資產重新配置，請各界理財專家、投顧來幫忙！

Question

今年應該仍走多頭，我今年想重新配置我的投資，希望買一次性的基金或任何績效好的投資，不想再只是跟銀行買，希望有厲害的人幫我賺錢。不要國內基金。

請踴躍聯繫，告訴我投資方案，及成本(手續費等)，目前銀行給我的手續費是1.5%。

謝謝！

您好，富邦我已有理專，其資訊我很清楚，所以，謝謝了！
我想要除了富邦以外的投顧投信公司，謝謝！

若有興趣者，可留下聯絡方式，msn或e-mail。
希望可以更了解情況。若有投資理財說明會，希望能參加，謝謝！

對了，是否有人能告訴我，那裡可以找到，過去十年，國際各股市及排名前100一百的基金，它們的走勢線圖？

Answer 1

你可以去南山人壽網站看~有過去的成長績效

投資型保險有迷思的，就是投資報酬率的問題，因為投資報酬率是沒有辦法與客戶保證的，因為經濟體系的起起伏伏業務員說賺多少就賺多少的。理財是要為自己量身訂做的，是看您的「需求條件」及「可承受的風險程度」再來決定「投資型」保單適合您
需求條件：
(1)為何想理財?理財動機是什麼?
例如：旅遊津貼、子女教育金、父母孝養津貼、 退休金規劃…等。
(2)個人願意利用多少年限來準備來達成理財目標?
(3)月理財金額過高，那是否相對願意拉長理財年限?
承受的風險程度：
保守->穩健->積極


投資型保險：時間+復利=財富
提早幫自己做這樣的理財規劃真的很不錯~
以下這是南山人壽伴我一生投資型保險的優點與缺點
優點：
1.壽險保障(高額度，便宜保費，壽險額度是可以調降的)+理財投資
2.透過資產配置來降低單筆投資的風險
3.自動平衡機制是來檢視原初的資產配置，貫徹買低賣高的投資策略
4.長期理財提供回饋加值(第7~10年仍有存錢進來每年公司提撥2%;第11年起仍有存錢進來每年公司提撥5%)→全壽險業界獨有
5.彈性存錢：手頭緊可暫時不繳，只要保單價值尚足支付保障費用及保單行政費用;手頭有閒錢，可以多加利用單筆進場達到最佳的投資效益
6.轉換：一年之內有四次免費轉換的機會，第五次就要收500元轉換費用
7.贖回：皆免手續費
8.免出門，一通電話，服務人員到府服務。
缺點：
1.投資帳戶盈虧自負
2.前面幾年的成本費用是銀行沒有的
3.短期看不到效益


投資型保險並不是「一夜致富」的理財工具，想要享受高獲利的當時就必須承擔高風險，唯一可以降低風險的方法有：資產配置、時間夠長、適時轉換。理財是為了往後需要用錢時有錢可以用，不再需要看人臉色借款。

觀念的溝通是非常的重要的，需要我說明的地方我們可以約出來會談一下，聽聽看!~!!多方了解也是挺重要的。

Answer 2

▲
如果你已經看過很多詐騙吸金龐式騙局
如果你常常因為沒有錢而被看不起
如果你還在尋找賺錢機會卻找不到
如果你還在為了加薪忍受著老闆罵
如果你還在外面打工只為了22K薪資
如果你不想加入直銷但找不到機會
如果你不想推銷產品但沒有好的商機
如果你想賺錢又不想拼命找人的模式
如果你是努力過又毫無收穫的人
那麼這裡將會是你想要的選擇

輕鬆累積財富 mis絕對是你的最佳選擇
機會在你手中~命運自己改變
我的line：rszero098
免費註冊加入：http://0rz．tw/yUGNY

Answer 3

下面的網址應該對你有幫助

http://phi008780416.pixnet.net/blog

Answer 4

您好：
我是台灣人壽竹苗區的服務人員
希望有機會與您當面洽談
以便依您的需求量身規劃
若有資料不全之處請見諒
歡迎來電或來信洽詢

Answer 5

資產重新配置，那小弟可以建議其中一部分，透過專業的境外財富管理集團，配置在香港的天達、霸菱、富坦、JF四家基金旗下700多檔中，挑選出各三檔，總共12檔的基金來操作，過去績效02-06年的年化報酬率是25%，意思是02年單筆投資100萬的話，去年底贖回可以拿到約300萬吧，這類型的配置，我絕對相信大筆資產的操作，他們是有能耐掌握的，而且等到資金部位比較大的時候，還會建議將獲利部分去鎖在每年最少10%報酬率的保本保息境外投資管道喔。

資產轉移、私人銀行、資產隱藏，這些都是我們幫客戶規劃好的服務。
MSN&e-mail : [e-mail]

Answer 6

如果你是想找投顧的話~~

我可以幫你問問看~~

我的msn~~[e-mail]~~

Answer 7

個人認為:您需要的是找尋一個了解自己並適合自己的理財顧問!

在專業分工的時代....

如何選擇一個夠國際化,可信賴的財務顧問??

相信是您想了解的課題!!

