如何投資定期定額基金

Question

1.請問我以定期定額3000元投資需要像股票一樣以最底點投資,最
高點賣.
2.可以告訴我如何看報酬率有公式嗎?
3.最近可以投資是哪支基金
4.定期定額3000,到了一年我可以贖回我的本金嗎
5.又聽說基金像標會一樣
@請保險公司基金勿干擾@

Answer 1

1.不才建議你可以在最低點單筆加碼,最高點全部贖回.
2.不用看他們寫的公式,那太複雜了,簡單的給你個算法參考,目前投資報酬率=(目前總價值額-已投資總額)/已投資總額,目前總價值額若你無法找到的話可以用,目前總價值額=目前總持有單位數*基金淨值.
3.今年可以選擇中國內需概念,奧運概念等,最佳投資時機請等待,極短線上以面臨高檔風險.
4.投資基金是有風險的,不能保證你的本金在一年後可以完整贖回.
5.以不才認為,完全不同.

Answer 2

1.假如是選擇定期定額的話就不用在意是否在高低點了.只要長期投資大多是獲利的
2.報酬率只能預估.沒有真正一定的
3.4.
投資首重資產配置的問題
有的人是風險趨避者.
或是風險中立者.
或是風險愛好者.
投資不一定代表一定獲利.
而投資最好要有資產配置的觀念.
資產配置又分為核心資產與衛星資產配置.
核心資產首重長期投資追求穩定報酬.
算是風險較小.
如全球性基金.
衛星資產則是搭配核心資產去追求更大報酬.
如股票型基金
但投資時間不宜長期.
相對風險也較大.
所以在不同屬性及不同的投資目的之下
就會產生不同的投資組合

一般而言長期投資的基金報酬率波動小
要長期投資(定時定額或單筆)以時間換取累積複利報酬
那短期投資的基金報酬率波動大
適合單筆進出換取波段報酬



我介紹一檔長期的規劃的基金

寶來總代理的羅素多元經理人基金
他有主要的三個優點
1.多元資產--投資全球.包括股票.債券.定期收益
2.多元風格--因為每個經理人都也不同的投資屬性.有積極.穩健.保守.
3.多元經理人--這檔基金由25位基金經理人共同操盤.
每個基金經理人都有擅長的投資標的.各斯其職.
且這25位基金經理人表現達不到要求水準馬上更換.
對於投資朋友有相當保障
而這些經理人也都是其他有明的財富管理公司的基金經理人
如富達.怡富.摩根富明林.聯博.寶源.富蘭克林…等
適合做長期規劃與子女教育基金為目的
平均報酬率大約百分之12左右
4.轉換特色—因為有35.50.70.90四種類型
主要是投資在股票及債券上的比例不同
因為股票市場與債券市場是反向關係
股市多頭行情佳時可以配置在90上
相反的股市行情低時可以轉換到35較穩健

因為風險分散了.
所以長期投資效果下獲利不錯.
但比不上單一國家型的基金來的有爆發力.
但是獲利很穩定.
所以適合做核心資產中的長期配置.

在銀行買基金在贖回時還要負擔信託管理費用唷
而且銀行的手續費不見得會比券商或投信來的便宜唷
而購買基金隨時可以贖回的
是沒有年限限制
加上一般投資基金的獲利通常都比銀行定存來的高
給你參考看看啦



我本身是在寶來工作
假如你還有其他問題都歡迎寫信來一起討論討論
或是你需要基金相關產品訊息介紹的話也都歡迎唷
我能郵寄資料給你參考.....

希望我的回答對你有所幫助唷

Answer 3

您好：
我是台灣人壽竹苗區的服務人員
希望有機會與您當面洽談
以便依您的需求量身規劃
若有資料不全之處請見諒
歡迎來電或來信洽詢

Answer 4

1. 如果可以買到低點賣到高點，請直接利用單筆賺更多。大部份人就是因非行家才用定期定額投資。
2. 很多人都要公式，其實仔細看銀行寄來的對帳單即可，最簡單的公式就在上頭。主要是淨值和單位數的關係罷了，再深入點才考慮持有時間。
3. 非専業老師無法推薦。
4. 可以贖回，但到時不見得仍保有當初投入的金額36000元。如贖回時淨值高於投資平均單位成本才會保有你所謂的本金(但基金本來就非保本的投資，用本金這個字眼很怪)，且不慮其它申購贖回費用。
5. 沒聽過這個說法。