開始投資基金了 第一支選擇了坦伯頓成長

Question

看了幾個討論區 覺得坦伯頓成長是不錯的投資標地
尤其是知識加 很多人推薦
我是已經在台企(薪資公司 圖方便)定期定額了
因為是第一次投資 也把坦伯頓成長當成長期投資
可是看她最近的表現 真的有點冒汗
淨值好高阿 現在入場 短期內是否會虧損打擊自己的投資信心
真正的獲利到底該怎麼算呢 看淨值?
銀行會幫我結算嗎? 自認不算非常認真的投資者 不過也注意基金一段時間了
還是一知半解 能否請大家幫忙解惑
接下來打算找個短期投資的基金 不知有何建議

請問一下
http://fund.tbb.com.tw/w/wb/wb02_FLZ13.asp.htm
去年10月份有一次幾乎是垂直的淨值浮動 那是為什麼呢

您大概是在哪時候購入的
目前真的很高 績效也高達20%
我則是從3月8號開始扣款

雖然知道長期投資短期的波動並無影響
不過剛買就開始跌心情還是會影響...

Answer 1

你太緊張了啦~~~你3月8日才要開始扣款現在就擔心成這樣 ,我真很怕你買了之後會說不著說, 我先說明一下, 定期定額最大的優勢就是不會買到最高點, 因為你是每個月分批進場, 你的成本一定是分散掉的 ,即使你開始買以後就開始跌你的成本也是往下攤平的, 舉例而言: 你第一個月買24元, 第二個月買23元, 第3個月買22元, 你的成本平均下來也是23元, 低檔扣的期數越多,未來賺錢的機會越大, 所以股價下跌對剛剛要買的人是比較有利的 ,畢竟定期定額靠的是長期的投資, 假設你買了這檔基金之後每個月都漲, 第6個月到最高點, 平均報酬率為10%好了, 你知道賺多少錢嗎?答案是5000*6*10%=3000元, 看起來報酬率不錯, 可是3000元對你的人生有很大的幫助嗎? 如果你買這檔基金高高低低都有買到, 投資了5年, 整體報酬率為30%好了,你的獲利是 5000*12*5*30%=90000元, 這就是累積時間下來的報酬率了, 所以囉, 買這種穩健型基金的定期定額看的不是短線上的獲利, 而是長期下來的累積報酬, 你現在開始投資看的是未來3~5年的投資效應, 而不是去計較這幾個月的漲跌, 如果這樣的基金還會給你帶來很大的壓力, 那我是覺得你的投資心理建設尚未健全吧, 如果你看到其他基金的淨值走勢,我想你會嚇昏喔~~
至於基金的獲利, 我想銀行都會有月結對帳單給你, 每月都會有損益狀況, 這是比較偷懶的做法, 不然你可以用以下公式去自行推算: 總單位數*當日淨值*預估匯率=預估現值, 再與已投資金額去比較就是你的損益了~
你提到去年10月淨值有大幅波動的原因是這檔基金每年的10月及12月都會有一次配息, 這是因為當天除息的原因, 才造成股價看起來跌很多啦~~

Answer 2

其實要去選擇基金很容易
要先選擇適合你的基金方向
首先你要先瞭解你的投資目的及個人投資屬性
再來就是資產配置觀念
資產配置上高達81%影響到你本身的報酬獲利能力
我大約說明一下
假如你的投資目的是為了兼顧儲蓄以及未來規畫作準備的話
建議選擇全球型基金
最好能有股票及債券作搭配.如:羅素多元經理人基金
而這一類型的基金通常風險低.波動低.穩定獲利為主
適合作長期規劃.以時間價值累積財富複利效果.就是所謂的核心資產
另外像單一國家.單一區域.單一產業...等等
這類型的基金通常風險大.波動大.相對的獲利也會有很可觀
就適合作波段投資.賺取波段價差.這就是所謂的衛星資產


