新手學習投資基金

Question

我該如何學習投資金？

如何取得正面ㄉ知識？
「我有在7-11買雜誌看，可是我都看不懂，專業名詞要到哪去解答？」

學校有教嗎，還是要問銀行員工？？

Answer 1

Q:我該如何學習投資基金？
A:跟您分享我自己經驗,我也是去年11月剛開始接觸基金
一開始我是在奇摩知識 和基智網 爬文大概一個多月,
然後選了 富蘭克林坦柏頓成長 這支評價優良穩定性高適合
新手入門的基金,當成我的入門,一邊定時定額扣款(3000/月)
一邊吸收其他相關知識,因為自己有買的話比較有心去多
學習了解~~

Q:如何取得正面ㄉ知識？
A:你可以在奇摩知識 , 基金這個部分去找已解決的問題,可以
取得大概百分之七十的知識(非常適合新手),或是去基智網
http://www.funddj.com/y/yFund.htm基智網
不過我自已覺得基智網的等級算是比較進階,剛入門的去找
知識幾乎是看不懂比較多,基智網網頁右下角有一個基金學園
裡面也有一些基本知識,您可以參考看看

Q:學校有教嗎，還是要問銀行員工？？
A:學校是不是有教,我想機會不大,除非您是商科的而且課堂的老師
剛好想到要教導課外常識的時候才有這機會吧
問銀行員工,基本上您是可以直接去銀行裡面找理專詢問
不過我想問你,你什麼都不懂的話你要問理專,你知道要問些什麼
問題嗎??您知道問到的那些問題代表什麼意義嗎???而且理專素
質不一,難保遇到一個只想賺手續費的,推薦您亂買一堆幫他賺
業績的基金,我想吃虧的是您自己,所以非常強烈建議不要急著
去投入,先在奇摩知識 爬個一兩個月的文,等您有個明確的目標
和底子,再去做投資對您會比較好

ps:可以先研究 1.何謂國內基金 國外基金
2.何謂單筆和定時定額和定時不定額和不定時不定
額
3.購買基金手續費(是否有最低金額限制,前收或
後收,銀行的折數多少)
4.信託管理費0.2%(最低金額限制多少,何時開始收)
5.基金轉換費用多少
6.各家銀行收費標準(每家都不一樣,攸關手續費和
一堆費用的高低,這點蠻重要的)
7.其他其實還有很多要注意,不過說太多您可能也
吸收不了,有問題再發問吧

2007-03-01 14:45:28 補充：
PS:強烈建議您投資歸投資,保險歸保險,不要混在一起,免得日後後悔
延伸其他問題,買基金和投資型保單最好分開,Good Luck

2007-03-12 04:19:37 補充：
感謝微笑的誇獎
不過看樣子應該是搶不贏保險業代們的人海戰術嚕
實在有點感慨～很認真的回答～最後還是淪為投票..................
我想日後應該會淡出這邊吧................覺得蠻灰心的........
謝謝大家你們慢慢玩吧

Answer 2

到這裡查看吧!!
http://tw.money.yahoo.com/fund/
畫面中間左邊有基金名詞解釋跟基金常識問答

若你有去銀行當然也可以問銀行理專

祝你投資順利

Answer 3

〝新手爸爸上路～兒子你多多包含嚕〞大大說的很好~
不過我再補充一點~
可以利用上班時間撥打免付費的基金公司電話~
一次不懂多問幾次...可是第一次所收到的訊息一定不懂~
我會隔一段時間或幾分鐘再問~
怕以免都問到同一人~
因為我就是這樣來的~
也因此某一證券員問我是不是從事金融業喔~
加油喔~~~

Answer 4

可至yahoo股市內點選學習http://tw.money.yahoo.com/faqterm/stock_term.html，裡面有一些基金、股市及期貨相關的專有名詞解釋

另外可至http://www.tse.com.tw/ch/index.php台灣証券交易所的網站，裡面可依據你想知道的資訊去查訊，專有名詞可點選証券辭典或投資人教育去查詢

新的金融工具及操作方法越來越多，所以財經報紙或雜誌上也常有一些專有名詞解釋。

基金專有名詞很多，不了解意思而只靠聽或是看字面意義是很難懂的，所以最好能先讀懂一些專有名詞的解釋，否則新聞聽完或報紙看完也只是徒浪費時間而已。市面上有很多書也可以買來看，我因為以前考証照所以買的都是測驗叢書（含題庫），我覺得裡面的解釋名詞看了還蠻容易懂得，也不會有太多贅語。

另外在銀行或是証券公司都會免費提供很多各種跟基或金融相關的小冊子給一般投資大眾拿取，小冊子裡的專有名詞解釋及操作方法都比報紙或網路來的清楚。
學校有教，但要看唸的科系是否跟商科有關，另外銀行及証券公司人員你都可以去問，但要看他們是否有時間慢慢解釋給你聽了。

Answer 5

可以請教銀行理專再對照雜誌,也可以問周遭朋友,或打電話問基金公司,他們都會很樂意教你,現在網路上有關基金的資訊也很多,我在13年前投資基金,銀行也沒有理專,我記得我只是在一般櫃台買,當時的行員還問基金是什麼,後來該行員開始研究基金,現在是該銀行的紅牌理專,而我也請她操作13年,現在是我的好朋友.

