請問哪種方式投資基金比較好?

Question

小弟是初學者，對基金略懂，每個月只有3000元，想買基金，但是有好多疑問，請各會大大幫忙回答一下，謝謝
1.直接去銀行買定期定額基金還是買投資型保單(大多數不建議)比較好?
2.國內基金和海外基金差別在哪?什麼又是全球基金?
3.哪間公司或銀行買基金有優惠?
4.可以推薦幾隻不錯的基金嗎?(我約投資5-7年)承擔風險中等
5.推薦初學者可以增加基金知識的書或網站吧!

推薦基金可以著名海外是國內的嗎?謝謝~

Answer 1

1.直接去銀行買定期定額基金還是買投資型保單(大多數不建議)比較好?
直接買基金囉!!!!!!投資型保單只有一部份在投資


2.國內基金和海外基金差別在哪?什麼又是全球基金?
國內基金 針對國內的股票 在投資
海外基金 當然是投資國外的 如 美林的拉丁美洲 就是投資拉丁美洲
全球型 是投資布局在全球各地 可能百分之30在美洲 20%在亞洲..........要看哪一支基金 全球型較穩健


3.哪間公司或銀行買基金有優惠?

彰化銀行 五折
合作金庫 五折 四折
國泰世華 五折

你可上網搜尋各網路銀行
記得開戶時 要申請網路銀行唷


4.可以推薦幾隻不錯的基金嗎?(我約投資5-7年)承擔風險中等
天達環球策略價值
富蘭克林坦伯頓成長




5.推薦初學者可以增加基金知識的書或網站吧!

基智網

Answer 2

您好：
我是台灣人壽竹苗區的服務人員
希望有機會與您當面洽談
以便依您的需求量身規劃
若有資料不全之處請見諒
歡迎來電或來信洽詢

Answer 3

在銀行購買基金贖回跟轉換是要扣手續費用的
但在保險公司不用,也可以藉著這張拉高自身的身價保障

投資型保險有迷思的，就是投資報酬率的問題，因為投資報酬率是沒有辦法與客戶保證的，因為經濟體系的起起伏伏業務員說賺多少就賺多少的。理財是要為自己量身訂做的，是看您的「需求條件」及「可承受的風險程度」再來決定「投資型」保單適合您
需求條件：
(1)為何想理財?理財動機是什麼?
例如：旅遊津貼、子女教育金、父母孝養津貼、 退休金規劃…等。
(2)個人願意利用多少年限來準備來達成理財目標?
(3)月理財金額過高，那是否相對願意拉長理財年限?
承受的風險程度：
保守->穩健->積極


投資型保險：時間+復利=財富
提早幫自己做這樣的理財規劃真的很不錯~
以下這是南山人壽伴我一生投資型保險的優點與缺點
優點：
1.壽險保障(高額度，便宜保費，壽險額度是可以調降的)+理財投資
2.透過資產配置來降低單筆投資的風險
3.自動平衡機制是來檢視原初的資產配置，貫徹買低賣高的投資策略
4.長期理財提供回饋加值(第7~10年仍有存錢進來每年公司提撥2%;第11年起仍有存錢進來每年公司提撥5%)→全壽險業界獨有
5.彈性存錢：手頭緊可暫時不繳，只要保單價值尚足支付保障費用及保單行政費用;手頭有閒錢，可以多加利用單筆進場達到最佳的投資效益
6.轉換：一年之內有四次免費轉換的機會，第五次就要收500元轉換費用
7.贖回：皆免手續費
8.免出門，一通電話，服務人員到府服務。
缺點：
1.投資帳戶盈虧自負
2.前面幾年的成本費用是銀行沒有的
3.短期看不到效益


投資型保險並不是「一夜致富」的理財工具，想要享受高獲利的當時就必須承擔高風險，唯一可以降低風險的方法有：資產配置、時間夠長、適時轉換。理財是為了往後需要用錢時有錢可以用，不再需要看人臉色借款。

觀念的溝通是非常的重要的，需要我說明的地方我們可以約出來會談一下，聽聽看!~!!多方了解也是挺重要的。

Answer 4

1.假如你本身一點保險都沒有,投資型保單是個不錯的選擇,切忌你買投保是貪圖他的廉價壽險(最低的價格買到同等值的壽險)或是你快死了又要馬上作資產轉移(錢多不想交遺產稅)3000萬的上限
或是你基金常常要做轉換的動作(前提是單筆增額保費夠多)
但是通常投資型保單他的標第物很少,比較不建議
2.投資的區域不同,通常計價的幣別也不一樣
其實有人說國內政局不穩,波動大,這樣剛好適合玩定期定額
我之前玩了一檔6-7年,也有不錯的獲利差不多120%左右......那時什麼都不懂,就是給他扣款就是了
3.通常每一家都會有折扣
4.其實買定期定額就是希望他有波動,假如低點的時間夠長,一掌上來獲利是很嚇人的
5.去書局看看免錢的,現在一堆書都在說,也可以多跟別人聊天
我的MSN:[e-mail]
這樣有別人的經驗...賺錢容易多了

