富邦金控 VS 台灣人壽 的問題?

Question

我已滿２０歲．目前想做長期ㄉ投資理財規劃及

選擇較優條件的保險保單．．．．．

請專家幫我解答．．．．．

～～～急急急～～

那麼是要先保保險呢.....

還是投資基金....

我是想兩者兼具.....

這樣如何勒~~~

Answer 1

您好~我會建議是先選擇優良且財務健全的保險公司，然後最好能實際與業務員談過，評估他的專業和服務是否符合您的需求，並且是否可以給您最適當的建議。瞭解您的真正需求，才是好的服務!
另外與您分享一些觀念:
現代人有很多的投資工具，除了股票，還有基金、期貨、選擇權和定存等等，投資工具多得令人眼花撩亂。面對這麼多樣的投資工具，到底哪種投資工具比較好？賺錢比較容易？其實，投資工具本身沒有好壞，只有適合或不適合。

投資人若要投資基金投資管道相當多，透過保險公司、銀行、基金公司、電話、傳真、網路…等，投資的管道相當多，至於您適合那一種方式就見仁見智，但選擇一良好穩健、財務透明的公司就比較重要，好的公司對您投資的權益較有保障，提供的服務相對較豐富。

*了解自己的理財需求 (投資目的)

投資理財，首先要有目標管理，換句話說，投資人要先釐清自己為什麼要作投資?我們一定都有一個屬於未來的計劃，這就是我們投資的目的，是為了要存退休金、子女教育金、購屋、買車、結婚，或者只是單純為了追求資產增值。

*檢視財力，有多少錢可以投資 (資金面)

知道自己的理財期望後，還要回頭看看自己的荷包，有多少本錢可以進行理財投資投資？並非將所有資金都投入買基金就叫理財，所以在確認投資目標後配預期的報酬率標準就可大概知道需要多少資金來投資，是以一次投資或定期投資、本身的能力即生活狀況都是考慮的重點，才能安全且安心的進行理財。這和如何選擇投資工具，選擇幾種投資工具，也大有關係。

例如你有兩億元資產，覺得後半輩子安養無虞，理財專員還千說萬勸鼓動你投資，你儘管可以大聲的宣告：「你管我，我就是要擺定存！」，但是，絕大部分的人，手中往往只有兩萬元。

如果你和絕大多數的人一樣，手頭並不寬裕，首先你要做的事情，就是儲蓄。我這裡所指的儲蓄，和一般倡導的概念不太一樣，不是 「收入-支出＝儲蓄」，而是「收入-儲蓄＝支出」，每個月強迫自己儲蓄之後，再來分配支出。

接下來，你可能會問，每個月儲蓄的目標是多少？建議是兩萬元。如果能持之以恆，每個月存下兩萬元，經過三年之後，存下百萬就不再是夢。

以每月存下兩萬元為例，一年之後就可以存下24萬元，三年就可以儲蓄72萬元，如果再加上平均一年10％的投資報酬率，三年內存下人生第一個100萬元，成為百萬富翁，絕對不是遙不可及的夢想！

*選擇適合自己的投資工具 (理財EQ)

自己對風險的承受能力有多少?你知道嗎?市場上有不同的投資工具，各有不同的特色及投資方式，沒有所謂的最好或最差的投資工具，瞭解自己的投資屬性進而選擇適當的投資工具，才是最正確的理財態度。

如果你希望三年內晉升至百萬存款階級，除了儲蓄，別忘了，當中還有個重要的因素，就是三年之後，這筆儲蓄必須要有一定投資報酬率，要達到目標報酬率，定時定額投資基金，是個很好的方式。


每個月的收入只要一入戶頭，就可以利用自動扣款的方式，先扣款買基金，如此一來，就能確保自己每個月都能儲蓄，而不用擔心，在百貨公司週年慶時揮霍無度；也不用擔心，在每個月結束、存款也見底的時候，才驚覺錢都不知道花到哪兒去了。

定時定額的方式買基金，除了可以自動扣款機制，防止自己奢侈消費，幫助自己儲蓄，最重要的，就是投資之後的潛在的複利效果，畢竟「唯有投資，才是增值之道」。
*希望對您有幫助!!!
*我的工作是協助客戶做好財務安全規劃，幫助客戶做好風險規
劃&釐清財務目標，並且傳遞理財的觀念，傾聽客戶心中的聲音
(需求)，這才是客戶真正需要的!願能與您分享! ^^

Answer 2

您好：
我是台灣人壽竹苗區的服務人員
希望有機會與您當面洽談
以便依您的需求量身規劃
若有資料不全之處請見諒
歡迎來電或來信洽詢

Answer 3

你好，我有幫你挑許出我們公司較符合你要求得有以下幾個：

1.投資型保單：可部分投資部分保險都兼顧到，依據本身能力所為作分配。

2.20年期保單還本型：若期間若有任何賠償都不會扣到到時應退還的金額。

若你對這2種方案有興趣，可以跟我連絡，我會作更詳細的解說。

林專員 0922139112

Answer 4

你很有保險理財觀念~~其實現在趨勢是一個投資型的保單，台灣人壽現在有一個掌握人生，那它是只要存10年，每個月定期定額3000元就可以，含有一個壽險保障又可以投資5檔基金，每年可以免費轉換5次，10年滿之後有3種選擇方式領回，第一種是一次領回，第二種是年年領回或者是終身增值想領在領。您可以比較看看喔~~

