長期投資基金

Question

想投資一檔基金定額3000/月~3年以上~~想請問???
1.投資基金是否從低點/跌損時投資才好??有哪隻目前低點但遠景看好的嗎??最好是成長型..無成長型也請麻煩推薦一隻!
2.最近聽多人說富達歐州、富達新興市場、天達環球策略和JF印度適合長期投資，我想問這幾隻已經漲很多了，現在進場是不是太晚??因為升到高點了現在進場是否獲利減少許多。

有考慮到這幾點才想買低點基金，但不知哪隻遠景看好，有研究的人麻煩指教。

有沒有積極型的？風險高也可~

Answer 1

1.當然是從低點投資才好囉, 以目前全球股市的表現來看, 幾乎沒有一檔基金是在低檔, 除了美國債券基金以外, 還勉強算在低檔, 其他目前最看好的基金都是歷史以來或近幾年來的高點, 至於遠景看好的部分, 我想金融市場的看法是初一十五都不一樣 ,現在看好的下個月不見得看好 ,所以現在要投資的話, 你只能選一檔像坦伯頓成長或全球這種風險低,操作佳的基金, 即使未來可能有下跌的空間 ,它的表現也不會差到哪裡去.
2.誰說這四檔基金適合長期投資的呢? 就投資的理念而言, 波動大的基金都是不適合長期投資的, 這其中新興市場及印度就已經出局,因為大多數的人都是看績效來選基金, 這是很危險的, 如果你把目前表現最好的十檔基金做個管理, 我想幾年後當股市在低檔的時候, 這些基金的績效肯定是慘不忍睹的, 因為高報酬一定是有高風險的, 千萬不要相信甚麼績效第一,風險最低的神話, 至於富達歐洲及天達環球策略的還算是可以長期投資的標的, 不過這兩檔在空頭時間僅能達到消極避險的功能,跌得比別人少點吧.

Answer 2

的確已經漲過的基金再去申購風險是很大
但是我覺得向新興市場諸類型的基金都還有成長空間
其實要去選擇基金很容易
要先選擇適合你的基金方向
首先你要先瞭解你的投資目的及個人投資屬性
再來就是資產配置觀念
資產配置上高達81%影響到你本身的報酬獲利能力
我大約說明一下
假如你的投資目的是為了兼顧儲蓄以及未來規畫作準備的話
建議選擇全球型基金
最好能有股票及債券作搭配.如:羅素多元經理人基金
而這一類型的基金通常風險低.波動低.穩定獲利為主
適合作長期規劃.以時間價值累積財富複利效果.就是所謂的核心資產
另外像單一國家.單一區域.單一產業...等等
這類型的基金通常風險大.波動大.相對的獲利也會有很可觀
就適合作波段投資.賺取波段價差.這就是所謂的衛星資產

我介紹一檔長期的規劃的基金

寶來總代理的羅素多元經理人基金
他有主要的三個優點
1.多元資產--投資全球.包括股票.債券.定期收益
2.多元風格--因為每個經理人都也不同的投資屬性.有積極.穩健.保守.
3.多元經理人--這檔基金由25位基金經理人共同操盤.
每個基金經理人都有擅長的投資標的.各斯其職.
且這25位基金經理人表現達不到要求水準馬上更換.
對於投資朋友有相當保障
而這些經理人也都是其他有明的財富管理公司的基金經理人
如富達.怡富.摩根富明林.聯博.寶源.富蘭克林…等
適合做長期規劃與子女教育基金為目的
平均報酬率大約百分之12左右
4.轉換特色—因為有35.50.70.90四種類型
主要是投資在股票及債券上的比例不同
因為股票市場與債券市場是反向關係
股市多頭行情佳時可以配置在90上
相反的股市行情低時可以轉換到35較穩健

因為風險分散了.
所以長期投資效果下獲利不錯.
但比不上單一國家型的基金來的有爆發力.
但是獲利很穩定.
所以適合做核心資產中的長期配置.


以下是寶來投信較績優的產品推薦:

寶來全球新興市場精選組合基金:

主要投資於投資地區為MSCI Emerging Markets Index成份國家之本國及外國子基金
該基金至少應投資於五個以上子基金
且每個子基金最高投資上限不得超過本基金淨資產價值之百分之三十
它的特色有:
1.第一檔新台幣計價的新興市場組合基金
2.非單一國家或區域投資，可有效分散風險
3.追求高於新興市場的報酬
4.動態資產配置，嚴謹區域評比
5.量化、質化分析，精選最佳基金組合
以策略性/動態性資產配置策略搭配核心/非核心投資佈局策略
成立至今半年報酬率高達20%
且未來再新興市場發產的淺力仍大

寶來全球ETF成長組合基金:

投資標的有:
1.六成以上投資於 ETF
2.六成以上投資於股票、能源、原物料、房地產等資產類型之子基金
3.六成以上投資於境外子基金
基金特色:
1.一舉網羅全球資產
2.靈活調動資產配置
3.有效分散投資風險
4.最熱門的成長投資趨勢
操作策略:
1.主動式資產配置＋被動式標的ETF
2.提高「成長性資產」配置比重
3.加重股票、房地產、能源、黃金、金屬、原物料等資產配置
4.靈活調動各投資資產比重
成立至今5個月報酬率達到7%
年化報酬率大約17%
寶來績效基金

建議理由:
1.2008年中國將舉辦奧運.使得國內多數廠商受惠.
2.中國藉由奧運的舉辦相對會展現國家的經濟實力
3.VISTA效應之下.未來台股有不錯利多消息
4.2008年台灣總統大選.執政當局必定營造利多消息.穩住政局
推薦理由:
1.再國內成立一經常達十多年.歷史悠久.代表風評不錯
2.以這時多年來的平均報酬率每年高達百分之30
3.去年台股表現不俗.這檔基金績效高達百分之40
去年國內股票型基金排名第2
在2008年前台股有機會再創新高.因此建議佈局投資


在銀行買基金在贖回時還要負擔信託管理費用唷
而且銀行的手續費不見得會比券商或投信來的便宜唷
而購買基金隨時可以贖回的
是沒有年限限制
加上一般投資基金的獲利通常都比銀行定存來的高
給你參考看看啦



我本身是在寶來工作
假如你還有其他問題都歡迎寫信來一起討論討論
或是你需要基金相關產品訊息介紹的話也都歡迎唷
我能郵寄資料給你參考.....

希望我的回答對你有所幫助唷

Answer 3

您好：
我是台灣人壽竹苗區的服務人員
希望有機會與您當面洽談
以便依您的需求量身規劃
若有資料不全之處請見諒
歡迎來電或來信洽詢

Answer 4

Hi,

投資要看你希望年報酬率多少
若是希望一年有8~10%
不希望淨值有太大變動

建議可以考慮 天達環球策略
或是坦柏頓全球

另外 3年後 那比錢你會部分領回或是全部領回?

若是真的做長期投資 存退休基金
可以跟我討論看看


福