參考參考~ 美國基金評鑑公司晨星（Morningstar）

以國際眼光來挑選財務顧問的標準,希望對您有幫助!!

美國基金評鑑公司晨星（Morningstar）建議從五大原則來選擇投資理財顧問，在挑選好顧問前寧可充滿懷疑，勝過一味信任，並且確定顧問可以完全符合自己的投資需求。

晨星分析師史蒂芬斯（Sue Stevens）指出，嬰兒潮時期的一代逐漸面臨規劃退休金的階段。但在選擇投資理財顧問前，最好依循五項原則，以確定能找到最適合自己的顧問。

首先是付費問題。如果顧問說，他們的建議「免費」，或許投資人就應該另尋高明，畢竟天下沒有白吃的午餐。很多顧問收的費用是和產品連結在一起，不免產生利益衝突。

史蒂芬斯說，很多理財顧問是根據賣掉多少產品來收佣金，但是有些顧問只收顧問費，與產品的佣金沒有關係。投資人要先了解自己可以接受的程度，再來決定選擇哪一類理財顧問。

其次，投資人要了解，該理財顧問有多少客戶。理財顧問公司或銀行有時可能服務數百名客戶，每名理財人員可能服務約70名資產管理的客戶。投資人要自問：如果打電話給理財顧問，一接就通嗎？這位理財顧問認得出我嗎？知道我的需求嗎？

最早與客戶接觸的人員可能只是行銷人員，目的只是吸引客戶上門，並不負責對客戶的服務。投資人可能覺得行銷人員還不錯，但如果覺得理財顧問不夠「對味」，或是自己顯得很笨，或是覺得顧問不夠專業，都應該換人。

投資人要遵循的第三個原則是，設法連絡該名顧問的其他客戶。有些顧問會很樂意提供名單，讓客戶接觸。這樣一來，客戶就可以了解這名顧問的口碑。如果該顧問不想提供名單，或是其他客戶的需求與投資人完全不同，也許投資人該考慮換一個更適當的顧問。

第四，投資人要了解理財人員的投資風格。如果投資人重視的是保存本金，可能就不要選擇投資風格積極冒進的理財顧問。如果顧問誇耀自己去年的投資報酬率，不妨問問他或她從2000年3月到2002年底時全球股市大空頭時的績效。

