我有300萬要買基金,要如何買?向誰買?

Question

我有300萬要買基金,要如何買?向誰買?跟銀行或投顧或證卷公司?哪一個比較划算?
PS:主要作退休及教育基金之用

請問中和有哪幾家投顧公司?

買境外基金是否不用課稅?

請問要去哪找穩定有績效且風險低的投資管道?

Answer 1

找一間銀行，到服務台，說:我要投資基金，請問我需要
辦什麼手續?就會有熱心的人幫助您的。

預計何時退休呢?風險承受度?
歡迎討論哦!!!

2007-02-12 16:08:41 補充：
提供一個!
金鼎證券 中和分公司 台北縣中和市景平路188號2樓之1

境外基金是註冊在國外之共同基金，國內發行的海外基金與國外的境外基金。

投資國內基金公司發行之海外基金，依現行所得稅法，投資基金的資本利得收入不課稅。
投資國外基金公司發行之境外基金，所有個人(不包含法人)境外所得可享有免稅優惠。

2007-02-13 11:33:18 補充：
本身是服務於富邦人壽，關於基金的投資有一套系統可以管理。
以低保額的投資型保單來投資基金，保險成本相對很低，但是可以
擁有每年6次免費轉換的次數，再加上整筆資金設停利點轉換，所
享受的複利效果，不曉得您覺得這個方法如何?

2007-02-16 10:30:32 補充：
要去哪找穩定有績效且風險低的投資管道?
其實管道很多，就看看服務您的人態度，
找到對的人、負責的理財專員，最重要!!!

Answer 2

您好：
我是台灣人壽竹苗區的服務人員
希望有機會與您當面洽談
以便依您的需求量身規劃
若有資料不全之處請見諒
歡迎來電或來信洽詢

Answer 3

建議你乾脆買進.中華電信股票.中鋼.台塑4寶的股票.
配息值利率都有8%的實力.又穩又不用怕被倒.

Answer 4

你好木木:

1.基金你可以帶雙證件去銀行或投顧投信臨櫃買,或開網路交易帳戶,以長期投資而言,網路的手續費較便宜,臨櫃較貴,一般投信投顧較銀行便宜

2.透過基金平台購買境外基金,其實是免海外所得科稅,這裡不便說太多

3.要查投顧公司,可以在網路查各家的電話,請她們告訴你中和的分公司資訊

希望對你有幫助

如果你有不懂或想了解其他相關資訊,可以上我的部落格發言

http://tw.myblog.yahoo.com/chiu09152001

即時通&mail

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Answer 5

建議您可以買【投資型保單】
由【英國第三大銀行-巴克萊銀行】幫忙操作
【80%保本~淨值只上不下】~畢竟 退休用途 與 教育基金 所能受的風險不能太高~
而且300萬屬於較大的金額~在獲利方面還必需課利息所得稅~
買 投資型保單 就可以免除此項費用~
而且 投資型保單 還可以讓您多個份保帳哦
而在其他方面和買基金的方法都是一樣的

【英國第三大銀行-巴克萊銀行】【80%保本~淨值只上不下】
動態調整基金比率，如果您三百萬獲利成375萬~就等於保証您~這基金絕對不會再賠錢~就算基金跌到谷底~您還是可以領回300萬~

Answer 6

在銀行買基金在贖回時還要負擔信託管理費用唷
而且銀行的手續費不見得會比券商或投信來的便宜唷
而購買基金隨時可以贖回的
是沒有年限限制
加上一般投資基金的獲利通常都比銀行定存來的高
給你參考看看啦
投資首重資產配置的問題
有的人是風險趨避者.
或是風險中立者.
或是風險愛好者.
然而所謂的投資就是以目前所能運用的資源去換取未來更大的物質水準.
但是很重要的.
投資不一定代表一定獲利.
而投資最好要有資產配置的觀念.
資產配置又分為核心資產與衛星資產配置.
核心資產首重長期投資追求穩定報酬.
算是風險較小.
如全球性基金.
衛星資產則是搭配核心資產去追求更大報酬.
如股票型基金
但投資時間不宜長期.
相對風險也較大.
所以在不同屬性及不同的投資目的之下
就會產生不同的投資組合