Answer 6

你好:

我的建議會建議你先利用現在市面上最暢銷的"投資型保險"來學習,這種保險可以依個人風險承受度選擇基金,自主性高,也可以作為練習理財的平台. 透過定期繳交保費,即等同定期定額買基金,中長期持有,可以累積可觀的財富. 同時可附加帳戶型健康險,意外險附約,一張保單多重保障!!

如果你想購買銀行的基金,我建議你可以請教你週遭朋友已經有在操作基金的朋友,交你如何設停損和停利點,選購基金,要先了解基金本身主要投資於哪個國家或是產業,屬於股票型基金,還是債卷型基金,再依你本身的風險承受度去選購基金!!

如果選擇投資型保險,也必須要注意,業務員是否有誇大報酬率,保險成本費用,每年的投資比例,因為有些保險公司第一年是沒有投資的,有些則是年年遞增,有些是第一年就100%下去投資,建議選擇之前要先學會看基金績效,那個很簡單的!!

你買書看不懂是因為你應該要由淺的開始看起,我以前剛開始也都看不懂,那是我後來買了投資型保單,加上業務員的專業度夠,每次和我解釋的時候我都能聽懂,所以現在我會看一點點基金,我會比較這支基金分布於哪個國家,主要是投資哪個產業,在去比較績效!!而且基金千萬不能貪,所以要設停損和停利點,也不能只買短期,因為降子會看不到它的績效喔!!

如果你有問題可以問我,我可以幫你問問我的業務員!!

Answer 7

投資基金是一門深奧的學問,那是要由時間,經驗所累積的
我在這可提供投資型商品給你做各參考

投資型保單最為外界疑慮的莫過於投資風險自負,
目前市面上的投資型保單的投資標的分為兩大類:
一.是共同基金;二.連動債!
如選擇共同基金,保戶須自行承擔淨值漲跌的風險;
若投資連動債,最多也只能連結六年,持有到期可確保一定獲利,
但若提前贖回即可能面臨極大損失,這類商品適合有閒錢,不想久放的保守定存族!
只要了解並可接受投資型保單的盈虧自負的特質,並依照三大原則,便能為自己量身訂做一張專屬投資型保單!
原則一:
(依照人生各階段理財目標),人生各階段的重心與需求不同,規劃理財目標也應依個人目標擬定,所以首先問問自己(我的理財目標與需求為何?)
原則二:
(依個人理財個性選擇連結的投資工具),依需求與目標選擇適合的投資型商品後,也要考慮到個人的理財性格,選擇適當的投資工具!投資工具是能否達成理財目標的重要元素,一定要慎選,才能達到事半功倍的效果!
原則三:
(壽險顧問專業度及售後服務),壽險顧問在投資型保單的投保過程中,扮演相當重要的角色!

投資型保險：時間 復利=財富
提早幫自己做這樣的理財規劃真的很不錯~
以下這是南山人壽伴我一生投資型保險的優勢
優勢：
1.壽險保障(高額度保障，便宜保費) 理財投資
2.透過資產配置來降低單筆投資的風險,作有效的投資比例配置
3.自動平衡機制是來檢視原初的資產配置，貫徹買低賣高的投資策略
4.提供加值回饋機制:(第7~10年仍有存錢進來每年公司提撥2%;第 11年起仍有存錢進來每年公司提撥5%)→全壽險業界獨有
5.彈性存錢：如這期沒錢可存,沒關係,我們可以延至下期才存;而也
可以用增額的方法,以增加帳戶的金額去做投資
6.轉換：一年可有4次免費轉換,第5次只收取500元轉換費用
7.贖回：皆免手續費


投資型保險並不是「一夜致富」的理財工具，想要享受高獲利的當時就必須承擔

高風險，唯一可以降低風險的方法有：資產配置、時間夠長、適時轉換。

如何做出量身規劃的資產配置呢?
運用科學化的財務分析,不但能創造符合個人期待的報酬,降低風險,有效的增值客戶的財富!由於資產配置是透過專人的(量身訂做),因此,就像手工訂製西裝依樣合身!

如需要我更深入的詳細說明的話,我們可以約出來會談一下,因為投資型的觀念溝通是滿重要的,這是對我們有很大的幫助的!