我需要理財專家

Question

請問如果每個月可以存2萬元!
如果這樣4年下來大概可以存到100萬

注意!問題來摟!
如果我每個月都能確實存起來!不會因為亂七八遭的原因花掉!
連續存4年喔!!!

那麼我應該要選擇哪種儲蓄方式能讓我的存款!

比郵局利息的2%多的儲蓄方式?(說實在2%利息實在不吸引人ㄝ!)是2%嘛?好像沒那樣高

股票!基金!還是郵局有什麼儲蓄方案!
只要知道的可以提出來嘛!?
我真的很需要!

對了!我需要試算表
如果你打的內容是這種: 而如果你想要定期儲蓄投資的話，則可以考慮基金中的定期定額來投資，也可以順便累積資金且風險又低於一般直接單筆投資，可以說是懶人投資法，長期下來的收益倒也不可小覷。

太攏統的解說!我會不懂喔~~~
還有阿!如果你本身是理財專員!可以加我及時通聊聊!
(有可能)我會是你下個客戶!

Answer 1

我稍微提一下好了
假如每月定期定額投資在報酬率約11%的基金
投資5年可以獲得的本利和大約是1590362
那投資10年的話大約4339963
我這邊是有一個簡易表格
你需要的話再問我囉


投資首重資產配置的問題
有的人是風險趨避者.
或是風險中立者.
或是風險愛好者.
然而所謂的投資就是以目前所能運用的資源去換取未來更大的物質水準.
但是很重要的.
投資不一定代表一定獲利.
而投資最好要有資產配置的觀念.
資產配置又分為核心資產與衛星資產配置.
核心資產首重長期投資追求穩定報酬.
算是風險較小.
如全球性基金.
衛星資產則是搭配核心資產去追求更大報酬.
如股票型基金
但投資時間不宜長期.
相對風險也較大.
所以在不同屬性及不同的投資目的之下
就會產生不同的投資組合

一般而言長期投資的基金報酬率波動小
要長期投資(定時定額或單筆)以時間換取累積複利報酬
那短期投資的基金報酬率波動大
適合單筆進出換取波段報酬


我介紹一檔長期的規劃的基金

寶來總代理的羅素多元經理人基金
他有主要的三個優點
1.多元資產--投資全球.包括股票.債券.定期收益
2.多元風格--因為每個經理人都也不同的投資屬性.有積極.穩健.保守.
3.多元經理人--這檔基金由25位基金經理人共同操盤.
每個基金經理人都有擅長的投資標的.各斯其職.
且這25位基金經理人表現達不到要求水準馬上更換.
對於投資朋友有相當保障
而這些經理人也都是其他有明的財富管理公司的基金經理人
如富達.怡富.摩根富明林.聯博.寶源.富蘭克林…等
適合做長期規劃與子女教育基金為目的
平均報酬率大約百分之12左右

因為風險分散了.
所以長期投資效果下獲利不錯.
但比不上單一國家型的基金來的有爆發力.
但是獲利很穩定.
所以適合做核心資產中的長期配置.
目前單筆及定時定額都有優惠
單筆6折.定時定額5折
定時定額折扣是目前所推的優惠是有期限的


以下是寶來投信較績優的產品推薦:

寶來全球新興市場精選組合基金:

主要投資於投資地區為MSCI Emerging Markets Index成份國家之本國及外國子基金
該基金至少應投資於五個以上子基金
且每個子基金最高投資上限不得超過本基金淨資產價值之百分之三十
它的特色有:
1.第一檔新台幣計價的新興市場組合基金
2.非單一國家或區域投資，可有效分散風險
3.追求高於新興市場的報酬
4.動態資產配置，嚴謹區域評比
5.量化、質化分析，精選最佳基金組合
以策略性/動態性資產配置策略搭配核心/非核心投資佈局策略
成立至今半年報酬率高達20%
且未來再新興市場發產的淺力仍大

