媽媽想要購買投資型保單~
但是考慮到年紀的關係~
適合購買嗎?
2007-03-02 08:16:13 · 5 個解答 · 發問者 小熊 2 in 商業與財經 ➔ 投資
雖然我剛進公司沒多久~~
但是我只是想多多詢問意見~~
好讓自己多多學習~~
我只是想要讓客戶知道怎樣對他比較好~
而給她適當的方案~~
否則我只知道要推銷他商品~~
卻不知道怎樣的方案才是適合他的?
我想後來的問題也會衍伸出來吧~~
做業務只有三個字~~誠~真~勤
2007-03-03 05:48:38 · update #1
為什麼年輕人會不適合啊??
就是因為年輕
透過長期投資~定期定額~適當轉換
這樣才能幫自己在未來的退休生活
多一份保障及安心
2007-03-11 14:24:03 · update #2
年輕人都不適合ㄌ
年長者要買也只能從保障ㄉ角度切入
也就是說投資型保單ㄉ保障費用本身就比一般傳統ㄉ便宜許多
但並不是終身ㄉ要先清楚這點ㄛ
就算繳給他 20 年後不繳，保險公司也會從投資帳戶中扣ㄛ
再以投資角度來看ㄉ話
要知道投入金額除投資外還有保障費用
那因為有ㄌ一定年紀，所以比例及金額又較高出一些
所以說和一般投資人比較起來，真正有投入在市場ㄉ部位又少ㄌ
放在那不管他或不繳錢，被扣走ㄉ保障費用也只會越來越高
2007-03-02 08:34:46 · answer #1 · answered by 米麻 米署 6 · 0⤊ 0⤋
三商小雄:自己是業務難道還不知買投資型保單的優缺點嗎!?
如何服務客戶??????
2007-03-02 17:53:10 · answer #2 · answered by dodo 7 · 0⤊ 0⤋
不要買投資型保單
想投資的話，直接去銀行買基金，賺得比較快
因為投資型保單費用扣太多了
也不要以為保險員會幫你做基金操作
我覺得她們比較會推銷
上次我去參加保險公司的講座，以為會聽到市場分析或基金操作之類的消息，誰知道都在教人如何推銷，都是保險公司的話術，好失望！
我自己看理財雜誌、看基金的書，好像都比保險員厲害！
可能他忙著推銷，沒在做功課吧！
越了解投資型保單後，越覺得當初不應該買...
如果一定要買，也應該用家裡年紀小的人的名字買，很多爸媽都故意這樣作
年紀大的人，買保險都是不划算的
2007-03-02 12:54:11 · answer #3 · answered by ? 5 · 0⤊ 0⤋
不適合...
因為投資型保單中的〝危險保費〞部分...
要扣金額太大了...
2007-03-02 12:18:36 · answer #4 · answered by 粉紅色的微笑 7 · 0⤊ 0⤋
hi~~~你好唷！
我的建議是不適合買投資型保險耶！
因為通常～大部分投資型保單用保守的報酬率來說，
平均都要10年才會回本喔～
所以我不太建議年紀大的客戶買投資型保單耶！
但是如果要買了話，
媽媽是可以當要保人（出錢的人），兒女當被保險人的話，
這樣應該會比較划算唷！
那我可以推薦我們公司的澳幣連動債券，也是基金的一種，
像我爸爸今年1月就買了15萬囉！
比較適合年紀大的人，因為期間短，而且保證獲利！
從頭到尾只需要繳交一筆金額（10萬元以上），
只需要存放6年，就可以拿回38.5％的利息加上本金，
而且是保證利息唷的喔！
只會比38.5％高，不會更低～
但唯一需要承受的是匯兌的風險，就是6年期到澳幣換成台幣的匯差，
但是如果6年期到了，你要把他存在銀行不提出來也是可以的唷^^
如果需要更進一步的資料，歡迎詢問唷^^
2007-03-02 09:01:14 · answer #5 · answered by Tina 2 · 0⤊ 0⤋