我想單筆投資-保本型

Question

我有一筆資金約100萬
想要做單筆投資
期限在5年內
最主要是要保本,最好投報率在5~10%
有什麼好康的可以報一下嗎

請排除需要額外管理費 保管費.....太多的投資標的

Answer 1

您好！對於您的問題我做以下回答，您可以參考看看：

基本上在金融市場上想要保本的投資，一定是無風險像是定存或是公債，可是風險越低報酬當然越低。報酬率要有５～１０％，而且還要保本，期限又只要５年內，以投資基金或是連動債就有可能，您可以投資全球型的股票基金，像是天達環球策略是不錯的選擇，若是要風險較小的可投資平衡型基金，像是美林環球資產配置基金，但是如果是單筆投資，投資時間點的選擇判斷就非常重要，這就要靠您平常有沒有在研究金融市場的趨勢或是身邊有一位專業級的理財顧問來幫您做判斷。

至於連動債的部份，則是完全沒有時間點投入的問題，只是會有匯率風險的問題，但匯率的波動只是短期性，除非投資的幣別，國家經濟狀況很差，否則以投資３～６年來說，匯率的風險可以藉由時間來規避掉。以南山的連動債來說，投資的幣別皆是已開發國家像英磅、紐幣、澳幣等等，每檔至少都是每年保本４～５％以上，而且連結的投資標的如果獲利，還會有額外的收益。您可以多加了解各個金融商品，再選擇一個對您最合適最有利的

如果您還有什麼問題　都可以上我部落格或是加MSN&寄ｅ-mail
在我的專業領域內　我會盡力幫您解決的

Answer 2

您好~我是富邦的業務主任!!
在此推薦給您「富邦金吉利連動式定存專案」給您參考看看!!

專案內容：
計價幣別：美金
(1)首半年保證立即配息18%
(2)第三期開始，只要投資績效累計配息達18.01%即可贖回本金!!
(3)智慧鎖型：累積配息未達18.01%之前，配息只升不降
(4)連結全球20檔全球知名精品個股

投資標的公司－瑞士銀行
(1)全世界排名前十大的銀行，瑞士最大的零售及銀行，也是全世界最大的財富及資產管理機構之一。
(2)截至2005年底，總資產達16,750億美元。
(3)業務遍及各大金融中心，在50個國家設有辦事處。其金融業務僱用逾70,000人。
(4)在全球投資銀行及證券業務領域具領導地位。

信用評等：
Moody's ：長期債券評等Aa2
長期債券評等AA＋


以上介紹如果您心動的話或是想要了解其他相關商品的話，歡迎您可來電諮詢或是留下您的聯絡方式，期望有機會能為您服務~~感謝您耐心的看完我的介紹!!
祝福您心想事成~謝謝!!

Answer 3

你好~
我是南山人壽的業務員ruby
很高興可以認識你阿
恭喜你有這麼棒的投資理財的觀念喔
其實關於你說的保本投資
就看你是選擇啥米樣的基金
就看你是否願意選擇保險公司所推出的投資型商品
有任何問題或是疑問..
歡迎來信喔^^

Answer 4

您好

我們現在有推出６年期的紐幣連動債

６年扣除手續費後

不計算匯率波動

保證３６．７７％

保本＋投資＋保障＋節稅

連結標的是富蘭克林坦柏頓系列基金

即日起開始搶購　　額滿為止喔

◎紐西蘭是以觀光為最大的收入

低政治風險　
　
跟歐美國家相比紐西蘭與中東國家擁有較佳的關係

(比較可能不會受到恐怖攻擊).

因此紐幣擁有較高的穩定性 。


◎亞洲利率同樣預期將會上升，

激勵紐西蘭的經濟與企業盈餘向上成長，

這更加助長紐幣升值的趨勢。

所以長期的波動性是還好

有任何問題，歡迎詢問或上部落格留言喔

Answer 5

您好：
我是台灣人壽竹苗區的服務人員
希望有機會與您當面洽談
以便依您的需求量身規劃
若有資料不全之處請見諒
歡迎來電或來信洽詢

Answer 6

保險商品：保誠人壽「名流人生」外幣變額壽險
繳別：躉繳
投資幣別：美元收付

相關費用：

(1)保費費用 ：
係指本契約運作所產生之相關費用。本契約保費費用依要保人繳納保險費當時與本公司約定之費用為準，惟本公司所扣除之保費費用最高不超過保險費的百分之3（依公司現行作業規定為收取2.5%）。

(2)保單維持費用：
於第一至第六保單年度，每月收取保單帳戶價值之0.04％，用以支應本契約運作所產生費用。

(3)解約費用 ：
要保人申請終止或部分終止保單帳戶價值時，依以下年度收取解約費用。
第1保單年度：4%
第2保單年度：3%
第3保單年度：2%
第4保單年度：1%
第5保單年度(含)以後：0%

