我目前有現金38萬元,扣除急用金還有30萬可投資,另外每個月還有
15000可再做投資,我該如何利用單筆以及定期定額的方式投資基金作資產配置,我的投資屬性比較介於穩定與積極型之間,目前單身,請各位投資達人提供意見,謝謝!!
2007-02-21 11:46:30 · 7 個解答 · 發問者 ? 1 in 商業與財經 ➔ 投資
投資首重資產配置的問題
有的人是風險趨避者.
或是風險中立者.
或是風險愛好者.
投資不一定代表一定獲利.
而投資最好要有資產配置的觀念.
資產配置又分為核心資產與衛星資產配置.
核心資產首重長期投資追求穩定報酬.
算是風險較小.
如全球性基金.
衛星資產則是搭配核心資產去追求更大報酬.
如股票型基金
但投資時間不宜長期.
相對風險也較大.
所以在不同屬性及不同的投資目的之下
就會產生不同的投資組合
一般而言長期投資的基金報酬率波動小
要長期投資(定時定額或單筆)以時間換取累積複利報酬
那短期投資的基金報酬率波動大
適合單筆進出換取波段報酬
我介紹一檔長期的規劃的基金
寶來總代理的羅素多元經理人基金
他有主要的三個優點
1.多元資產--投資全球.包括股票.債券.定期收益
2.多元風格--因為每個經理人都也不同的投資屬性.有積極.穩健.保守.
3.多元經理人--這檔基金由25位基金經理人共同操盤.
每個基金經理人都有擅長的投資標的.各斯其職.
且這25位基金經理人表現達不到要求水準馬上更換.
對於投資朋友有相當保障
而這些經理人也都是其他有明的財富管理公司的基金經理人
如富達.怡富.摩根富明林.聯博.寶源.富蘭克林…等
適合做長期規劃與子女教育基金為目的
平均報酬率大約百分之12左右
4.轉換特色—因為有35.50.70.90四種類型
主要是投資在股票及債券上的比例不同
因為股票市場與債券市場是反向關係
股市多頭行情佳時可以配置在90上
相反的股市行情低時可以轉換到35較穩健
因為風險分散了.
所以長期投資效果下獲利不錯.
但比不上單一國家型的基金來的有爆發力.
但是獲利很穩定.
所以適合做核心資產中的長期配置.
以下是寶來投信較績優的產品推薦:
寶來全球新興市場精選組合基金:
主要投資於投資地區為MSCI Emerging Markets Index成份國家之本國及外國子基金
該基金至少應投資於五個以上子基金
且每個子基金最高投資上限不得超過本基金淨資產價值之百分之三十
它的特色有:
1.第一檔新台幣計價的新興市場組合基金
2.非單一國家或區域投資，可有效分散風險
3.追求高於新興市場的報酬
4.動態資產配置，嚴謹區域評比
5.量化、質化分析，精選最佳基金組合
以策略性/動態性資產配置策略搭配核心/非核心投資佈局策略
成立至今半年報酬率高達20%
且未來再新興市場發產的淺力仍大
寶來全球ETF成長組合基金:
投資標的有:
1.六成以上投資於 ETF
2.六成以上投資於股票、能源、原物料、房地產等資產類型之子基金
3.六成以上投資於境外子基金
基金特色:
1.一舉網羅全球資產
2.靈活調動資產配置
3.有效分散投資風險
4.最熱門的成長投資趨勢
操作策略:
1.主動式資產配置＋被動式標的ETF
2.提高「成長性資產」配置比重
3.加重股票、房地產、能源、黃金、金屬、原物料等資產配置
4.靈活調動各投資資產比重
成立至今5個月報酬率達到7%
年化報酬率大約17%
寶來全球不動產證券化基金
成立至今1年半獲利大約快百分之40
它的特色有:
1.佈局全球的不動產.以美洲及歐洲占大部分
2.每月配息.剛開始時每單位配0.02元.目前是每單位配0.04元
3.另外在每年不動產標的倘若有房價升值還會配年息
4.淨值本身還會增長.
5.因為有實質的標的物.所以非常具有價值意義
寶來績效基金
建議理由:
1.2008年中國將舉辦奧運.使得國內多數廠商受惠.
2.中國藉由奧運的舉辦相對會展現國家的經濟實力
3.VISTA效應之下.未來台股有不錯利多消息
4.2008年台灣總統大選.執政當局必定營造利多消息.穩住政局
推薦理由:
1.再國內成立一經常達十多年.歷史悠久.代表風評不錯
2.以這時多年來的平均報酬率每年高達百分之30
3.去年台股表現不俗.這檔基金績效高達百分之40
去年國內股票型基金排名第2
在2008年前台股有機會再創新高.因此建議佈局投資
在銀行買基金在贖回時還要負擔信託管理費用唷
而且銀行的手續費不見得會比券商或投信來的便宜唷
而購買基金隨時可以贖回的
是沒有年限限制
加上一般投資基金的獲利通常都比銀行定存來的高
給你參考看看啦
我本身是在寶來工作
假如你還有其他問題都歡迎寫信來一起討論討論
或是你需要基金相關產品訊息介紹的話也都歡迎唷
我能郵寄資料給你參考.....
