有意小額投資基金 但卻不了解一切狀況....

Question

我是個家庭主婦 想每個月把剩餘的閒錢(並不多3000元左右)拿來投資買基金 因為覺得拿去存郵局 利息好低 好像也不是個聰明的方法 而且 不符合現代的社會經濟潮流...
可是 我並不懂如何投資 以及它的流程等等...
可以請專業的人士為我解答嗎?
我知道有什麼定期定額的從戶頭去扣錢投資 然後呢?如果有賺錢呢?是由經理人將獲利轉至戶頭?!...這一類很白痴的問題吧~因為我真的不了解 但又很想試試看 拜託各位囉!^^

我現在應該經由什麼管道比較符合我的狀況及需求呢?是不是由保險員來引導我比較好?還是我自己去銀行諮詢?有不同嗎?

我是對基金非常非常陌生的 所以 非常需要詳細的解說及介紹~==不好意思唷~如果有專員 可以給我電話~

Answer 1

他跟你有 一樣的問題
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Answer 3

證券開戶推薦的這一家是很多網友都蠻推薦的，若不相信的人可以到各大部落格甚至奇摩知識+爬文，就知道很多人推薦這一家證券公司了。
除了手續費2.8折以外，新光證券所提供的看盤軟體是可以支援當紅的智慧型手機iPhone，這也難怪為什麼這麼多網友特別推薦這一家新光證券。
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Answer 4

下面的網址應該對你有幫助

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Answer 5

其實要去選擇基金很容易
要先選擇適合你的基金方向
首先你要先瞭解你的投資目的及個人投資屬性
再來就是資產配置觀念
資產配置上高達81%影響到你本身的報酬獲利能力
我大約說明一下
假如你的投資目的是為了兼顧儲蓄以及未來規畫作準備的話
建議選擇全球型基金
最好能有股票及債券作搭配.如:羅素多元經理人基金
而這一類型的基金通常風險低.波動低.穩定獲利為主
適合作長期規劃.以時間價值累積財富複利效果.就是所謂的核心資產
另外像單一國家.單一區域.單一產業...等等
這類型的基金通常風險大.波動大.相對的獲利也會有很可觀
就適合作波段投資.賺取波段價差.這就是所謂的衛星資產


我介紹一檔長期的規劃的基金

寶來總代理的羅素多元經理人基金
他有主要的三個優點
1.多元資產--投資全球.包括股票.債券.定期收益
2.多元風格--因為每個經理人都也不同的投資屬性.有積極.穩健.保守.
3.多元經理人--這檔基金由25位基金經理人共同操盤.
每個基金經理人都有擅長的投資標的.各斯其職.
且這25位基金經理人表現達不到要求水準馬上更換.
對於投資朋友有相當保障
而這些經理人也都是其他有明的財富管理公司的基金經理人
如富達.怡富.摩根富明林.聯博.寶源.富蘭克林…等
適合做長期規劃與子女教育基金為目的
平均報酬率大約百分之12左右
4.轉換特色—因為有35.50.70.90四種類型
主要是投資在股票及債券上的比例不同
因為股票市場與債券市場是反向關係
股市多頭行情佳時可以配置在90上
相反的股市行情低時可以轉換到35較穩健

因為風險分散了.
所以長期投資效果下獲利不錯.
但比不上單一國家型的基金來的有爆發力.
但是獲利很穩定.
所以適合做核心資產中的長期配置.


以下是寶來投信較績優的產品推薦:

寶來全球新興市場精選組合基金:

主要投資於投資地區為MSCI Emerging Markets Index成份國家之本國及外國子基金
該基金至少應投資於五個以上子基金
且每個子基金最高投資上限不得超過本基金淨資產價值之百分之三十
它的特色有:
1.第一檔新台幣計價的新興市場組合基金
2.非單一國家或區域投資，可有效分散風險
3.追求高於新興市場的報酬
4.動態資產配置，嚴謹區域評比
5.量化、質化分析，精選最佳基金組合
以策略性/動態性資產配置策略搭配核心/非核心投資佈局策略
成立至今半年報酬率高達20%
且未來再新興市場發產的淺力仍大

寶來全球ETF成長組合基金:

