請問一下..3000元以內可買到穩定又可成長的基金嗎...

Question

我是個新手想做一些低風險的投資...所以想問各位版大...
每個月花3000元投資基金是否可行....
還有想問有哪幾間投顧公司可推薦呢...

Answer 1

其實要去選擇基金很容易
要先選擇適合你的基金方向
首先你要先瞭解你的投資目的及個人投資屬性
再來就是資產配置觀念
資產配置上高達81%影響到你本身的報酬獲利能力
我大約說明一下
假如你的投資目的是為了兼顧儲蓄以及未來規畫作準備的話
建議選擇全球型基金
最好能有股票及債券作搭配.如:羅素多元經理人基金
而這一類型的基金通常風險低.波動低.穩定獲利為主
適合作長期規劃.以時間價值累積財富複利效果.就是所謂的核心資產
另外像單一國家.單一區域.單一產業...等等
這類型的基金通常風險大.波動大.相對的獲利也會有很可觀
就適合作波段投資.賺取波段價差.這就是所謂的衛星資產


投資首重資產配置的問題
有的人是風險趨避者.
或是風險中立者.
或是風險愛好者.
投資不一定代表一定獲利.
而投資最好要有資產配置的觀念.
資產配置又分為核心資產與衛星資產配置.
核心資產首重長期投資追求穩定報酬.
算是風險較小.
如全球性基金.
衛星資產則是搭配核心資產去追求更大報酬.
如股票型基金
但投資時間不宜長期.
相對風險也較大.
所以在不同屬性及不同的投資目的之下
就會產生不同的投資組合

一般而言長期投資的基金報酬率波動小
要長期投資(定時定額或單筆)以時間換取累積複利報酬
那短期投資的基金報酬率波動大
適合單筆進出換取波段報酬



我介紹一檔長期的規劃的基金

寶來總代理的羅素多元經理人基金
他有主要的三個優點
1.多元資產--投資全球.包括股票.債券.定期收益
2.多元風格--因為每個經理人都也不同的投資屬性.有積極.穩健.保守.
3.多元經理人--這檔基金由25位基金經理人共同操盤.
每個基金經理人都有擅長的投資標的.各斯其職.
且這25位基金經理人表現達不到要求水準馬上更換.
對於投資朋友有相當保障
而這些經理人也都是其他有明的財富管理公司的基金經理人
如富達.怡富.摩根富明林.聯博.寶源.富蘭克林…等
適合做長期規劃與子女教育基金為目的
平均報酬率大約百分之12左右
4.轉換特色—因為有35.50.70.90四種類型
主要是投資在股票及債券上的比例不同
因為股票市場與債券市場是反向關係
股市多頭行情佳時可以配置在90上
相反的股市行情低時可以轉換到35較穩健

因為風險分散了.
所以長期投資效果下獲利不錯.
但比不上單一國家型的基金來的有爆發力.
但是獲利很穩定.
所以適合做核心資產中的長期配置.


在銀行買基金在贖回時還要負擔信託管理費用唷
而且銀行的手續費不見得會比券商或投信來的便宜唷
而購買基金隨時可以贖回的
是沒有年限限制
加上一般投資基金的獲利通常都比銀行定存來的高
給你參考看看啦



我本身是在寶來工作
假如你還有其他問題都歡迎寫信來一起討論討論
或是你需要基金相關產品訊息介紹的話也都歡迎唷
我能郵寄資料給你參考.....

希望我的回答對你有所幫助唷

Answer 2

富蘭克林坦博頓成長、富達歐洲
和大大說ㄉ天達環球策略ㄛ
上面這三支較合適新手定期定額，長期表現穩健ㄉ
等有錢ㄉ再看要積極ㄉ或單筆穩定ㄉ債券還是什麼都 OK啦！

2007-05-03 23:35:30 補充：
發問者要不要試一下新版ㄉ投票過後若平手，可以再選出最佳解答ㄋ

Answer 3

推薦～～天達環球策略價值基金
是支模範生基金　穩定成長　１０％以上報酬率不是問題
又是全球型　風險較低
適合新手建立投資基金的信心
一般銀行都有賣　網路下單一般也較便宜　手續費約可６折

2007-03-01 02:23:33 補充：
投資型保單　適合懶人投資
若自己無心做功課　則可找位專業與服務值得信賴的業務員　放心的交給他操作　又可以多一份保障
但喜歡做功課投資的人　還是會偏好自己買基金［不想被扣錢在保險上　投資報酬率也比較清楚］
我個人就偏好自己買基金

Answer 4

您好:
不知道您是否有聽過投資型保單？它是結合基金跟保險的保單，讓您在投資和累積財富的同時，亦有壽險的保障，而且每月最低只要1000元即可投資近11檔的基金，用來做為長期持有、股債平衡、資產配置、定期定額、投資全世界，如此才能真正達成降低投資的風險，如果您有興趣，歡迎您與我聯絡，我將會提供更完整的資料供您參考，謝謝您

Answer 5

您好：
我是台灣人壽竹苗區的服務人員
希望有機會與您當面洽談
以便依您的需求量身規劃
若有資料不全之處請見諒
歡迎來電或來信洽詢