我有買統一安聯的投資型保單(卓越丙)，從93年12月起開始每個月存3000元，可是我都不曉得該怎麼看目前投資的狀況及我如果想要做轉換，要如何處理？如果要贖回，那又要怎麼處理？
前幾天打電話去客服問，他的回答我也聽不懂，就叫我加入F1會員上網看，加入之後有寄認證給我，但我上網看之後，還是不懂啦!!!!而且在網站上只能看到自己的帳戶異動明細，還有怎麼看標的的淨值變化或績效呀？
因為我是跟親戚買的，他是經紀人，但每次問他，他回答的都不專業，我也搞不懂，只會一直說你現在每年都繳3000，等20年後就有100萬了…可是我發現他為我保的100%都是債券之類，而且只有一個，當初我跟他說過我要保積極型的，怎麼會這樣啦~~~
請精通統一安聯的大大們為我解惑....
2007-02-09 10:59:30 · 8 個解答 · 發問者 莉茹 2 in 商業與財經 ➔ 保險
我的保單的投資標的為：德意志銀行全球平衡指數(2)20年美元結構型債券 計價幣別：美金 投資比例：100.00%
各位大大能為我解說一下目前狀況嗎？非常感謝大家的回答！
2007-02-09 14:29:14 · update #1
現在我了解我的保單是”結構債”，這種保單是不用轉換的嗎？
那我只要每個月都按時繳錢，繳到20年後就可以領錢？是這樣的意思嗎？
2007-02-15 06:35:14 · update #2
我贊成ㄚ瀚的回答,
我也有保統一安聯
基本上他的投資標的超多,
所以你一定會找到你喜歡的,
可能你親戚年紀大
就幫你保風險最小的債卷
你可以更改你的投資標的 跟投資比例
先不要太緊張
目前應該都沒虧錢
我是都自己上去看績效啦
如果你親戚不太了解
你可以上網頁 去看
或是
請他推薦他的同事幫你講解
畢竟是親戚還是留點情面好
我是覺得那張保單還不錯
不要輕易結清
你可以轉投資標的
不用扣錢的
或是暫時先不投入
也都可以
填張單子傳真過去
就可以了
如果找不到親戚 網站上都有表單可以下載
個人小小意見~
2007-03-07 10:53:43 · answer #1 · answered by grace 3 · 0⤊ 0⤋
您好：
我是台灣人壽竹苗區的服務人員
希望有機會與您當面洽談
以便依您的需求量身規劃
若有資料不全之處請見諒
歡迎來電或來信洽詢
2007-02-18 18:30:44 · answer #2 · answered by 西瓜 6 · 0⤊ 0⤋
您好
我想你親戚大概不太真的了解這份投資型保單.其實這份保單是不需要做基金轉換的.完全是由公司的專業部門在做歸化.但是放心這份商品出來平均年報酬率都在8%上下.而且有保證投資報酬率在2.67%.您要是想要積極型的商品我可以幫您在介紹.或者在跟你詳細的講解您之前的卓越商品.點選我的ID有連絡電話跟email謝謝
P.S 關於贖回跟轉換有些複雜不方便在網路上做說明
2007-02-10 07:35:08 · answer #3 · answered by 小昱 1 · 0⤊ 0⤋
你好~~我是統一安聯人壽保險柯巧玲.你如果對於這張商品有任何的問題都可以問我.我一定可以當面給你完整的解說.那我想問一下你是住南部還是北部.
2007-02-09 19:42:48 · answer #4 · answered by 天使 1 · 0⤊ 0⤋
您好
我去年也有買~
因為他是結構債~看不到淨值哦
你只要注意全球平衡指數的報酬率(可以請業務員定時寄給你)
相信這部份當時他跟你說過去他的績效是8.7%吧
2006年的報酬率是9.5%哦
這一張是保守的保單~不適合你積極的個性~我想他沒有告知你
你只可以從對帳單(或F1會員)的保單價值得知你目前的價值(也就是可以領回的錢)
另外~你可以把目標保費全部轉為超額保費了哦~第7年再轉為目標就好了~這樣投資的金額就會更多~建議你這各保單至少放10年上甚至更久哦
PS(如果你越知道這各保單的真相~我相信你會更恨你的業務員~除非他有事先告ㄓㄧ些事~但我猜沒有)
2007-02-09 13:21:13 · answer #5 · answered by ? 1 · 0⤊ 0⤋
我雖然不是統一安聯的不過我們公司的投資型保單和統一安聯的差不多所以我來說明一下好了，不過可能會因為公司不同而有一些差異就是了
首先你既然想保積極型的那就強力要求他一定要轉檔，轉換或贖回的方法應該和我們公司一樣是填契約變更書，你可以上統一安聯的網站查查看是否有相關檔案可以下載。
績效的話我猜你親戚也許並沒有跟你說清楚保險費的運用方式，並且他都選債券型的，雖然相對積極型的基金是比較安全，如果不算去年聯準會調息那一段時期的話這幾年積極型的基金的績效都不算差，事實上沒買積極型真的挺可惜的，並且他還只買一檔，根本就不符合雞蛋不要放在同一個籃子的投資要點。教你一個比較簡單的看績效方式：看看是買哪一檔基金，然後上雅虎理財的基金去查詢，就可以很輕鬆的查出該基金自從你買了之後到目前為止的績效表現，另外網路上也有一些比較專門的網站是可以查這些基金的績效的
如果對投資型保單還有什麼疑問的話可聯絡我，雖然我不敢說我是投資專家就是了
2007-02-10 07:17:50 補充：
基本上我反對採用丫貴說的方式，雖然這對客戶而言是最省錢的方法，但除非不管做什麼動作都是客戶自己來做而不用經過業務員，不然如果業務員可以幫客戶達到每年8%以上的預期表現的話為什麼客戶連這點佣金都不肯給?將心比心有哪個人會願意替一個不給薪水的老闆工作?
至於投資型保單的真相?我是不知丫貴是想表達什麼啦。這產品是好是壞重點是在看業務員如何運用，投資型保單本來就是一個很好的商品，只是在台灣推出時間還太短績效還不太能顯現(除非是用投資型保單玩單筆的那應該有人是賺得很快樂了，加上有些劣質業務員胡亂操作下才讓這產品變得像毒蛇猛獸一樣
2007-02-11 10:54:54 補充：
是http://www.azpl.com.tw/excellent/notes/public/USDSN70101_O.pdf這一個嗎?
此產品是屬於結構型債券，於93年10月份發行的，到目前為止的報酬率是9.89%(請參照http://www.azpl.com.tw/excellent/notes/p1.asp?channel=#USDSN70101，因為你是93年12月買的，所以報酬率不會差太多)，另外此產品是從第5年起才開始有利息的，所以目前為止此產品是還沒做配息的動作，第5年起開始配息，而第6-10年此債券利息為5.5%，另外這檔基金只有十年，所以到第十年時一定要換檔
2007-02-09 12:55:42 · answer #6 · answered by 丫瀚 6 · 0⤊ 0⤋
有些債卷型的績效也不差,還是要看一下其標的,投資型保險是可以轉換投資標的,但要手續費或有些限制,很麻煩.
2007-02-09 12:42:22 · answer #7 · answered by wa4mo 5 · 0⤊ 0⤋
雖然我不是統一的 ,但我可以幫你檢視一下,希望能和你聯絡哦,
2007-02-09 12:16:34 · answer #8 · answered by ? 3 · 0⤊ 0⤋