Answer 5

1.每個月三千元的話
我想定期定額比較適合你喔

2.其實大多數人都會比較推薦買海外基金
因為國人大多對國內感覺恐慌不穩定

3.在華南銀行買有手續費五折的優惠喔

4.我覺得富蘭克林坦伯頓成長基金
德盛小龍9號就要停賣了
美國方面的有些也不錯

5.其實在知識+多看一些知識慢慢就懂得比較多了喔
再加上自己實際的操作
就很容易上手了

Answer 6

我是想說，買基金的方式是針對個人需求，跟銀行買或投資型保單有差別，我先說個人建議是如果你手上的資金較多，我會建議跟銀行買，但若為了長期獲益跟資產配置是買投資型保單，我的回答較簡單，如果想聊，可以打給我，０９５３０３５０６０，我的信箱[e-mail]，嗯~~~~，不錯的網站我推薦的是鉅亨網

Answer 7

建議你申購海外基金平台
可整合成一筆資金一次購足你所需要的地區,類型,產業.策略各類型基金
以下建議供您參考~


基 金 投 資 建 議 :
1. 投資不同標的, 以不同基金組合的方式, 自行決定基金的比例, 來分散風險。
2. 定期定額供款。
3. 基金中長期持有較好, 參考以中長期趨勢 (閉鎖期最少2年, 因為績效與穩定度越好的公司其閉鎖期越久, 第三年之後可彈性贖回)。
4. 建立一個屬於自己的全球性投資組合。

建議四大基金公司, 以下列出近3年績效, 雖說過去績效並不一定代表未來績效, 但是還是有一定的參考值 :
(一) ACM聯博 (印度自由化基金281.09%, 大中華基金106.97%, 全球價值基金86.54%, 全球成長趨勢基金78.46%, 國際醫護基金44.22%.........)。
(二) Morgan Stanley 摩根史坦利 (新興歐洲與中東股票基金241.19%, 日本股票成長基金62.79%, 美國物產基金98.97%...............)。
(三) Man Investment避險基金 (AHL多元化管理基金34.39, 連續13年正績效, 平均績效18%)。
(四)富蘭克林坦伯頓系列基金15檔(坦伯頓中國,坦伯頓全球債卷...)

其 投 資 優 勢 :
1. 純投資，投資與壽險分開，不用將資金投置於壽險部份。
2. 具有基金之間相互自由轉換之功能。
3. 可隨時轉換，投資人可以轉換部份或全部的基金，每年有十次免費的基金轉換，不收取轉換及一進一出的手續費。
4. 可定期定額投資，養成儲蓄的好習慣。
5. 十年或以上的投資有額外分紅, 為前十年總供款的7.5%回饋給客戶
6. 資產隱密、安全。
7. 完全免稅。
8. 避險 : 不論經濟景氣繁榮或低迷，您均可以保持獲利狀態，有效規避一般單一基金的投資風險，故可讓您長期投資而享受複利滾存的增值效應。
9. 可在全球各地進行儲蓄計劃加額、減額、贖回、轉換並可以在您指定的世界各地的銀行辦理提款或贖回。
10. 每月100美元即可擁有VIP的儲蓄計劃。(剛好如你所需求)
11. 完善齊備的中文化即時服務。
12. 定期寄發報表給投資人。

如 何 購 買 與 匯 款 :
海外基金指定代理人可以提供專業全球性的理財顧問服務，投資人只要 〝自己〞將投資金額匯入『德意志銀行指定信託專戶』，之後將會拿到『投資憑證』與『專屬帳號及密碼』，透過網路基金平台 "美 國 國 際 投 資 人 信 託 AIIT基金平台"，可隨時查詢投資績效，與自行操作行政作業，資訊完全透明化。

如有需要***的名字讓我有機會為您服務^^

Answer 8

您好
1.由於定期定額所買的單位數會比投資行保單多,但投資型保單主要還是保單性質,所以投資只是額外的一部分,這只能依自身的抉擇下去選擇了喔
2.一般來說 國內型基金大部分是投資國內 但也有是投資國外的啦
海外基金一般來說 依註冊地來講的話 主要是免稅的關係
但以後法律會不會改又很難講了喔
全球基金 依字義上來講 就是投資全球的基金 主要是為了降低投資單一地區的高風險 相對來說 報酬率一般也不高
3.幾乎每家銀行都會有優惠啦 但都是手續費的
4.不錯的基金 嗯 還是需要自己抉擇啦 比如所您覺得日本以後好不好 越南 泰國 拉丁美洲 印度 印尼等等
5.我當初是買了一本 第一次買基金就上手 嗯 效果普通吧
如果有空去書局 翻翻介紹基金的書啦 不需要買
或者上網找找資料喔
以下的網站為境外基金觀測站
http://announce.fundclear.com.tw/MOPSFundWeb/
可以去看看基金的一些基本資料喔