投資型保單?

Question

保險公司常常會推出投資型保單~
有6年期或8年期~有保障利率~
還有當利率達到後~可要求提前贖回~
請問這種保單現在有哪一家保險公司有推出呢?
謝謝~!!!

如果我手前陣子割過脂肪瘤~如果要購買是不是須要體檢?謝謝~

Answer 1

投資型保單最為外界疑慮的莫過於投資風險自負,
目前市面上的投資型保單的投資標的分為兩大類:
一.是共同基金;二.連動債!
如選擇共同基金,保戶須自行承擔淨值漲跌的風險;
若投資連動債,最多也只能連結六年,持有到期可確保一定獲利,
但若提前贖回即可能面臨極大損失,這類商品適合有閒錢,不想久放的保守定存族!
只要了解並可接受投資型保單的盈虧自負的特質,並依照三大原則,便能為自己量身訂做一張專屬投資型保單!
原則一:
(依照人生各階段理財目標),人生各階段的重心與需求不同,規劃理財目標也應依個人目標擬定,所以首先問問自己(我的理財目標與需求為何?)
原則二:
(依個人理財個性選擇連結的投資工具),依需求與目標選擇適合的投資型商品後,也要考慮到個人的理財性格,選擇適當的投資工具!投資工具是能否達成理財目標的重要元素,一定要慎選,才能達到事半功倍的效果!
原則三:
(壽險顧問專業度及售後服務),壽險顧問在投資型保單的投保過程中,扮演相當重要的角色!

投資型保險：時間 復利=財富
提早幫自己做這樣的理財規劃真的很不錯~
以下這是南山人壽伴我一生投資型保險的優勢
優勢：
1.壽險保障(高額度保障，便宜保費) 理財投資
2.透過資產配置來降低單筆投資的風險,作有效的投資比例配置
3.自動平衡機制是來檢視原初的資產配置，貫徹買低賣高的投資策略
4.提供加值回饋機制:(第7~10年仍有存錢進來每年公司提撥2%;第11年起仍有存錢進來每年公司提撥5%)→全壽險業界獨有
5.彈性存錢：如這期沒錢可存,沒關係,我們可以延至下期才存;而也可以用增額的方法,以增加帳戶的金額去做投資
6.轉換：一年可有4次免費轉換,第5次只收取500元轉換費用
7.贖回：皆免手續費


投資型保險並不是「一夜致富」的理財工具，想要享受高獲利的當時就必須承擔高風險，唯一可以降低風險的方法有：資產配置、時間夠長、適時轉換。

如何做出量身規劃的資產配置呢?
運用科學化的財務分析,不但能創造符合個人期待的報酬,降低風險,有效的增值客戶的財富!由於資產配置是透過專人的(量身訂做),因此,就像手工訂製西裝依樣合身!

如需要我詳細說明的地方,我們可以約出來會談一下,因為投資型的觀念溝通是滿重要的,這是對我們有很大的幫助的!

Answer 2

富邦結合瑞士銀行的連動債這期推出第一季配息9%，
第二季配息9%，
共18.01%即可贖回(專門針對外幣定存族設計的，發行一個月，額度有限喔)，
很適合你做短期的資本利得來理財。



◎連結全球二十檔知名精品個股

◎每季評價一次，前半年固定配息率18% !!

◎累積配息率達18.01%前，配息只升不降

◎配息率計算選取最差二檔個股平均報酬率，減少單一個股下跌風險

有需要可以給我連絡!

Answer 3

您好：
我是台灣人壽竹苗區的服務人員
希望有機會與您當面洽談
以便依您的需求量身規劃
若有資料不全之處請見諒
歡迎來電或來信洽詢

Answer 4

您好
我是富邦的專員
您提到的是聯動債的投資
向您介紹富邦最新一期的結構型債券
聯結全球二十檔知名精品個股
包括：Lv.Burburry.Coach.Bmw.Tiffany等
首半年保證配息18%
在不考慮美金對台幣的匯率下
投資十萬元,半年即可獲得18000元的配息
當配息達18.01%時即可將本金全部贖回
最快在第三季即可達成
比起一般出場標準要低出許多
對於您的資金運用更有保障
此結構型債券為富邦和瑞士銀行聯合發行
是相當穩固且具公信力的
歡迎您隨時和我討論喔！！

Answer 5

你好我是新光人壽業務員:
這屬於連動債.是有滿期保證利率的.我們公司也剛推出7年期短期連動債.滿期保證獲利51.5%喔.如果有興趣可以點我們子跟我聯絡.祥談

Answer 6

您好

這是連動債

連動債主要的訴求是定存族

賺比定存還高的利息

像我們的客戶　
很多原本都是定存族參加

因為現在定存的利率真的很低

◎但連動債建議是要滿期才能拿到保證收益◎

所以建議若有閒錢或幾年內不會使用到錢

再考慮連動債　　會較適合


最大的風險是匯率風險
所以幣別很重要

另對好野人來說
也須對自己的各項投資
做各個貨幣的資產配置

分散匯率風險

外匯市場本就是風水輪流轉，
並不會有永遠強勢或弱勢的貨幣下，

建議您應保持投資組合的貨幣分散性！


我們現在有推出６年期的紐幣連動債

６年扣除手續費後
不計算匯率波動

保證３６．７７％

保本＋投資＋保障＋節稅

連結標的是富蘭克林坦柏頓系列基金

即日起開始搶購　　額滿為止喔

扣除費用後

在以下的三個匯率波動下的實質年複利是

21.5 ４.５６

22.5　５.３６

23.5　６.１２

給您紐幣的分析

◎紐西蘭是以觀光為最大的收入

低政治風險　
　
跟歐美國家相比紐西蘭與中東國家擁有較佳的關係

(比較可能不會受到恐怖攻擊).

因此紐幣擁有較高的穩定性 。


◎亞洲利率同樣預期將會上升，

激勵紐西蘭的經濟與企業盈餘向上成長，

這更加助長紐幣升值的趨勢。

所以長期的波動性是還好


這檔賣到３月７日

有任何問題，或需DM

歡迎詢問喔