險比股票來的低
但是投資不一定代表一定獲利

其實要去選擇基金很容易
要先選擇適合你的基金方向
首先你要先瞭解你的投資目的及個人投資屬性
再來就是資產配置觀念
資產配置上高達81%影響到你本身的報酬獲利能力
假如你的投資目的是為了兼顧儲蓄以及未來規畫作準備的話
建議選擇全球型基金
最好能有股票及債券作搭配.如:羅素多元經理人基金
而這一類型的基金通常風險低.波動低.穩定獲利為主
適合作長期規劃.以時間價值累積財富複利效果.就是所謂的核心資產
另外像單一國家.單一區域.單一產業...等等
這類型的基金通常風險大.波動大.相對的獲利也會有很可觀
就適合作波段投資.賺取波段價差
如:股票型基金.新興市場基金.能源型基金…等
這就是所謂的衛星資產

一般而言長期投資的基金報酬率波動小
要長期投資(定時定額或單筆)以時間換取累積複利報酬
那短期投資的基金報酬率波動大
適合單筆進出換取波段報酬



以下我介紹一些基金:

1.寶來總代理的羅素多元經理人基金

他有主要的三個優點
A.多元資產--投資全球.包括股票.債券.定期收益
B.多元風格--因為每個經理人都也不同的投資屬性.有積極.穩健.保守.
C.多元經理人--這檔基金由25位基金經理人共同操盤.
每個基金經理人都有擅長的投資標的.各斯其職.
且這25位基金經理人表現達不到要求水準馬上更換.
而這些經理人也都是其他有名的財富管理公司的基金經理人
如富達.怡富.摩根富明林.聯博.寶源.富蘭克林…等
適合做長期規劃.退休規劃或子女教育基金為目的
平均年化報酬率大約8-12%左右
且羅素多元經理人基金有35.50.70.90四種類型
主要是投資在股票及債券上的比例不同
環球90多元經理人基金代表所投資的資金90%在股票10%在債券
環球70多元經理人基金代表所投資的資金70%在股票30%在債券
環球50多元經理人基金代表所投資的資金50%在股票50%在債券
環球35多元經理人基金代表所投資的資金35%在股票65%在債券
而這四檔的投資標的都是相同的只是股債比例上的不同
因為股票市場與債券市場是反向關係
股市多頭行情佳時可以配置在90上
相反的股市行情低時可以轉換到35較穩健

因為風險分散了.
所以長期投資效果下獲利不錯.
但比不上單一國家型的基金來的有爆發力.
但是獲利很穩定.
所以適合做核心資產中的長期配置.


在銀行買基金在贖回時還要負擔信託管理費用唷
而且銀行的手續費不見得會比券商或投信來的便宜
購買基金隨時可以贖回的沒有年限限制
加上一般投資基金的獲利通常都比銀行定存來的高

我本身是在寶來工作
假如你還有其他問題都歡迎寫信來一起討論討論
或是你需要基金相關產品訊息介紹的話也都歡迎唷
我能郵寄資料給你參考
希望我的回答對你有所幫助

Answer 9

買基金不一定只有銀行及保險公司兩種管道

全球最熱門的投資市場...中國
您想投資中國苦無途徑嗎?
最佳投資中國基金...

首域中國增長基金 ....年報酬 74.42%
匯豐中國股票基金....年報酬 74.36%

規劃未來！！！是的！未來不規劃，退休沒希望。

一個投資，一個規劃，不只要看現在，更要看未來。
現在國內的政策，使得許多國際市場上的好商品無法進入國內，（例如投資大陸的基金）
未來的稅制，將國人的海外獲利也一併計入，預計98年起開始實施，
（不要小看稅率，看似不起眼，對於投資及退休規劃卻有非常大的影響。）
那到底要怎麼樣節稅節的合法，節的合理呢？！


其實就是直接到海外投資。
並不是一定要親自去海外申請投資，很多人並不知道，
其實國內就有直接到海外投資的方法，再配合註冊於「免稅天堂」的商品，就會成為非常棒的退休投資工具。


介紹您「Hansard」集團的基金平台「環宇退休計劃」
「Universal Retirement Programme,U.R.P」
簡稱「Hansard基金」（優勢遠大於國內一般金融機構所販賣的商品）

為「摩根史坦利」集團（全球投資指標）齊下100%持股子公司，
與「富達」「景順」「霸菱」「怡富」「首域」「美林」「匯豐」
「摩根富林明」等多家知名基金公司合作，連結100支以上各種類型基金
（仍在增加中，其中許多是國內買不到的），
另外「Hansard」註冊於免稅天堂--馬恩島，且為英國法律所保護，
客戶資料安全有保障。
可為投資人做到「量身訂作」的退休規劃。

定期定額投資最低200美金/每月(約新台弊6600元)，最高可投資20支基金，
每年5次免費「轉換」，但無限次「調整」，轉換「無買賣價差」，
年期有 5~30年，所有費用清楚且費率固定。（沒有手續費）
投資人取得「受益憑證」與「專屬帳號及密碼」後
隨時可上網查詢投資績效的現況，資訊即時且完全透明。
（該網路服務2003、2004、2006年獲全球海外基金最佳網路服務及科技獎）

***每季提供季報，讓投資人更了解國際市場***
***投資滿2年、10年起，各另有紅利給付***
***定期定額投資10年期以上、投資額滿500美金以上者，立即送至少1000美金

此類型商品屬於退休規劃型，並不適合短期投資，所以建議
至少長期投資10年以上，
若能20年以上是最好的，如此長期累積的報酬將能達到更好的退休生活。


極具優勢的基金標的：
野村環球新興市場80%保障組合基金（保障最高收益80%）
>>含蓋14個市場、17個行業、300隻股票，
包含大部份的新興市場，目前投資比最大的是中國大陸。
最大特色是絕對保障最高收益的80%！！！


全球股票市場保本基金（保障最高收益80%）
>>由擅長投資全球股市的美林來做投資，加上絕對保障最高收益80%的特色，非常適合長期持有！！！
其他還有許多，包含針對大陸、印度、日本、商品、軍事科技等
的區域範圍基金


想進一步了解的話，歡迎「點我的名字」來連絡

Answer 10

基金是一種風險較為低的投資工具,對於一般沒時間看盤以及對市場脈動較不清楚的人士可以考慮的一種投資商品,有一點像是懶人投資商品..基金簡單一點的說就是集大眾人的資金,再由專業的投資團隊(基金經理人)幫投資人投資股票債券等投資商品,每一檔基金都會說明基金的投資方向投資的區域....就你的回答我先降子回答...如果你有深入的問題要問 你在補充問吧...