因為之前有考慮過要買基金,但是一直不知道要買哪一家的!!
有看過保誠和三商的,但還想再看看!!
我想一個月3千至三千五吧!!
現在對於基金還不是很認識,可以的話也希望可以稍微解釋一下!!
因為看到一些都在打自家廣告,實在沒什麼可信度!
所以真的是評估過後再回答吧@@
2007-02-28 18:08:44 · 5 個解答 · 發問者 cindy 1 in 商業與財經 ➔ 投資
你好
不知道大大是幾歲、結婚了嗎
還有就是要買投資型保單還是基金呢
如果大大保險的地方不足夠的話
那可以購買投資型保單
如果純做理財投資的話
那建議直接買基金就好了
如果要買投資型商品的話
在這裡提醒你的是
投資型商品都是做長期投資
所以建議時間性要拉到十年以上
因為放十年以下
會卡到前置費用的問題
尤其前六年的時候
如果大大真的想買的話
可以建議明年九月多再買
因為有法令對於保險人員的佣金要採取平均法了
因為保險人員的佣金大多在前幾年造成不少壞的影響
而前置費用那麼高
也是因為一部分是佣金的緣故
至於要買那一家
如果要比的話
那就是建置費用、投資標的、行政費用、轉換次數和費用、壽險費用等
各家有各家的優點
沒有辨法打全天下的市場的
不過就是一個重點
如果要買的話
請放十年以上吧
保險公司不是銀行也不是洗錢公司
保險就是保障風險、分散風險的
再來的話
就是遇到一個不錯的業務員吧
運氣不好的
那就最好自已能夠去申請線上保戶服務
自已注意自已的保單
不然得不償失呢
再來幫你說明一些基金的部分
基金是大眾集資交給基金公司
由基金公司的理財專家投資管理此筆金錢
其賺賠的風險則歸投資大眾共同承擔
累積成為一大筆錢後
委由專業的基金經理人管理並運用其資金於適當之管道
如股票、債券、選擇權等
當其投資獲利時由投資大眾分享
賠錢時由大眾分攤
因為基金因其屬性可分為不同的產業、股債市、區域等
關於單筆和定期定額投資主要是投資的方式不同
單筆故名思義就單單買一筆基金而已
定期定額投資呢
講白話一點就是每個月固定時間固定金額購買基金
通常來說
如果是單筆投資的話目的就是要賺最大的利澗
下面是關於單筆的投資建議
１，只是為了賺最大利澗
我想你個人一定有設停損點和停利點
如果跌下來的幅度有達到你的停損點的話
就認賠出場了
2，如果這檔基金沒有影響到你的資金運用的話
而又雖然達到你的停損點
那我想就暫時放在那邊不用贖回
可以等它慢慢回漲
因為投資市場是有周期性的
不過這是需要時間的
當然我是比較建議設停損贖回比較好
免得住套房
如果是定期定額的話
它的目的就是為了抗通膨和低利澗
並且能比活存快地累積資金
做為人生各種理財規劃
再來的話定期定額投資基金
以時間性來說適合做中長期性
每個月固定申購基金
在低點賺單位數
高點賺價差的
而風險是可以做分散的
投資基金第一件很重要的就是要挑選基金
而基金要挑那一支
建議試著用三三四四法則
以及分析一下各基金的過去歷史記錄、屬性性質
挑選你喜歡的
雖然不管你最後的決定是什麼
但還是要記得做好資產配置才好喔
不然獨放一支的話
心臟要夠強呢＾＾
建議大大可以到書局找些相關的書
找個時間去逛一下
找些入門的書
相信很快就可以上手了呢
另外大大應該是做定期定額的
我推薦一本書名叫做”定期定額不好嗎”
幫助你理清一些觀念
你有提到保誠的投資型商品
它的一個特性就是無限制轉換
所以保誠的服務員會特別提到和強調轉換
所以我才提到這本書
以不同的觀念去分析定期定額
最後
希望有幫到你
祝投資理財順利
而有任何問題再一起研究嚕
2007-03-05 05:25:51 · answer #1 · answered by ? 5 · 0⤊ 0⤋
假如您一個月想存5000元
那我們公司有目前有一個專案非常適合您
您在銀行3000元 只能買一隻基金 這個專案您5000就有十隻基金
而且轉換不限次數 免手續費 (也可在網路上自由轉換)
它是純基金 每一萬元只收6塊錢的手續費
而且假如您在這個月買的話 還有2~7年保證5%回饋
比定存還保本
而且這十隻基金都是精心挑選過的
如果有興趣想深入了解的話 可以跟我連絡!!
