因最近想買基金,對於從來沒買過基金的我實在有些困難,於上網搜

Question

因最近想買基金,對於從來沒買過基金的我實在有些困難,於上網搜 及資料結果,我想買如下:

以每個月定期定額5000元投資~

富蘭克林坦伯頓基金 25%
富蘭克林全球平衡型基金 25%
富達歐洲基金 25%
富達新興市場 25%
美林世界礦業基金 25%

想請問各位大大,投資這樣的基金分配適合嗎??
有無其他建議??
或是增加報酬率的方法??

謝謝你們唷~~

Answer 1

3000 就能買到多檔基金，這都是只有投資型保單才會有ㄉ噱頭
你若沒什麼投資概念，買這種只會多花錢
雖然說不懂就是要有人指導
但既然是保單，要投資ㄉ話，卻大部份ㄉ錢在剛開始，幾乎 85% 被拿去買保障那塊，得不償失ㄅ
我覺得你先衡量自己可以承受ㄉ風險和目標，挑你那ㄐ檔ㄉ其中一支來投資就行ㄌ等以後有多點錢，再從3000增加變扣5000，或你原本5000再多買一檔3000ㄉ就好也行。
看你選ㄉ就決定你應該屬蠻喜歡穩穩長期看好ㄉ因為都是要求平衡和區域性ㄉ如果是我就建議你富達歐洲那支可以買，這支是你5檔中最不用考慮那麼多ㄉ

Answer 2

您好：
我是台灣人壽竹苗區的服務人員
希望有機會與您當面洽談
以便依您的需求量身規劃
若有資料不全之處請見諒
歡迎來電或來信洽詢

Answer 3

投資首重資產配置的問題
有的人是風險趨避者.
或是風險中立者.
或是風險愛好者.
投資不一定代表一定獲利.
而投資最好要有資產配置的觀念.
資產配置又分為核心資產與衛星資產配置.
核心資產首重長期投資追求穩定報酬.
算是風險較小.
如全球性基金.
衛星資產則是搭配核心資產去追求更大報酬.
如股票型基金
但投資時間不宜長期.
相對風險也較大.
所以在不同屬性及不同的投資目的之下
就會產生不同的投資組合

一般而言長期投資的基金報酬率波動小
要長期投資(定時定額或單筆)以時間換取累積複利報酬
那短期投資的基金報酬率波動大
適合單筆進出換取波段報酬



我介紹一檔長期的規劃的基金

寶來總代理的羅素多元經理人基金
他有主要的三個優點
1.多元資產--投資全球.包括股票.債券.定期收益
2.多元風格--因為每個經理人都也不同的投資屬性.有積極.穩健.保守.
3.多元經理人--這檔基金由25位基金經理人共同操盤.
每個基金經理人都有擅長的投資標的.各斯其職.
且這25位基金經理人表現達不到要求水準馬上更換.
對於投資朋友有相當保障
而這些經理人也都是其他有明的財富管理公司的基金經理人
如富達.怡富.摩根富明林.聯博.寶源.富蘭克林…等
適合做長期規劃與子女教育基金為目的
平均報酬率大約百分之12左右
4.轉換特色—因為有35.50.70.90四種類型
主要是投資在股票及債券上的比例不同
因為股票市場與債券市場是反向關係
股市多頭行情佳時可以配置在90上
相反的股市行情低時可以轉換到35較穩健

因為風險分散了.
所以長期投資效果下獲利不錯.
但比不上單一國家型的基金來的有爆發力.
但是獲利很穩定.
所以適合做核心資產中的長期配置.


