前幾天接到一位小姐的來電，她來跟我們說明一項"同時享有壽險保障和投資理財雙重功能"的專案。
例如：小明今年30歲，選擇加入這個計畫，月繳金額5000，基本保額200萬，投資標的如下。若以年報酬率8%計，預估在小明49歲(保單年度第20年年末)的保單帳戶價值為2069254。如小明不幸在49歲時身故，小明的家人則可領取4069254的身故保險金。
她說計畫投資年限可由個人決定，不綁約。有分月繳3000和5000兩種，又說要保人可以彈性繳納第二期以後的保險費。
當時聽起來還蠻心動的，可是今天當她把所有的資料全都寄過來給我，又讓我有點怕怕的，我不曉得這樣的投資方式是否安全，畢竟連銀行都會倒了...所以想問問大家的意見。
2007-01-27 07:50:01 · 4 個解答 · 發問者 ? 3 in 商業與財經 ➔ 保險
您好~您所說的產品是目前正熱的「投資型保單」商品
目前南山人壽有分成以下幾項
1.「前收制」就是前六年收取您較高的費用
目前各大保險公司大多是此類產品
這產品適合長期的規劃~短時間若您想動用這筆錢的話
建議您先別急著買~
他的計算方式您必需了解~
您第一年如投資６萬元的話~他必需收您4萬8千元的費用
也就是您第一年只有1萬2千元能下去投資~其他的錢是被保險公司收走了
2.「後收制」他是以逐年分攤費用的方式~採100%金額下去投資
適合６～１０年的投資方式～
3.投資交由「英國巴克萊銀行」為您操作
我想就如同上面大大所說的~投資要找專業的人為您操作
對較不懂這類產品的人有幫助，而「英國巴克萊銀行」是英國第三大銀行，就連美國聯邦銀行都想與他合作，他的專業性更勝所有的保險業務人員~更能為您創造更高的報酬囉^^
2007-01-27 09:03:52 · answer #1 · answered by ? 3 · 0⤊ 0⤋
您好：
我是台灣人壽竹苗區的服務人員
希望有機會與您當面洽談
以便依您的需求量身規劃
若有資料不全之處請見諒
歡迎來電或來信洽詢
2007-02-04 16:15:30 · answer #2 · answered by 西瓜 6 · 0⤊ 0⤋
其實要做資產配置,而且要全球性的,標的要連結歐元、美元及台幣.保障和投資是我們所需要的.如想規劃請與我連絡.email-cbsf1213@yahoo.com.tw(peris)
2007-01-27 15:23:41 · answer #3 · answered by water 1 · 0⤊ 0⤋
以一間保險公司來說 有百分之70的資金都是由政府來保管
避免惡意倒閉 保險公司只會換董事長並不會倒的
2007-01-27 09:21:06 · answer #4 · answered by Cola 1 · 0⤊ 0⤋