寶源環球-日本股票基金 10%
富蘭克林坦伯頓成長 20%
寶源環球-新興亞洲 20%
聯專美國收益(債券型) 50%
駿利環球生命科技基金 10%
最近想買的,約150萬,哪檔"一定"要注意些什麼事,新手上路,有點沒主張!
另外富蘭克林坦伯頓全球平衡,有何建議?謝謝
2007-01-23 19:17:46 · 4 個解答 · 發問者 Anonymous in 商業與財經 ➔ 投資
寶源環球-日本股票基金 9%
富蘭克林坦伯頓成長 18%
寶源環球-新興亞洲 18%
聯博美國收益(債券型) 46%
駿利環球生命科技基金 9%
上述的配置比率打錯了,在此更正.
150萬是閒錢,準備長期投資用!
2007-01-24 15:08:22 · update #1
你好：
上述組合加起來總合是110%，我認為直接把駿利環球生命科技基金這一檔減掉，因為生技基金雖然一直有人喊看好，不過近幾年績效一直乏善可陳，不如把錢買其他標的。
債券部份，聯博美國收益基金撥出一半，買聯博全球高收益債券基金，以提高報酬率。聯博美國收益基金AT-USD(月配息)佔25%、聯博全球高收益債券基金AT-USD(月配息)佔25%。債券部份一次買入，不要分期。依據以上比例，每個月約有新台幣4,100~4,200元的利息收入，不無小補。
寶源新興亞洲可撥出一半買富達南歐基金(美元計價) ，股票型持股如下：富蘭克林坦伯頓成長 20%、富達南歐10%、寶源環球新興亞洲10%、寶源環球日本10%。以上股票型基金，將錢分成十等分，分十個月依照比例投入。將所有資金投入完畢，可趕上今年第四季，通常第四季至下年度第一季是股票表現較好時刻。
富蘭克林坦伯頓全球平衡持股約股70%、債30%，性質與上面其它基金有些重複，主要是提供消費者只買一檔基金，就可包含全部的想法。也可只買這一檔其他全部不買。
以上供你參考。
2007-01-24 06:03:15 · answer #1 · answered by ? 5 · 0⤊ 0⤋
我個人認為投資首重資產配置的問題
有的人是風險趨避者.
或是風險中立者.
或是風險愛好者.
然而所謂的投資就是以目前所能運用的資源去換取未來更大的物質水準.
但是很重要的.
投資不一定代表一定獲利.
而投資最好要有資產配置的觀念.
資產配置又分為核心資產與衛星資產配置.
核心資產首重長期投資追求穩定報酬.
算是風險較小.
如全球性基金.
衛星資產則是搭配核心資產去追求更大報酬.
如股票型基金
但投資時間不宜長期.
相對風險也較大.
所以在不同屬性及不同的投資目的之下
就會產生不同的投資組合
我介紹一檔長期的規劃的基金
寶來總代理的羅素多元經理人基金
他有主要的三個優點
1.多元資產--投資全球.包括股票.債券.定期收益
2.多元風格--因為每個經理人都也不同的投資屬性.有積極.穩健.保守.
3.多元經理人--這檔基金由25位基金經理人共同操盤.每個基金經理人都有擅長的投資標的.各斯其職.且這25位基金經理人表現達不到要求水準馬上更換.對於投資朋友有相當保障
而這些經理人也都是其他有明的財富管理公司的基金經理人
如富達.怡富.摩根富明林.聯博.寶源.富蘭克林…等
適合做長期規劃與子女教育基金為目的
平均報酬率大約百分之12左右
因為風險分散了.
所以長期投資效果下獲利不錯.
但比不上單一國家型的基金來的有爆發力.
但是獲利很穩定.
所以適合做核心資產中的長期配置.
寶來另外有一檔全球不動產證券化基金
成立至今1年半獲利大約快百分之40
它的特色有:
1.佈局全球的不動產.以美洲及歐洲占大部分
2.每月配息.剛開始時每單位配0.02元.目前是每單位配0.04元
3.另外在每年不動產標的倘若有房價升值還會配年息
4.淨值本身還會增長.
5.因為有實質的標的物.所以非常具有價值意義
這些你也可以考慮看看的
在銀行買基金在贖回時還要負擔信託管理費用唷
而且銀行的手續費不見得會比券商或投信來的便宜唷
而購買基金隨時可以贖回的
是沒有年限限制
加上一般投資基金的獲利通常都比銀行定存來的高
給你參考看看啦
我本身是在寶來工作
假如你還有其他問題都歡迎寫信來一起討論討論
或是你需要基金相關產品訊息介紹的話也都歡迎唷
我能郵寄資料給你參考.....
希望我的回答對你有所幫助唷
2007-01-25 19:42:50 · answer #2 · answered by 勇往直前邁向成功 7 · 0⤊ 0⤋
資產配置很重要
但不知道你的150萬是閒錢還是有計劃性消費
上述你選的基金
我建議可以50萬單筆買債卷(享受每個月配息)
其他的話~我建議每個月定期定額去扣款
因為單筆的風險很大~因為你是新手~
擔心你第一次下去就被套牢~
你選的基金都沒有問題~只是無預測你買的是否高點
若是每個月平均定額投資分散風險~至少獲利是看的到的(或許報酬利不高)
剩下100萬定額基金建議如下
寶源環球-日本股票基金 3000(每個月扣款2次)
富蘭克林坦伯頓成長 3000(每個月扣款三次)
寶源環球-新興亞洲 3000(每個月扣款3次)
駿利環球生命科技基金 3000(每個月扣款1次)
再加~富蘭克林坦伯頓互利歐洲基金歐洲計價的3000(每個月三次)
總計~每個月約三萬六千元
如果有遇到股災的時候(過去大都是在第2~3季)
不要停損~且要加碼投資哦~~
祝你的資產~~~穩健成長哦
2007-01-24 05:51:47 · answer #3 · answered by ? 1 · 0⤊ 0⤋
富蘭克林坦伯頓全球平衡VS富蘭克林坦伯頓成長...個人認為兩檔基金的屬性差不多...所以都可以選擇
依照你所配置的層面.以債券的比例佔大多數...因為我知道的林坦伯頓成長每年會配息一次.....寶源環球的ok...另外一支就沒研究了...
2007-01-23 19:49:31 · answer #4 · answered by 醉雲 7 · 0⤊ 0⤋