以下是寶來投信較績優的產品推薦:

寶來全球新興市場精選組合基金:

主要投資於投資地區為MSCI Emerging Markets Index成份國家之本國及外國子基金
該基金至少應投資於五個以上子基金
且每個子基金最高投資上限不得超過本基金淨資產價值之百分之三十
它的特色有:
1.第一檔新台幣計價的新興市場組合基金
2.非單一國家或區域投資，可有效分散風險
3.追求高於新興市場的報酬
4.動態資產配置，嚴謹區域評比
5.量化、質化分析，精選最佳基金組合
以策略性/動態性資產配置策略搭配核心/非核心投資佈局策略
成立至今半年報酬率高達20%
且未來再新興市場發產的淺力仍大

寶來全球ETF成長組合基金:

投資標的有:
1.六成以上投資於 ETF
2.六成以上投資於股票、能源、原物料、房地產等資產類型之子基金
3.六成以上投資於境外子基金
基金特色:
1.一舉網羅全球資產
2.靈活調動資產配置
3.有效分散投資風險
4.最熱門的成長投資趨勢
操作策略:
1.主動式資產配置＋被動式標的ETF
2.提高「成長性資產」配置比重
3.加重股票、房地產、能源、黃金、金屬、原物料等資產配置
4.靈活調動各投資資產比重
成立至今5個月報酬率達到7%
年化報酬率大約17%

寶來全球不動產證券化基金


成立至今1年半獲利大約快百分之40
它的特色有:
1.佈局全球的不動產.以美洲及歐洲占大部分
2.每月配息.剛開始時每單位配0.02元.目前是每單位配0.04元
3.另外在每年不動產標的倘若有房價升值還會配年息
4.淨值本身還會增長.
5.因為有實質的標的物.所以非常具有價值意義

寶來績效基金

建議理由:
1.2008年中國將舉辦奧運.使得國內多數廠商受惠.
2.中國藉由奧運的舉辦相對會展現國家的經濟實力
3.VISTA效應之下.未來台股有不錯利多消息
4.2008年台灣總統大選.執政當局必定營造利多消息.穩住政局
推薦理由:
1.再國內成立一經常達十多年.歷史悠久.代表風評不錯
2.以這時多年來的平均報酬率每年高達百分之30
3.去年台股表現不俗.這檔基金績效高達百分之40
去年國內股票型基金排名第2
在2008年前台股有機會再創新高.因此建議佈局投資


在銀行買基金在贖回時還要負擔信託管理費用唷
而且銀行的手續費不見得會比券商或投信來的便宜唷
而購買基金隨時可以贖回的
是沒有年限限制
加上一般投資基金的獲利通常都比銀行定存來的高
給你參考看看啦



我本身是在寶來工作
假如你還有其他問題都歡迎寫信來一起討論討論
或是你需要基金相關產品訊息介紹的話也都歡迎唷
我能郵寄資料給你參考.....

希望我的回答對你有所幫助唷

Answer 4

板主的配置方法應該是保險公司的投資型保單，對於投資型保單
的看法是你最少要放個十年以上，不然真的都是賠錢的，像我
個人在三年半前就有買投資型保單，到現在真的還是不知道，什
麼叫獲利咧~~
至於你要定期定額投資5000元，我建議你可以選擇一檔比較穩定
成長的基金，如果以你上面的標的來看的話，富達歐洲，富蘭克
林全球都算是可以中長期投入的，以歐洲市場來看的話相較於其
他區域來看算是成熟且穩定的，而富蘭克林全球是投資全球各區
域，穩定性也算是有中上程度，都是可以長期持有的基金。
至於你說的要增加報酬率的方法，其實方法很多但是就要看你
敢不敢拼，(高報酬高風險)這兩個東西一定是在一起，如果你
可以接受的話，我再找時間幫你解答。

Answer 5

板大這是屬於保險公司的投資型商品配法唷~
你目前是否已經持有保險公司的投資型商品?
不然怎麼會這樣配置基金呢？
以目前至銀行申購基金來說3000~5000只能配置一檔基金！
假設目前你持有的是投資型保單來看
基本建議是至少要"股債平衡"~配股票型基金~也要配置債券型基金
所以富達新興以及美林礦業~可以考慮換成債券式基金
若是板大是要到銀行申購~只買一支的情況下
跟著全球趨勢走會比較好~so~就可以考慮買富蘭全球平衡^^
希望有回答到你的問題
有其他問題可以再交流ㄛ^^

Answer 6

這幾個基金你可買
當你需要轉換時再轉換就好了