寶來全球ETF成長組合基金:

投資標的有:
1.六成以上投資於 ETF
2.六成以上投資於股票、能源、原物料、房地產等資產類型之子基金
3.六成以上投資於境外子基金
基金特色:
1.一舉網羅全球資產
2.靈活調動資產配置
3.有效分散投資風險
4.最熱門的成長投資趨勢
操作策略:
1.主動式資產配置＋被動式標的ETF
2.提高「成長性資產」配置比重
3.加重股票、房地產、能源、黃金、金屬、原物料等資產配置
4.靈活調動各投資資產比重
成立至今5個月報酬率達到7%
年化報酬率大約17%

寶來全球不動產證券化基金

成立至今1年半獲利大約快百分之40
它的特色有:
1.佈局全球的不動產.以美洲及歐洲占大部分
2.每月配息.剛開始時每單位配0.02元.目前是每單位配0.04元
3.另外在每年不動產標的倘若有房價升值還會配年息
4.淨值本身還會增長.
5.因為有實質的標的物.所以非常具有價值意義

寶來績效基金

建議理由:
1.2008年中國將舉辦奧運.使得國內多數廠商受惠.
2.中國藉由奧運的舉辦相對會展現國家的經濟實力
3.VISTA效應之下.未來台股有不錯利多消息
4.2008年台灣總統大選.執政當局必定營造利多消息.穩住政局
推薦理由:
1.再國內成立一經常達十多年.歷史悠久.代表風評不錯
2.以這時多年來的平均報酬率每年高達百分之30
3.去年台股表現不俗.這檔基金績效高達百分之40
去年國內股票型基金排名第2
在2008年前台股有機會再創新高.因此建議佈局投資

寶來投信基金部分目前單筆4折以下
定時定額1-6次扣款5折.7-24次扣款3折
24次以後該檔終身免手續費

在銀行買基金在贖回時還要負擔信託管理費用唷
而且銀行的手續費不見得會比券商或投信來的便宜唷
而購買基金隨時可以贖回的
是沒有年限限制
加上一般投資基金的獲利通常都比銀行定存來的高
給你參考看看啦


我本身是在寶來工作
假如你還有其他問題都歡迎寫信來一起討論討論
或是你需要基金相關產品訊息介紹的話也都歡迎唷
我能郵寄資料給你參考.....

希望我的回答對你有所幫助唷

Answer 2

您好：
我是台灣人壽竹苗區的服務人員
希望有機會與您當面洽談
以便依您的需求量身規劃
若有資料不全之處請見諒
歡迎來電或來信洽詢

Answer 3

你好~如果都能一個月存二萬
一年存二十四萬~~可以放在基金阿
我們公司也有一個帳戶3.33%的
幫你試算過~如果連續存四年
可以到93萬喔~~

而且我們這是永久帳戶~~想領就領

想存就存~~將來有錢還可以再存喔

我已加你為即時通~~有問題可以問我喔
三商美邦小雄

Answer 4

自我介紹基金平台是一個很不錯的投資工具,部是國內投信或銀行買的基金所能比擬的
當然各家的基金平台制度和費用率是有所不同,選擇一個好的平台是很重要的,
如以此為一個投資工具是很不錯的選擇, 其中細節不便在此詳述,
我這裡有 8 家平台的資訊,如想進一步了解可與我連絡當盡力為你詳述
Zurich(蘇黎世)
FPI(友誠)
AVIVA (英傑華)
AIA(AIG)
AIIT
OLD MUTUAL(耆衛)
Hansard
Generali(忠利)

Answer 5

您好..請問您有msn或其他信箱嗎?
因為如果您要看績效可能須郵寄給您!謝謝

Answer 6

你好!
我在富邦服務，
但是我在台南，如果你也有在南部的話，
我可以幫你做規劃書，
可以的話也可以約時間地點碰面，
我會帶我服務過的客戶績效給你做參考。