2008-05-26 11:18:54 · answer #2 · answered by 米飛 3 · 0⤊ 0⤋
如果單純只想投資的話,直接找銀行或投信買基金會是比較好的方式!
經由投資型保單當然也可以,只是還要連結保險,投資便利性不如直接投資基金!投資型保險投資進場的時間點及基金標的都有限制!
個人認為看自身需求,如果認為保險足夠只想投資,那就直接買基金就好!
2007-03-01 19:46:32 · answer #3 · answered by ? 1 · 0⤊ 0⤋
投資型保單最為外界疑慮的莫過於投資風險自負,
目前市面上的投資型保單的投資標的分為兩大類:
一.是共同基金;二.連動債!
如選擇共同基金,保戶須自行承擔淨值漲跌的風險;
若投資連動債,最多也只能連結六年,持有到期可確保一定獲利,
但若提前贖回即可能面臨極大損失,這類商品適合有閒錢,不想久放的保守定存族!
只要了解並可接受投資型保單的盈虧自負的特質,並依照三大原則,便能為自己量身訂做一張專屬投資型保單!
原則一:
(依照人生各階段理財目標),人生各階段的重心與需求不同,規劃理財目標也應依個人目標擬定,所以首先問問自己(我的理財目標與需求為何?)
原則二:
(依個人理財個性選擇連結的投資工具),依需求與目標選擇適合的投資型商品後,也要考慮到個人的理財性格,選擇適當的投資工具!投資工具是能否達成理財目標的重要元素,一定要慎選,才能達到事半功倍的效果!
原則三:
(壽險顧問專業度及售後服務),壽險顧問在投資型保單的投保過程中,扮演相當重要的角色!
投資型保險：時間 復利=財富
提早幫自己做這樣的理財規劃真的很不錯~
以下這是南山人壽伴我一生投資型保險的優勢
優勢：
1.壽險保障(高額度保障，便宜保費) 理財投資
2.透過資產配置來降低單筆投資的風險,作有效的投資比例配置
3.自動平衡機制是來檢視原初的資產配置，貫徹買低賣高的投資策略
4.提供加值回饋機制:(第7~10年仍有存錢進來每年公司提撥2%;第 11年起仍有存錢進來每年公司提撥5%)→全壽險業界獨有
5.彈性存錢：如這期沒錢可存,沒關係,我們可以延至下期才存;而也
可以用增額的方法,以增加帳戶的金額去做投資
6.轉換：一年可有4次免費轉換,第5次只收取500元轉換費用
7.贖回：皆免手續費
投資型保險並不是「一夜致富」的理財工具，想要享受高獲利的當時就必須承擔
高風險，唯一可以降低風險的方法有：資產配置、時間夠長、適時轉換。
如何做出量身規劃的資產配置呢?
運用科學化的財務分析,不但能創造符合個人期待的報酬,降低風險,有效的增值客戶的財富!由於資產配置是透過專人的(量身訂做),因此,就像手工訂製西裝依樣合身!
如需要我更深入的詳細說明的話,我們可以約出來會談一下,因為投資型的觀念溝通是滿重要的,這是對我們有很大的幫助的!
2007-03-01 09:49:23 · answer #4 · answered by 阿誠 1 · 0⤊ 0⤋
您好：
我是台灣人壽竹苗區的服務人員
希望有機會與您當面洽談
以便依您的需求量身規劃
若有資料不全之處請見諒
歡迎來電或來信洽詢
2007-02-28 18:48:53 · answer #5 · answered by 西瓜 6 · 0⤊ 0⤋