我的投資標的是否正確，要再定期定額一支基金請介紹，謝謝！

Question

我現持有聯博國際科技A股定期定額，每月5000元 ，已投資逾四年，此基金是否符合投資報酬，現在是否有贖回必要，
要再定期定額一支基金，每月5000元，長期投資請介紹，
謝謝！
祝：
新年快樂 諸事如意

Answer 1

聯博國際科技A股建議繼續持有

其實要去選擇基金很容易
要先選擇適合你的基金方向
首先你要先瞭解你的投資目的及個人投資屬性
再來就是資產配置觀念
資產配置上高達81%影響到你本身的報酬獲利能力
我大約說明一下
假如你的投資目的是為了兼顧儲蓄以及未來規畫作準備的話
建議選擇全球型基金
最好能有股票及債券作搭配.如:羅素多元經理人基金
而這一類型的基金通常風險低.波動低.穩定獲利為主
適合作長期規劃.以時間價值累積財富複利效果.就是所謂的核心資產
另外像單一國家.單一區域.單一產業...等等
這類型的基金通常風險大.波動大.相對的獲利也會有很可觀
就適合作波段投資.賺取波段價差.這就是所謂的衛星資產


投資首重資產配置的問題
有的人是風險趨避者.
或是風險中立者.
或是風險愛好者.
投資不一定代表一定獲利.
而投資最好要有資產配置的觀念.
資產配置又分為核心資產與衛星資產配置.
核心資產首重長期投資追求穩定報酬.
算是風險較小.
如全球性基金.
衛星資產則是搭配核心資產去追求更大報酬.
如股票型基金
但投資時間不宜長期.
相對風險也較大.
所以在不同屬性及不同的投資目的之下
就會產生不同的投資組合

一般而言長期投資的基金報酬率波動小
要長期投資(定時定額或單筆)以時間換取累積複利報酬
那短期投資的基金報酬率波動大
適合單筆進出換取波段報酬



我介紹一檔長期的規劃的基金

寶來總代理的羅素多元經理人基金
他有主要的三個優點
1.多元資產--投資全球.包括股票.債券.定期收益
2.多元風格--因為每個經理人都也不同的投資屬性.有積極.穩健.保守.
3.多元經理人--這檔基金由25位基金經理人共同操盤.
每個基金經理人都有擅長的投資標的.各斯其職.
且這25位基金經理人表現達不到要求水準馬上更換.
對於投資朋友有相當保障
而這些經理人也都是其他有明的財富管理公司的基金經理人
如富達.怡富.摩根富明林.聯博.寶源.富蘭克林…等
適合做長期規劃與子女教育基金為目的
平均報酬率大約百分之12左右
4.轉換特色—因為有35.50.70.90四種類型
主要是投資在股票及債券上的比例不同
因為股票市場與債券市場是反向關係
股市多頭行情佳時可以配置在90上
相反的股市行情低時可以轉換到35較穩健

因為風險分散了.
所以長期投資效果下獲利不錯.
但比不上單一國家型的基金來的有爆發力.
但是獲利很穩定.
所以適合做核心資產中的長期配置.


在銀行買基金在贖回時還要負擔信託管理費用唷
而且銀行的手續費不見得會比券商或投信來的便宜唷
而購買基金隨時可以贖回的
是沒有年限限制
加上一般投資基金的獲利通常都比銀行定存來的高
給你參考看看啦



我本身是在寶來工作
假如你還有其他問題都歡迎寫信來一起討論討論
或是你需要基金相關產品訊息介紹的話也都歡迎唷
我能郵寄資料給你參考.....

希望我的回答對你有所幫助唷




2007-02-28 20:43:24 補充：
在你的問題之中.給予你相當的回覆.在知道你想多了解羅素多元經理人基金.但是不知該如何與你聯絡.所以在此留下我個人的信箱:[e-mail]假如你需要任何資料或是需要我幫忙的地方都歡迎你的來信.

Answer 2

可否提供四年下來目前的報酬率為何呢?
這樣才好評估呀

Answer 3

您好：
我是台灣人壽竹苗區的服務人員
希望有機會與您當面洽談
以便依您的需求量身規劃
若有資料不全之處請見諒
歡迎來電或來信洽詢

Answer 4

目前科技股並沒有太大的波動到需要作贖回的動作吧!!投資基金如果沒有意外或是迫切的現金需求都不要考慮到贖回的部分喔!!
四年的時間是版大你努力的成果^^"
一定要讓他發揮最大的複利績效創造收益!!

新的投資標的物,選擇BRIC或是大中華的前景都很看好!!因為有奧運跟世博會的加持~雖然火熱了好一段時間,但現在入場仍不會太晚^^
如果本身不太接觸境外金融,要當遵守台灣財政部規定的乖寶寶,不打算投資中國的話~最近的亞洲房地產也是不錯的選擇^^"

祝版大你也新年快樂~~~財源滾滾唷^^"

2007-05-06 22:21:51 補充：
個人覺得常態性更換基金經理人是國內基金的一大缺點!!實在不贊成最佳回答的樓主將它當作產品優勢~~一個球隊瘋狂的換教練也不會真的比較有成績吧!!
新聞都有在說台灣基金經理人平均更換的頻率太高,對投資人不太有保障>"<
還是觀望一段時間吧= w =