投資標的有:
1.六成以上投資於 ETF
2.六成以上投資於股票、能源、原物料、房地產等資產類型之子基金
3.六成以上投資於境外子基金
基金特色:
1.一舉網羅全球資產
2.靈活調動資產配置
3.有效分散投資風險
4.最熱門的成長投資趨勢
操作策略:
1.主動式資產配置＋被動式標的ETF
2.提高「成長性資產」配置比重
3.加重股票、房地產、能源、黃金、金屬、原物料等資產配置
4.靈活調動各投資資產比重
成立至今5個月報酬率達到7%
年化報酬率大約17%

寶來全球不動產證券化基金


成立至今1年半獲利大約快百分之40
它的特色有:
1.佈局全球的不動產.以美洲及歐洲占大部分
2.每月配息.剛開始時每單位配0.02元.目前是每單位配0.04元
3.另外在每年不動產標的倘若有房價升值還會配年息
4.淨值本身還會增長.
5.因為有實質的標的物.所以非常具有價值意義

寶來績效基金

建議理由:
1.2008年中國將舉辦奧運.使得國內多數廠商受惠.
2.中國藉由奧運的舉辦相對會展現國家的經濟實力
3.VISTA效應之下.未來台股有不錯利多消息
4.2008年台灣總統大選.執政當局必定營造利多消息.穩住政局
推薦理由:
1.再國內成立一經常達十多年.歷史悠久.代表風評不錯
2.以這時多年來的平均報酬率每年高達百分之30
3.去年台股表現不俗.這檔基金績效高達百分之40
去年國內股票型基金排名第2
在2008年前台股有機會再創新高.因此建議佈局投資


在銀行買基金在贖回時還要負擔信託管理費用唷
而且銀行的手續費不見得會比券商或投信來的便宜唷
而購買基金隨時可以贖回的
是沒有年限限制
加上一般投資基金的獲利通常都比銀行定存來的高
給你參考看看啦



我本身是在寶來工作
假如你還有其他問題都歡迎寫信來一起討論討論
或是你需要基金相關產品訊息介紹的話也都歡迎唷
我能郵寄資料給你參考.....

希望我的回答對你有所幫助唷

Answer 6

您好:


理財專家夏韻芬說要投資理財


不動產債券是非常值得投資的喔 !!!


2年36% 一年18% 等於每個月1.5%


直接每個領現金喔 !!!


因我朋友是裡面的高級主管...


還真的耶.......


而公司會提供給客戶大於投資金融的標地物擔保


還經過中華民國法院公証


如您想了解 我可以為您提供訊息喔 !!

Answer 7

您好：
我是台灣人壽竹苗區的服務人員
希望有機會與您當面洽談
以便依您的需求量身規劃
若有資料不全之處請見諒
歡迎來電或來信洽詢

Answer 8

你好...關於你想投資基金的部分...有這想法真的很棒喔....如果說不知道要如何去經營可以求助於保險的部分..因為現在也是很多人都不懂是別人引導去了解....
基金的本質是....一段中長期的投資....等於是為自己的夢想或退休生活做預備...請別人協助自己能幫自己能實現未玩的夢想或增加自己的資產...
保險公司的內容..是為自己每個月存一點小錢....投資適當的基金標地...有個分離的帳戶....會有投資績效呈在網路上都可查詢..或保險公司每一季都會有投資績效的對帳單可查知...如有需要可..以贖回的方式把部分的錢拿回來...並且可以節稅與前幾次免轉換或贖回手續費....如需要詳細解釋與分析可以跟我連絡..我請在團隊裡的主管〈資歷是證巻經理退休輔導團隊增加大眾基金的認知推廣〉與你解說...
服務位於台南永康的通訊處....我的自我介紹中有連絡方式...希望我們有機會能認識...幫助解開不懂的疑惑.....

Answer 9

您好唷~~
如果您願意多加了解的話,歡迎與我連絡~~

***大頭~期待您的來電唷

Answer 10

http://www.cnyes.com/CHN/money_management/v2/fund/
上這網站 將有關基金的一些基本常識都讀熟之後
妳就會比較了解
投資靠自己較穩當 很多理專都是剛出社會不久的新鮮人
資深的可能都被優退了 他們可能為了業績或是專業不足之下
給了錯誤的建議 錢是自己的理當自己處理 資料是用來做為投資
參考 給個建議人太多的地方請避開準沒錯