關於第一次買基金!!

Question

問題1 買基金有年齡的限制嗎?我19歲!!

問題2 要到哪裡交易?有哪些銀行.機構有提供此服務?上網也行嗎?
可以請把所有可能的地方都提供出來嗎!!?
譬如說我應該要到某某銀行，做什麼步驟，帶什麼東西?
聽說會收手續費.保管費.等等的，哪一家的費用是比較低的?

問題3 如果我用單筆申購，請問有限定時間嗎?
譬如說我單筆申購1萬元，有限定說之後六個月，或是一年內要再申購一次嗎?

問題4 如果我用定時定額，發現此檔基金每單位的價錢特別低，我可以途中來個單筆申購個幾萬元嗎?

現在的問題是 由哪裡買 可以買到最最便宜的，手續費之類!!
目前我計畫買一支單筆 50000$，2年到3年，另一支定時定額 3000$，定時定額可能放個5年 10年!! 單筆希望能高獲利，投資人大概都想高獲利吧!!

如上面的組合，哪一家銀行.網銀.投信 ，能讓我付出最低的成本阿??可以幫我排列出來嗎? 還有一些費用的%數 !!

如上面的組合，可以提供幾支基金來給我這個新到不行的新手參考看看!!?

問題 7 哪幾家銀行有提供定期不定額??

Answer 1

您好：
我是台灣人壽竹苗區的服務人員
希望有機會與您當面洽談
以便依您的需求量身規劃
若有資料不全之處請見諒
歡迎來電或來信洽詢

Answer 2

1.買基金要滿20歲.未滿20歲要父母雙方同意
2.買基金要先開基金帳戶然後就可以填寫申購書購買了
在投信或銀行申購基金的費用是不一樣的
3.單筆當然沒也限定時間
4.可以在單筆追加申購的

其實要去選擇基金很容易
要先選擇適合你的基金方向
首先你要先瞭解你的投資目的及個人投資屬性
再來就是資產配置觀念
資產配置上高達81%影響到你本身的報酬獲利能力
我大約說明一下
假如你的投資目的是為了兼顧儲蓄以及未來規畫作準備的話
建議選擇全球型基金
最好能有股票及債券作搭配.如:羅素多元經理人基金
而這一類型的基金通常風險低.波動低.穩定獲利為主
適合作長期規劃.以時間價值累積財富複利效果.就是所謂的核心資產
另外像單一國家.單一區域.單一產業...等等
這類型的基金通常風險大.波動大.相對的獲利也會有很可觀
就適合作波段投資.賺取波段價差.這就是所謂的衛星資產

我介紹一檔長期的規劃的基金

寶來總代理的羅素多元經理人基金
他有主要的三個優點
1.多元資產--投資全球.包括股票.債券.定期收益
2.多元風格--因為每個經理人都也不同的投資屬性.有積極.穩健.保守.
3.多元經理人--這檔基金由25位基金經理人共同操盤.
每個基金經理人都有擅長的投資標的.各斯其職.
且這25位基金經理人表現達不到要求水準馬上更換.
對於投資朋友有相當保障
而這些經理人也都是其他有明的財富管理公司的基金經理人
如富達.怡富.摩根富明林.聯博.寶源.富蘭克林…等
適合做長期規劃與子女教育基金為目的
平均報酬率大約百分之12左右
4.轉換特色—因為有35.50.70.90四種類型
主要是投資在股票及債券上的比例不同
因為股票市場與債券市場是反向關係
股市多頭行情佳時可以配置在90上
相反的股市行情低時可以轉換到35較穩健

因為風險分散了.
所以長期投資效果下獲利不錯.
但比不上單一國家型的基金來的有爆發力.
但是獲利很穩定.
所以適合做核心資產中的長期配置.


以下是寶來投信較績優的產品推薦:

寶來全球新興市場精選組合基金:

主要投資於投資地區為MSCI Emerging Markets Index成份國家之本國及外國子基金
該基金至少應投資於五個以上子基金
且每個子基金最高投資上限不得超過本基金淨資產價值之百分之三十
它的特色有:
1.第一檔新台幣計價的新興市場組合基金
2.非單一國家或區域投資，可有效分散風險
3.追求高於新興市場的報酬
4.動態資產配置，嚴謹區域評比
5.量化、質化分析，精選最佳基金組合
以策略性/動態性資產配置策略搭配核心/非核心投資佈局策略
成立至今半年報酬率高達20%
且未來再新興市場發產的淺力仍大

寶來全球ETF成長組合基金:

投資標的有:
1.六成以上投資於 ETF
2.六成以上投資於股票、能源、原物料、房地產等資產類型之子基金
3.六成以上投資於境外子基金
基金特色:
1.一舉網羅全球資產
2.靈活調動資產配置
3.有效分散投資風險
4.最熱門的成長投資趨勢
操作策略:
1.主動式資產配置＋被動式標的ETF
2.提高「成長性資產」配置比重
3.加重股票、房地產、能源、黃金、金屬、原物料等資產配置
4.靈活調動各投資資產比重
成立至今5個月報酬率達到7%
年化報酬率大約17%

