怎樣處理身邊的存款

Question

目前有存款兩百萬，應怎樣管理最佳？
選擇放在銀行定存，還是其它投資？
若要投資，什麼方式較佳，我是個保守型的上班族。
謝謝！

Answer 1

個人建議如下
一 先做好人身風險規劃

二 投資除了要看回報，還要做好風險管理

壹 25萬(活存或短期定存: 保留 6 個月收入, 作緊急備 用金

貳 55萬(債券): 低風險, 定期派息

參 70萬(國內績優股,): 中風險, 高息, 穩定, 加上植根台灣, 仍建議持有較多台幣資產例如..中鋼..中華電...等每年高配息
的資產股
肆 30萬(國內成長股, 亞洲基金或新興市場基金, 年回報15%以上): 中高至高風險, 但回報也大

伍 20萬(活存, 年回報1.5%): 低風險, 保留部份現金, 在股市調整時作投資加碼用

另外你還可以每月定期定額投資海外基金來存孩子的教育基金,或者選擇不錯且固定的投資商品
如有疑問可以問我

Answer 2

您好：
我是台灣人壽竹苗區的服務人員
希望有機會與您當面洽談
以便依您的需求量身規劃
若有資料不全之處請見諒
歡迎來電或來信洽詢

Answer 3

您好~我是富邦的業務主任!!
在此推薦給您「富邦金吉利連動式定存專案」給您參考看看!!

專案內容：
計價幣別：美金
(1)首半年保證立即配息18%
(2)第三期開始，只要投資績效累計配息達18.01%即可贖回本金!!
(3)智慧鎖型：累積配息未達18.01%之前，配息只升不降
(4)連結全球20檔全球知名精品個股

投資標的公司－瑞士銀行
(1)全世界排名前十大的銀行，瑞士最大的零售及銀行，也是全世界最大的財富及資產管理機構之一。
(2)截至2005年底，總資產達16,750億美元。
(3)業務遍及各大金融中心，在50個國家設有辦事處。其金融業務僱用逾70,000人。
(4)在全球投資銀行及證券業務領域具領導地位。

信用評等：
Moody's ：長期債券評等Aa2
長期債券評等AA＋


以上介紹如果您心動的話或是想要了解其他相關商品的話，歡迎您可來電諮詢或是留下您的聯絡方式，期望有機會能為您服務~~感謝您耐心的看完我的介紹!!
祝福您心想事成~謝謝!!

Answer 4

建議您先拿100萬出來作投資規劃就好
剩下的先留身邊~之後再考慮
若要作投資建議您找保險公司的投資型保單
定期定額下去投資風險匯比您自己去銀行選基金自己單筆投入來的小很多~
且定期定額長期持有專家都說會獲利的
手續費的問題請不用擔心
我們三商美邦的投資型保單一開始所扣的附加費用之後通通會用特別紅利的方式還給您
且不會像銀行投資多久就要扣多久的手續費加上轉換也要手續費
我們的只扣那一次且一年有免費12次的轉換
長期下來對您會比較划算
建議您可以用那100萬先做每個越投資金額比較多的定期定額如每個月投資3-5萬等..等你預定的100萬都投進來隻後再做減低投資金額的動作就可以
我們的投資型很靈活
雖然通常規劃20年~但若您中途覺得獲利已經足夠想要贖回是可以的~或是超過20年還想繼續投資當然也可以
且在我們這裡有聯結很優質的基金~不管是積極成長的還是要保本型的都可以提供您做選擇加上定期定額的話足夠可以幫您分散掉大部分的風險了
所以建議您若是想要投資的話可以聽聽看我們的投資型保單喔
讓我有個機會爲您服務

其他的100萬要做定存的話也可以使用我們的世紀領航萬能壽險
20年期~前10年定存後10年開始等於銀行活存可隨時提用或隨時增加存入金額非常方便喔!且利息也比定存在銀行高多了~有3.33%呢!

不知道方不方便留個連絡方式讓我當面為您作詳細的解說呢?
點我的名字有我的聯絡方式喔~謝謝

Answer 5

如果你要存錢..
可以選擇最近 HSBC匯豐的新的存款方式
網址如下
https://www.hsbcdirect.com.tw/1/2/PWS/OUR_SAVINGS_ACCOUNT_ZH_TW
這是不錯的存款地點..主要是因為他的利率高於別間銀行的活存
在加上他每個月支息..百萬存款利息很驚人的

另外..你可以拿部份存款來買基金...
因為你是保守型的人..所以我建議你買保守型的環球性基金
你可以去問問銀行的人..
幾乎每間銀行都有理財專員的

希望你可以好好利用你的存款哦..不要傻傻的放在銀行而已

Answer 6

我建議:1.定存100萬(風險較小)

2.另外100萬可以投資基金 股票(獲利較高)

但需慎選好的銀行以及詢問手續費


ps:富邦or摩根富林都ok