一般而言長期投資的基金報酬率波動小
要長期投資(定時定額或單筆)以時間換取累積複利報酬
那短期投資的基金報酬率波動大
適合單筆進出換取波段報酬

我介紹一檔長期的規劃的基金

寶來總代理的羅素多元經理人基金
他有主要的三個優點
1.多元資產--投資全球.包括股票.債券.定期收益
2.多元風格--因為每個經理人都也不同的投資屬性.有積極.穩健.保守.
3.多元經理人--這檔基金由25位基金經理人共同操盤.
每個基金經理人都有擅長的投資標的.各斯其職.
且這25位基金經理人表現達不到要求水準馬上更換.
對於投資朋友有相當保障
而這些經理人也都是其他有明的財富管理公司的基金經理人
如富達.怡富.摩根富明林.聯博.寶源.富蘭克林…等
適合做長期規劃與子女教育基金為目的
平均報酬率大約百分之12左右
4.轉換特色—因為有35.50.70.90四種類型
主要是投資在股票及債券上的比例不同
因為股票市場與債券市場是反向關係
股市多頭行情佳時可以配置在90上
相反的股市行情低時可以轉換到35較穩健

因為風險分散了.
所以長期投資效果下獲利不錯.
但比不上單一國家型的基金來的有爆發力.
但是獲利很穩定.
所以適合做核心資產中的長期配置.


以下是寶來投信較績優的產品推薦:

寶來全球新興市場精選組合基金:

主要投資於投資地區為MSCI Emerging Markets Index成份國家之本國及外國子基金
該基金至少應投資於五個以上子基金
且每個子基金最高投資上限不得超過本基金淨資產價值之百分之三十
它的特色有:
1.第一檔新台幣計價的新興市場組合基金
2.非單一國家或區域投資，可有效分散風險
3.追求高於新興市場的報酬
4.動態資產配置，嚴謹區域評比
5.量化、質化分析，精選最佳基金組合
以策略性/動態性資產配置策略搭配核心/非核心投資佈局策略
成立至今半年報酬率高達20%
且未來再新興市場發產的淺力仍大

寶來全球ETF成長組合基金:

投資標的有:
1.六成以上投資於 ETF
2.六成以上投資於股票、能源、原物料、房地產等資產類型之子基金
3.六成以上投資於境外子基金
基金特色:
1.一舉網羅全球資產
2.靈活調動資產配置
3.有效分散投資風險
4.最熱門的成長投資趨勢
操作策略:
1.主動式資產配置＋被動式標的ETF
2.提高「成長性資產」配置比重
3.加重股票、房地產、能源、黃金、金屬、原物料等資產配置
4.靈活調動各投資資產比重
成立至今5個月報酬率達到7%
年化報酬率大約17%

寶來全球不動產證券化基金
成立至今1年半獲利大約快百分之40
它的特色有:
1.佈局全球的不動產.以美洲及歐洲占大部分
2.每月配息.剛開始時每單位配0.02元.目前是每單位配0.04元
3.另外在每年不動產標的倘若有房價升值還會配年息
4.淨值本身還會增長.
5.因為有實質的標的物.所以非常具有價值意義

寶來績效基金

建議理由:
1.2008年中國將舉辦奧運.使得國內多數廠商受惠.
2.中國藉由奧運的舉辦相對會展現國家的經濟實力
3.VISTA效應之下.未來台股有不錯利多消息
4.2008年台灣總統大選.執政當局必定營造利多消息.穩住政局
推薦理由:
1.再國內成立一經常達十多年.歷史悠久.代表風評不錯
2.以這時多年來的平均報酬率每年高達百分之30
3.去年台股表現不俗.這檔基金績效高達百分之40
去年國內股票型基金排名第2
在2008年前台股有機會再創新高.因此建議佈局投資


我本身是在寶來工作
假如你還有其他問題都歡迎寫信來一起討論討論
或是你需要基金相關產品訊息介紹的話也都歡迎唷
我能郵寄資料給你參考.....

希望我的回答對你有所幫助唷