麻煩基金達人幫忙檢視一下我的基金組合!!

Question

我是位基金新手..25歲..打算作中長期規劃..目前每月可投資15000元作為定期定額規劃..3年後承接父親生意預估可以每月投資30000元定期定額..請各位基金達人幫我檢視一下我的投資組合並給我點意見與建議..謝謝^^

坦柏頓成長-美元 6000/月 定期定額
寶源新興亞洲-美元 5000/月 定期定額
富達新興市場-美元 5000/月 定期定額
坦柏頓全球債券-美元 100000 單筆投資

歐洲部分想買富達歐洲..但是由於本身資金有限與目前歐洲&歐元高漲..暫時沒有進場打算..這樣對嗎?

坦柏頓全球債券投資單筆10萬..是為了其他三支基金作加碼買進而準備的..這樣行的通嗎?

這是我第一次買基金..懇請各位基金達人給點意見與建議..非常感謝喔^3^..推薦投資保險商品的請不要來嘿..我沒有興趣喔^^

Answer 1

你的資產配置OK
但是寶源新興亞洲與富達新興市場有點重複到
富達歐洲假如資金購的話建議可以投資
坦柏頓全球債券建議比例要降低
因為全球股市行情直到2008都是多頭行情
而股市通常與債市成反向關係
所以配置債券基金比例不宜太高

我介紹一檔長期的規劃的基金

寶來總代理的羅素多元經理人基金
他有主要的三個優點
1.多元資產--投資全球.包括股票.債券.定期收益
2.多元風格--因為每個經理人都也不同的投資屬性.有積極.穩健.保守.
3.多元經理人--這檔基金由25位基金經理人共同操盤.
每個基金經理人都有擅長的投資標的.各斯其職.
且這25位基金經理人表現達不到要求水準馬上更換.
對於投資朋友有相當保障
而這些經理人也都是其他有明的財富管理公司的基金經理人
如富達.怡富.摩根富明林.聯博.寶源.富蘭克林…等
適合做長期規劃與子女教育基金為目的
平均報酬率大約百分之12左右
4.轉換特色—因為有35.50.70.90四種類型
主要是投資在股票及債券上的比例不同
因為股票市場與債券市場是反向關係
股市多頭行情佳時可以配置在90上
相反的股市行情低時可以轉換到35較穩健

因為風險分散了.
所以長期投資效果下獲利不錯.
但比不上單一國家型的基金來的有爆發力.
但是獲利很穩定.
所以適合做核心資產中的長期配置.


另外推薦寶來績效基金.建議理由:
1.2008年中國將舉辦奧運.使得國內多數廠商受惠.
2.中國藉由奧運的舉辦相對會展現國家的經濟實力
3.VISTA效應之下.未來台股有不錯利多消息
4.2008年台灣總統大選.執政當局必定營造利多消息.穩住政局
推薦理由:
1.再國內成立一經常達十多年.歷史悠久.代表風評不錯
2.以這時多年來的平均報酬率每年高達百分之30
3.去年台股表現不俗.這檔基金績效高達百分之40
去年國內股票型基金排名第2
在2008年前台股有機會再創新高.因此建議佈局投資


在銀行買基金在贖回時還要負擔信託管理費用唷
而且銀行的手續費不見得會比券商或投信來的便宜唷
而購買基金隨時可以贖回的
是沒有年限限制
加上一般投資基金的獲利通常都比銀行定存來的高
給你參考看看啦

我本身是在寶來工作
假如你還有其他問題都歡迎寫信來一起討論討論
或是你需要基金相關產品訊息介紹的話也都歡迎唷
我能郵寄資料給你參考.....

希望我的回答對你有所幫助唷

Answer 2

你好阿宏:

1.未來1-3年仍是多頭行情,希望你債劵部份暫緩投資

2.未來1-5年看好亞洲/歐洲/新興市場/天然資源
希望你可以考慮配置 首域中國或匯豐中國....等中國基金

3.未來看好英鎊/歐元/人民幣的升值空間

希望你考慮配制歐元計價的基金,富達新興市場是可以選擇的,至於富達歐洲可以暫不投資

4.同樣是全球型基金,你可以考慮天達環球策略價值/美林環球時機

5.亞洲區域型或新興市場,你可以考慮JF東協或霸菱東歐及美林拉美

希望對你有幫助

如果你有不懂或想了解其他相關資訊,可以上我的部落格發言

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