史蒂芬斯說，最後一項原則是，投資人要先知道，顧問有多勤快。不少投資人喜歡顧問噓寒問暖，但有些投資人卻不喜歡常被「騷擾」。在確定顧問之前，應該先溝通清楚。
~~~
目前金融市場的理專~滿街跑...

保險人員,銀行行員...連討債公司的人也稱為理專!!

怎麼知道他是不是您可託之人??

是不是說一套,做一套??

建議您:

了解一下他在這個行業多久?

有甚麼相關經驗?

常常換公司嗎?

還有,請他提供他個人所投資規劃的理財工具

看看他的配置如何?

是否風險與報酬是否兼顧?

規劃的完整嗎?

績效如何?

注重的是報酬的高低or理財目標的達成??

轉換頻律高嗎?

如果他連自己的財都理不好~又如何能幫您理財??

ps:希望對您有些幫助!!

Answer 8

我介紹一檔長期的規劃的基金

寶來總代理的羅素多元經理人基金
他有主要的三個優點
1.多元資產--投資全球.包括股票.債券.定期收益
2.多元風格--因為每個經理人都也不同的投資屬性.有積極.穩健.保守.
3.多元經理人--這檔基金由25位基金經理人共同操盤.
每個基金經理人都有擅長的投資標的.各斯其職.
且這25位基金經理人表現達不到要求水準馬上更換.
對於投資朋友有相當保障
而這些經理人也都是其他有明的財富管理公司的基金經理人
如富達.怡富.摩根富明林.聯博.寶源.富蘭克林…等
適合做長期規劃與子女教育基金為目的
平均報酬率大約百分之12左右

因為風險分散了.
所以長期投資效果下獲利不錯.
但比不上單一國家型的基金來的有爆發力.
但是獲利很穩定.
所以適合做核心資產中的長期配置.


以下是寶來投信較績優的產品推薦:

寶來全球新興市場精選組合基金:

主要投資於投資地區為MSCI Emerging Markets Index成份國家之本國及外國子基金
該基金至少應投資於五個以上子基金
且每個子基金最高投資上限不得超過本基金淨資產價值之百分之三十
它的特色有:
1.第一檔新台幣計價的新興市場組合基金
2.非單一國家或區域投資，可有效分散風險
3.追求高於新興市場的報酬
4.動態資產配置，嚴謹區域評比
5.量化、質化分析，精選最佳基金組合
以策略性/動態性資產配置策略搭配核心/非核心投資佈局策略
成立至今半年報酬率高達20%
且未來再新興市場發產的淺力仍大

寶來全球ETF成長組合基金:

投資標的有:
1.六成以上投資於 ETF
2.六成以上投資於股票、能源、原物料、房地產等資產類型之子基金
3.六成以上投資於境外子基金
基金特色:
1.一舉網羅全球資產
2.靈活調動資產配置
3.有效分散投資風險
4.最熱門的成長投資趨勢
操作策略:
1.主動式資產配置＋被動式標的ETF
2.提高「成長性資產」配置比重
3.加重股票、房地產、能源、黃金、金屬、原物料等資產配置
4.靈活調動各投資資產比重
成立至今5個月報酬率達到7%
年化報酬率大約17%

寶來全球不動產證券化基金
成立至今1年半獲利大約快百分之40
它的特色有:
1.佈局全球的不動產.以美洲及歐洲占大部分
2.每月配息.剛開始時每單位配0.02元.目前是每單位配0.04元
3.另外在每年不動產標的倘若有房價升值還會配年息
4.淨值本身還會增長.
5.因為有實質的標的物.所以非常具有價值意義

寶來績效基金

建議理由:
1.2008年中國將舉辦奧運.使得國內多數廠商受惠.
2.中國藉由奧運的舉辦相對會展現國家的經濟實力
3.VISTA效應之下.未來台股有不錯利多消息
4.2008年台灣總統大選.執政當局必定營造利多消息.穩住政局
推薦理由:
1.再國內成立一經常達十多年.歷史悠久.代表風評不錯
2.以這時多年來的平均報酬率每年高達百分之30
3.去年台股表現不俗.這檔基金績效高達百分之40
去年國內股票型基金排名第2
在2008年前台股有機會再創新高.因此建議佈局投資


在銀行買基金在贖回時還要負擔信託管理費用唷
而且銀行的手續費不見得會比券商或投信來的便宜唷
而購買基金隨時可以贖回的
是沒有年限限制
加上一般投資基金的獲利通常都比銀行定存來的高
給你參考看看啦

我本身是在寶來工作
假如你還有其他問題都歡迎寫信來一起討論討論
或是你需要基金相關產品訊息介紹的話也都歡迎唷
我能郵寄資料給你參考.....

希望我的回答對你有所幫助唷

Answer 9

我想還是需要多聊一下，才可以知道你的需求唷
需要的話可以一起討論
MSN：[e-mail]
SKYPE：touw85607
即時通：touw58607

Answer 10

我想請問，您的資產配置只是『純投資』嗎？還是需要幫您考量您的保險、貸款、長期投資、短期投資、穩健收益、現金流量？
如果需要幫您重新配置資產，我非常需要您的估算！

那我假設您只需要做單筆基金的配置：

我們的基金配置方式：

1.連結全球66檔國內外基金，您可以挑選其中最多十支基金來做風險分散！並且每年可以免費轉換六次、贖回轉換皆不扣手續費！

2.連結基金之國內外公司包含富蘭克林、景順、聯博、花旗、美林、天達、德盛、寶源、富達、富邦等多家國外知名基金公司

3.期初只需要扣除一次3％的手續費，並且每月140元的基金管理費，之後便不扣任何額外費用（轉換和贖回費由公司承擔）

4.以保險方式購買海外基金，獲利不扣所得稅

5.您會以每年極低的金額購買壽險保障

6.您會有24000元的列舉扣除額可以節稅

假設您以此方式投入一百萬 ＝保額壽險200萬
扣除3％附加費用＝970000

若以9%估計，十年後估算帳戶餘額約有233萬

＝＝＝＝問與答＝＝＝＝＝

Q：您們能保證獲利嗎？
A：獲利虧損由客戶承擔，公司不保證獲利，但是能幫客戶分散風險，因為您可以選擇十檔基金來做短期轉換的動作！

Q：為什麼要用保險買基金呢？
A：若您至銀行購買基金，那一定會扣很多細項的費用，包括轉換費、贖回費、信託費、管理費等費用，而我們既能幫你做到風險的分散，費用也只扣第一個3%還有管理費140元，轉換和贖回費由公司承擔，並且每年最低用18元就能買到200萬的壽險保障，所得也不用扣稅，您認為哪種對你比較有利呢？

Q：連結的基金皆有哪些類型呢？
A：目前我們富邦連結的基金有股票型、債券型、貨幣型、傘形等基金，您可以參見富邦網頁：
http://invest.fubonlife.com.tw/w/wq/wqFubonLife.asp.htm
皆有詳細基金訊息！

Q：可以推薦幾隻優質基金嗎？
A：推薦您：
------------------------- 三個月(%)六個月(%)一年(%)三年(%)五年(%)
美林拉丁美洲基金：16.86-----33.10------30.43----210.38--352.59
------富達歐洲基金：--5.75-----14.97------12.79------67.39---72.57
寶源新興亞洲基金：13.90-----26.65------26.74----84.02----162.15
-----景順東協基金：-17.41-----36.58------38.71-----51.53----129.66
富蘭克林成長基金：-5.75-----15.81-------19.56----49.34-----89.64

如果您是屬於積極型的投資者，那這幾隻績效都是很可觀的，如果需要做轉換，當然也可以適時轉換！

如果需要更詳細訊息，歡迎點我大頭與我聯繫，能為您服務是我的榮幸！謝謝您！