寶來績效基金

建議理由:
1.2008年中國將舉辦奧運.使得國內多數廠商受惠.
2.中國藉由奧運的舉辦相對會展現國家的經濟實力
3.VISTA效應之下.未來台股有不錯利多消息
4.2008年台灣總統大選.執政當局必定營造利多消息.穩住政局
推薦理由:
1.再國內成立一經常達十多年.歷史悠久.代表風評不錯
2.以這時多年來的平均報酬率每年高達百分之30
3.去年台股表現不俗.這檔基金績效高達百分之40
去年國內股票型基金排名第2
在2008年前台股有機會再創新高.因此建議佈局投資


在銀行買基金在贖回時還要負擔信託管理費用唷
而且銀行的手續費不見得會比券商或投信來的便宜唷
而購買基金隨時可以贖回的
是沒有年限限制
加上一般投資基金的獲利通常都比銀行定存來的高
給你參考看看啦



我本身是在寶來工作
假如你還有其他問題都歡迎寫信來一起討論討論
或是你需要基金相關產品訊息介紹的話也都歡迎唷
我能郵寄資料給你參考.....

希望我的回答對你有所幫助唷

Answer 3

答案1: 買基金,沒有年齡限制,只要你有基金代銷之金融機構(各大
行庫,銀行,郵局..)個人戶頭,即可申請單筆或定期之方式
購買,現在很多人都會幫小孩開戶買基金的,從很小就開始
買了喔

答案2: 目前最方便的購買方式,就是到自己目前較常往來使用的
銀行去申購基金,公私立銀行都有,像是中國信託,國泰世華
,富邦..等等,均提供好幾百支合格上市的國內外基金,讓民
眾有多種選擇,若銀行戶頭有申請網路銀行的功能,在登入
其網路銀行後,就可執行基金申購,查詢,變更,贖回...等等的步
驟,免去往返銀行奔波之苦!~~而且網路申購基金,許多時候
會有手續費優惠的好處喔!
目前一般基金不收保管費,只收手續費,只有交付信託的基金
股票,金融機構才會收保管費~~手續費一般是你申購基金金
額的1.5-3%,每個基金都不一定,要看銀行和基金公司來做決
定,(我個人較偏愛國泰世華,收續費有低一些些的說...)

答案3: 單筆申購後,是無時間限制的,單筆申購,就像是你買支股票
一樣,你愛放多久就多久,銀行不會限制你的,也不會因為你
放久了沒去動,他就要收你的保管費~~因為在你申購單筆基
金的同時,就會同時多附一些些手續費(這手續費是給基金公
司和代銷銀行的費用)的了,所以,之後要何時贖回,你自己
決定

答案4: 可以,你只要另外用單筆申購的方式購買同一檔基金即可~~
你有這個觀念不錯,這就是目前理財專家最推行的基金理財
方式:不定期,不定額~~靈活配置資產~~不過,若是購買國外
基金,記得在這當中,要留意貨幣匯差的喔

Answer 4

1.19歲可以購買基金.
2.各銀行.投信.保險公司均有提共基金交易服務,可透過網路.郵寄等方式申購.我個人有在投信投資國內股票基金交易及ING安泰購買投資型保險,除享有高額壽險保障,另有高達數十檔國內.海外基金可共選擇及隨時轉換投資標的,也是一個不錯的選擇,如您有興趣我可以推薦我的理財專員給您認識！
（1）申請基金帳戶需備有存摺.印鑑....依各家銀行or投信規定
（2）手續費分有前收型（申購時即收取x％）及後收型（贖回時收取總額*x%）2種,％數依各機構不同.
3.一般是沒有時間限制,除非該檔基金停售.
4.可以另外再單筆申購的.

2007-02-26 01:23:55 補充：
雖然銀行有提共基金的申購，但畢竟沒有固定服務的專員提供服務及諮詢，且銀行銷售的基金標的選擇小，日後轉換標的也不方便，是需要列入考慮的.

Answer 5

1:只要你能開戶就能買,不然要法定代理人幫你開戶。

2:銀行,証券商或投顧,但你沒接觸過,建議你到銀行會較方便。

上網當然也行,但須銀行有網路交易,也須先到銀行設定。

帶什麼東西...就帶一般開戶的身份証明文件囉...
開戶時再告訴小姐要買賣基金交易,
小姐就會幫你辦的。

手續費,保管費,每支基金與每間銀行都不盡相同,
你可自己上網比較一下。

銀行.....像華南銀行,彰化銀行,世華銀行,土地銀行......等,
很多家銀行都有代銷,
要看你買的那支基金是交給那幾家銀行代銷。

3.單筆申購...沒有限定時間,
你可放個五年、十年都沒問題。

4.定期定額與單筆申購是分開的,
你隨時都可以來個幾萬塊的單筆申購。