短期投資的基金問題

Question

大家好
目前我基金配置的狀況如下：

聯博全球高收益債配息, 原投資金84000 , 7.62% (每月配息約550元)

富達歐洲, 原投資金 80000 18.65%

坦伯頓開發中國家, 原投資金54,000 , 11.19% (定期定額每月扣6000)

寶源新興亞洲 , 原投資金12,000 , 6.37 % (定期定額每月扣6000)

目前有一筆閒錢約26萬塊,但是這筆錢在今年8月一定會用到
想做一個短期基金的投資，不知道各位大大有沒有什麼樣的建議配置標的？

Answer 1

假設26萬投資基金 8月一定要贖回

那這6個月之間 投資報酬率必須大於3%吧

不然光手續費 贖回最低保管費 還有假設定存放半年1%

怎算都不划算 半年內要有3%以上 又要穩定的話

可以考慮看看投資不動產類型的

跟股市連動率較小 而且最近又是最熱門的類型

只要能買到 半年內報酬率應該都不差

參考看看吧 盈虧自負

Answer 2

推薦以下幾檔績效不錯的基金
寶來全球新興市場精選組合基金:

主要投資於投資地區為MSCI Emerging Markets Index成份國家之本國及外國子基金
該基金至少應投資於五個以上子基金
且每個子基金最高投資上限不得超過本基金淨資產價值之百分之三十
它的特色有:
1.第一檔新台幣計價的新興市場組合基金
2.非單一國家或區域投資，可有效分散風險
3.追求高於新興市場的報酬
4.動態資產配置，嚴謹區域評比
5.量化、質化分析，精選最佳基金組合
以策略性/動態性資產配置策略搭配核心/非核心投資佈局策略
成立至今半年報酬率高達20%
且未來再新興市場發產的淺力仍大

寶來全球ETF成長組合基金:

投資標的有:
1.六成以上投資於 ETF
2.六成以上投資於股票、能源、原物料、房地產等資產類型之子基金
3.六成以上投資於境外子基金
基金特色:
1.一舉網羅全球資產
2.靈活調動資產配置
3.有效分散投資風險
4.最熱門的成長投資趨勢
操作策略:
1.主動式資產配置＋被動式標的ETF
2.提高「成長性資產」配置比重
3.加重股票、房地產、能源、黃金、金屬、原物料等資產配置
4.靈活調動各投資資產比重
成立至今5個月報酬率達到7%
年化報酬率大約17%

寶來全球不動產證券化基金


成立至今1年半獲利大約快百分之40
它的特色有:
1.佈局全球的不動產.以美洲及歐洲占大部分
2.每月配息.剛開始時每單位配0.02元.目前是每單位配0.04元
3.另外在每年不動產標的倘若有房價升值還會配年息
4.淨值本身還會增長.
5.因為有實質的標的物.所以非常具有價值意義

寶來績效基金

建議理由:
1.2008年中國將舉辦奧運.使得國內多數廠商受惠.
2.中國藉由奧運的舉辦相對會展現國家的經濟實力
3.VISTA效應之下.未來台股有不錯利多消息
4.2008年台灣總統大選.執政當局必定營造利多消息.穩住政局
推薦理由:
1.再國內成立一經常達十多年.歷史悠久.代表風評不錯
2.以這時多年來的平均報酬率每年高達百分之30
3.去年台股表現不俗.這檔基金績效高達百分之40
去年國內股票型基金排名第2
在2008年前台股有機會再創新高.因此建議佈局投資


在銀行買基金在贖回時還要負擔信託管理費用唷
而且銀行的手續費不見得會比券商或投信來的便宜唷
而購買基金隨時可以贖回的
是沒有年限限制
加上一般投資基金的獲利通常都比銀行定存來的高
給你參考看看啦



我本身是在寶來工作
假如你還有其他問題都歡迎寫信來一起討論討論
或是你需要基金相關產品訊息介紹的話也都歡迎唷
我能郵寄資料給你參考.....

希望我的回答對你有所幫助唷

Answer 3

買房地產基金或是REIT.

也許有部分網址將兩者歸類在同一項

近年來打得火熱的房產在半年內熱錢將持續湧入..

是好標的唷

配息也穩定..波動也穩定..報酬也很高

Answer 4

我是覺得短期投資基金的報酬率不高，不如把26萬元來買國內的股票，正好過完年後，股票會小漲，相信買支績優股，報酬率會不錯。

2007-02-23 16:23:43 補充：
不然如果你怕風險太高的話，可以一半一半，一半買股票，另一半拿來買基金，這樣就可以分擔風險了。

2007-02-27 14:12:13 補充：
如我所述，像我年前就買了台*電，如果以你26萬元來算，昨天和今天收盤就賺了快一萬元，但是相對的，如果你怕風險太高的話，可以將風險分散，因為畢竟高報酬率（股票、期貨）就是高風險的，低報酬率（基金、定存）就是低風險，還是希望你能審慎評估，理財有道，致富快速囉！