希望我的回答對你有所幫助唷
2007-02-24 15:37:46 · answer #1 · answered by 勇往直前邁向成功 7 · 0⤊ 0⤋
他之前遇到的問 題跟你一樣
TT77.TW
2014-10-28 08:03:32 · answer #2 · answered by Anonymous · 0⤊ 0⤋
我想運用基金作資產配置是比較穩固的
如果你需要多方面的資料可以與我連絡...
及時通：touw58607
MSN：susan@ms37.url.com.tw
E-MAIL：susan@ms37.url.com.tw
2007-02-25 08:54:04 · answer #3 · answered by touw 1 · 0⤊ 0⤋
看來您可以聽聽看全球人壽大樂退理財系列的基金投資，如果可以，先寄一份資料讓您了解。
全球人壽 全心照顧
2007-02-21 18:25:21 · answer #4 · answered by ? 6 · 0⤊ 0⤋
你好…
你可以用利用單筆投資加定期定額去配合
這樣效益還蠻高的
定期定額可以當作長期去操作
而單筆可以短進短出
另外
你必須做好基金的配置及隨時轉換
這方面我們會提供基金周報
基金中途轉換，可以在網路裡選擇
不需贖回，浪費時間及手續費
一般在銀行申購，如果賠錢要出場
贖回須7-10個工作天，且手續費另扣
我買的商品連結的基金有聯博(以前的大聯)、
摩根史坦利、富蘭克林坦伯頓
還有MAN避險基金(全球最大避險基金)
共53檔多元基金可供投資人選擇
市場多頭的時候
可以選擇新興市場的股票型
去年摩根史坦利歐洲房地產基金績效就還不錯，69.88%
如果你去年30萬單筆全壓這支的話第一年的總獲利就有20萬
再加上你定期定額每月15000的獲利
本金15000*12=180000 定期基金獲利的部分會有12萬
但通常會作3-4的基金組合，不會只作一支
因為你希望介於穩定與積極型之間
所以如果市場空頭的話
可以選債卷型或避險基金
市場空頭時，避險基金一年尚有11%的獲利
我自已的配置是四檔，去年這四支的績效
NO1：摩根史坦利歐洲房地產＝69.88%
NO2：聯博大中華＝＝＝＝＝＝64.97%
NO3：坦伯頓金磚四國＝＝＝＝48.68%
NO4：坦伯頓中國＝＝＝＝＝＝45.13%
我是資金各25%分配。
目前長線看好中國，2008奧運、2010年是世博會
會有一波
順帶一提的是：
另可開立海外美金帳戶，一年以4.25%計息，未來贖回可指定匯入海外帳戶，國內外都可提領，十分方便。
需要諮詢的話，可以幫你規劃。
看您何時有空
MSN：benzsssss@hotmail.com
OR.. 0938801077 eric
2007-02-21 16:17:32 · answer #5 · answered by 鐘錶達人 7 · 0⤊ 0⤋
您好：
我是台灣人壽竹苗區的服務人員
希望有機會與您當面洽談
以便依您的需求量身規劃
若有資料不全之處請見諒
歡迎來電或來信洽詢
2007-02-21 16:08:50 · answer #6 · answered by 西瓜 6 · 0⤊ 0⤋
我定期定額國外的我會推薦:富達歐洲~霸菱東歐or霸菱拉丁美洲
這幾隻評價都還不錯你可以參考他過往ㄉ資料~但過往ㄉ績效好不代表未來的績效也是如此ㄛ~~
國內ㄉ我推薦復華中小~復華數位~
定期定額ㄉ風險比較小~單筆的風險很大而且你要看準它未來一定漲~我聽到很多人在單筆都是虧比較多ㄋ~~提供你參考
不過你是穩定與積極型的人.所以我建議投資投資型保單.因為一次可以選擇多檔基金.如此一來是進可攻退可守呢!正符合你的個性
你可以到網路銀行下單通常會比較便宜ㄛ~~
我個人覺得沒有那間ㄉ理專特別好ㄉ~~我建議你自己挑選完基金之後還是自己要定期ㄑ看~~有些理專ㄉ素質也不是很高~~當然也有很專業ㄉ~~那是要看那位理專不錯不是那間銀行ㄉ理專特別好囉!!
我個人和我老公一個月投資2萬多在投資型保單.投資基金並有保障.我將近選了7-8隻的基金.而且我定期2個月幫客戶檢視績效大多都在15-30%左右ㄛ~~如果你想要我幫你管理配置基金可以打電話給我聽一下建議.而且跟我們三商投資基金已經不再是20年長年期的囉!
2007-02-21 14:19:11 · answer #7 · answered by 精打細算的年輕媽媽 2 · 0⤊ 0⤋