※投資標的推薦：
(1)保誠泛歐基金(海外基金)：
請參考這個網址：http://tw.money.yahoo.com/fund/c/6104.html

(2)保誠全球基金(海外基金)：
請參考這個網址：http://tw.money.yahoo.com/fund/c/6102.html

雖然目前的投資標的不多，但陸續會引進英國保誠集團相關的優質基金系列。上面的兩支基金你可以看到它們的投資績效也都相當優異，請您參考比較看看。

另外，我們公司有提供一個「美元貨幣帳戶」，當做保戶們在基金淨值出現劇烈波動(如：SARS、911等足以影響世界股市的大事件)時，可以安穩地領固定利息的「避風港」，待事件結束，股市由低點反彈時，再把錢放入基金中獲利。

另有台幣計價的躉繳型保單，費用架構上差不多，有興趣可以再為您介紹。

Answer 7

你好
南山有保本80%的投資型保單
你用躉繳的方式
以30歲男性 100萬壽險保障為例(可依狀況調整)
5年後
在年報酬率 6%下 擁有1,261,189元
在年報酬率-6%下 擁有752,958元

是很穩健的投資
永遠保持歷史最高淨值的80%
看上不看下
ㄧ路向上墊高

還有節稅 儲蓄 理財功能

有興趣歡迎來信
南山小吳

Answer 8

您好

若要這樣

連結結構型債券的投資型保單將會是你的好選擇

南山推出豐沛一生投資型保單

提供保本80%的福利給客戶

去年六月推出以來已經獲利 7.69%

這是一張只看上不看下的商品

希望有機會能為您說明

Answer 9

版主你好:
目前投資型市場上,僅有少數公司提供單筆投入型的商品
而瑞泰人壽所提供的理財行家變額萬能壽險更是市場中的佼佼者
在理財週刊第334期中,也有專欄提到瑞泰人壽的該商品,
目前本公司該商品操作時間約為1-2年,客戶的報酬率的一年都約在12%-15%左右,但本人堅守停利停損點原則,因此若績效到達目標即會贖回(PS此為公司之實際績效,但過去績效不代表未來)
雖然今年的經濟成長率較去年稍微減緩,但投資情況仍屬樂觀,相信今年也渴望帶來漂亮的成績,
瑞泰人壽除了定期舉辦財經補習班以提升顧問的財經新聞閱讀能力之外,更有獨家開發的輔助系統,提供顧問隨時掌握客戶目前投資帳戶的績效狀況,配合先進化的E化平台,以及業界首創顧問一人配置一台筆記型電腦,相信可以為客戶帶來更多的穩定度,
瑞泰人壽發單量有90%來自於投資型保單,因此全力邁向成為業界第一擁有財經背景的保險公司,加上海外總公司實際在投資型商品市場的40年經驗,因此經驗度上絕對足夠
目前公司在資產配置方面擁有四種計價幣別,十二間基金公司,三十三檔基金可供選擇,所連結之基金是經過台灣分公司,瑞士總公司,瑞士信貸的層層篩選後所選出的優等生基金,再考慮目前的投資方向,皆能配合,例如大中華經濟體,歐洲RIETS或是ETF型,皆有基金可作為投資組合

若有任何需要 歡迎點人頭入內並聯絡我
可以更細節的介紹產品特性 以及推薦基金的月報
並協助建立適合版主的投資組合(依版主內容,會以穩健甚至保守為主)

敬祝新的一年 財運亨通 財源廣進

Answer 10

我的建議是5年太久了
如果是基金，賺到就可以贖回了

如果是想單純投資
買國內基金、或複委託(海外投資)
像我的公司是申購終生手續費打5折
(我大姊就很在意這項)，我是覺得，只要能賺錢手續費就不是太重要
今天我的生技醫療投資一個月就從20000到30000，報酬率還不錯呢！
而且券商申購比銀行端申購手續還便宜~

如果是要保障和投資就買保險囉~~

Answer 11

您好
您可以參考富邦最新一期的結構型債券
聯結全球二十檔知名精品個股
每季評價一次,前半年保證配息18%
在不考慮匯率的情況下
投資一百萬,首半年即可配息18萬
最快在投資後的第三季即可保本出場
這二十檔精品個股包含：
LV.Tiffany.Hermes.Porsche.Burberry.Coach等
此結構型債券是台北富邦銀行和瑞士銀行聯合發行
是相當穩固且具公信力的
相當適合想要保本的您投資
歡迎您隨時和我討論喔！！

2007-03-01 09:33:07 補充：
此結構型債券只有在入場時收取2.91%的手續費
日後完全無其他的費用
首半年保障配息18%
是一個保本保息的投資專案