Answer 5

若想做長期的投資理財及較優條件的保險保單
我是建議你找目前2007年評比出來的
大概是前五大的優良保險公司
畢竟這些公司對於風險控管都有良好的機制
否則不會有這麼良好的口碑
每一家很棒

Answer 6

你可以參考現在富邦所推出的一天只要15元起的保險，
裡頭有包括意外險、醫療險、還有防癌險，

是保險的最佳選擇，
這個方案叫新守護專案，
只要你是富邦信用卡的持有者，
如果沒有也可以辦張基本的信用卡，
就可以享受這個專案的優惠，
保障內容:
●身故全殘保險金100萬(壽險)
●傷害險(意外身故300萬、殘廢保險金15-300萬，特定事故600萬)
●傷害醫療保險給付附加條款:實支實付型-傷害醫療住院保險金3萬
日額給付型:傷害醫療住院保險金2000元(最多90天)
骨折未住院保險金每次限額3萬
意外門診手術保險金1000元
●住院醫療定額給付保險附約:
一般住院最常180天2000元
加護病房保險金最常30天6000元
燒燙傷中心醫療保險金最長30天8000元
出院療養保險金最長180天1500元
●一年定期癌症保險附約:
癌症住院醫療保險金最長365天2000元
癌症出院療養保險金每日2000元
癌症放射線醫療保險金每次1000元
癌症外科手術全年限三次 2萬元
一年所繳保費只要8000元就有全部的保險保障!
這份保險真的很好也很划的來，
有興趣可以跟我連絡!

另外關於投資部分，
有分紅保單及投資型保單，
而分紅保單所要考慮的分紅就是要注意保險公司的背景，
而富邦是整合金控公司，
在業界裡面是名列前矛的，
需要相關的書面資料，
麻煩跟我連絡!

Answer 7

您想做的長期投資理財規劃
『基金投資』是一定要做的！
而較優條件的保險保單
包含醫療險、癌症險、意外險、壽險、失能險
這些金額補足
請問你一個月能存多少錢呢？長期投資規劃
一個月存5000投資基金，存20年共120萬，那在您50歲的時候估計能拿到740萬，你覺得需要嗎？

請問你的保險一個月能負擔多少呢？
請問要怎麼跟您聯絡呢？我是富邦金控的專員，敝姓潘，很高興能為您服務，並與您討論基金績效試算，謝謝您
點我大頭有我聯絡資料
歡迎使用即時通、e-mail

2007-02-02 02:39:05 補充：
投資基金 保險兩者兼具，那就只有投資型商品能滿足你了，既有500萬以上的壽險保障，又有投資基金的收益，當然就比較適合你了！
但是既然想投資，當然是想存錢，存錢如果你在意只有壽險的保障的話，那我建議你可以每個月小額存一筆錢，不多，只要三千元，就有住院每日2000元的保障在！可以彌補你的需要！而且滿期退回全部的保險費再加上5％利息，且每個月皆有轉帳優惠1%的折扣，既可存錢又有保障在，你應該適合的是此種商品！

Answer 8

您好:

關於長期ㄉ投資理財規劃,提供規劃的方向供您做參考,可以想想哪些是必要的,哪些是次要的,保障及投資兼顧對您比較有幫助,建議找個業務好好討論一下目前家庭的情況,再針對需要的部分作規劃,有時候會發現一些沒注意到的地方喔,希望這樣的方式對您有幫助

人生八大費用
1.生活費用:這些是最基本的現實問題！家人所需要的日常生活支出，這些費用包括飲食費、水電費、衣著費、交通費、娛樂費等等。
2.父母孝養金:是不是該為辛勞的父母安排晚年生活？父母辛辛苦苦拉拔子女長大，子女更該盡心規劃。
3.子女教育費用:培育一個孩子所需要的教育費用包括學費雜費及各種補習費、才藝學費。
4.住宅費用:是不試想讓家人永遠有個遮風避雨的窩？不論是貸款或房租都是一項沉重的負擔，為了讓家人不會失去這個溫暖的家，一定要有所規劃。
5.醫療費用:有病不是吃藥就能痊癒！生病受傷，一旦需要住院醫療時，不但需要負擔高額的醫療費用，甚至有時還須面對收入暫時的中斷。
6.退休費用:退休之後您想過著悠閒的生活還是繼續忙碌奔波？在退休時能過著獨立而且有尊嚴的退休生活，關鍵在於退休後仍擁有一份足夠的收入。
7.遺產稅:您希望把錢留給親愛的家人還是國稅局？為了能完整的移轉財富給親愛的家人，需事先有所規劃。
8.最後費用:當人生最後一秒來臨時您做好準備了嗎？包括喪葬費用、最後的住院醫療費用、未付清的帳單、稅款、短期貸款等。


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