我介紹一檔長期的規劃的基金

寶來總代理的羅素多元經理人基金
他有主要的三個優點
1.多元資產--投資全球.包括股票.債券.定期收益
2.多元風格--因為每個經理人都也不同的投資屬性.有積極.穩健.保守.
3.多元經理人--這檔基金由25位基金經理人共同操盤.
每個基金經理人都有擅長的投資標的.各斯其職.
且這25位基金經理人表現達不到要求水準馬上更換.
對於投資朋友有相當保障
而這些經理人也都是其他有明的財富管理公司的基金經理人
如富達.怡富.摩根富明林.聯博.寶源.富蘭克林…等
適合做長期規劃與子女教育基金為目的
平均報酬率大約百分之12左右
4.轉換特色—因為有35.50.70.90四種類型
主要是投資在股票及債券上的比例不同
因為股票市場與債券市場是反向關係
股市多頭行情佳時可以配置在90上
相反的股市行情低時可以轉換到35較穩健

因為風險分散了.
所以長期投資效果下獲利不錯.
但比不上單一國家型的基金來的有爆發力.
但是獲利很穩定.
所以適合做核心資產中的長期配置.


以下是寶來投信較績優的產品推薦:

寶來全球新興市場精選組合基金:

主要投資於投資地區為MSCI Emerging Markets Index成份國家之本國及外國子基金
該基金至少應投資於五個以上子基金
且每個子基金最高投資上限不得超過本基金淨資產價值之百分之三十
它的特色有:
1.第一檔新台幣計價的新興市場組合基金
2.非單一國家或區域投資，可有效分散風險
3.追求高於新興市場的報酬
4.動態資產配置，嚴謹區域評比
5.量化、質化分析，精選最佳基金組合
以策略性/動態性資產配置策略搭配核心/非核心投資佈局策略
成立至今半年報酬率高達20%
且未來再新興市場發產的淺力仍大

寶來全球ETF成長組合基金:

投資標的有:
1.六成以上投資於 ETF
2.六成以上投資於股票、能源、原物料、房地產等資產類型之子基金
3.六成以上投資於境外子基金
基金特色:
1.一舉網羅全球資產
2.靈活調動資產配置
3.有效分散投資風險
4.最熱門的成長投資趨勢
操作策略:
1.主動式資產配置＋被動式標的ETF
2.提高「成長性資產」配置比重
3.加重股票、房地產、能源、黃金、金屬、原物料等資產配置
4.靈活調動各投資資產比重
成立至今5個月報酬率達到7%
年化報酬率大約17%

寶來全球不動產證券化基金


成立至今1年半獲利大約快百分之40
它的特色有:
1.佈局全球的不動產.以美洲及歐洲占大部分
2.每月配息.剛開始時每單位配0.02元.目前是每單位配0.04元
3.另外在每年不動產標的倘若有房價升值還會配年息
4.淨值本身還會增長.
5.因為有實質的標的物.所以非常具有價值意義

寶來績效基金

建議理由:
1.2008年中國將舉辦奧運.使得國內多數廠商受惠.
2.中國藉由奧運的舉辦相對會展現國家的經濟實力
3.VISTA效應之下.未來台股有不錯利多消息
4.2008年台灣總統大選.執政當局必定營造利多消息.穩住政局
推薦理由:
1.再國內成立一經常達十多年.歷史悠久.代表風評不錯
2.以這時多年來的平均報酬率每年高達百分之30
3.去年台股表現不俗.這檔基金績效高達百分之40
去年國內股票型基金排名第2
在2008年前台股有機會再創新高.因此建議佈局投資


在銀行買基金在贖回時還要負擔信託管理費用唷
而且銀行的手續費不見得會比券商或投信來的便宜唷
而購買基金隨時可以贖回的
是沒有年限限制
加上一般投資基金的獲利通常都比銀行定存來的高
給你參考看看啦



我本身是在寶來工作
假如你還有其他問題都歡迎寫信來一起討論討論
或是你需要基金相關產品訊息介紹的話也都歡迎唷
我能郵寄資料給你參考.....

希望我的回答對你有所幫助唷

Answer 3

您好：
我是台灣人壽竹苗區的服務人員
希望有機會與您當面洽談
以便依您的需求量身規劃
若有資料不全之處請見諒
歡迎來電或來信洽詢

Answer 4

如果你是把成長當成長期投資就沒什麼差別了....
因為該檔基金每年會配息...如果你是定期定期購買就能平均掉成本...該檔基金配息後就會從淨值去降低...你一樣買的到低價位...另外你可以每年領利息...還可以賺淨值....
個人建議提供參考(個人也有買在高點...可是目前賺一點點了)
如有疑問可以問我

2007-02-28 23:46:49 補充：
那是配息後的關係....他配的利息是從淨值去扣除...所以淨值會下降一點點...所以不用擔心