最近想投資請告訴我定期定額的基金哪支好

Question

我是一個上班族想用微薄ㄉ薪水存一點退休金
所以可以告訴我目前線上哪一支定期定額ㄉ基金好
謝謝囉!!

Answer 1

如果是要存退休金
要看你目前幾歲來看要買哪支基金
如果以我自己來說
存退休金的會我會以
1.不動產金
2.全球平衡型基金
現在的話我會定期定額存退休金我會只考慮
天達策略
富坦成長
美林環策
以上純屬個人意見
盈虧自負

Answer 2

我介紹一檔長期的規劃的基金
寶來總代理的羅素多元經理人基金
他有主要的三個優點
1.多元資產--投資全球.包括股票.債券.定期收益
2.多元風格--因為每個經理人都也不同的投資屬性.有積極.穩健.保守.
3.多元經理人--這檔基金由25位基金經理人共同操盤.每個基金經理人都有擅長的投資標的.各斯其職.且這25位基金經理人表現達不到要求水準馬上更換.對於投資朋友有相當保障
而這些經理人也都是其他有明的財富管理公司的基金經理人
如富達.怡富.摩根富明林.聯博.寶源.富蘭克林…等
適合做長期規劃與子女教育基金為目的
平均報酬率大約百分之12左右

因為風險分散了.
所以長期投資效果下獲利不錯.
但比不上單一國家型的基金來的有爆發力.
但是獲利很穩定.
所以適合做核心資產中的長期配置.

寶來另外有一檔全球不動產證券化基金
成立至今1年半獲利大約快百分之40
它的特色有:
1.佈局全球的不動產.以美洲及歐洲占大部分
2.每月配息.剛開始時每單位配0.02元.目前是每單位配0.04元
3.另外在每年不動產標的倘若有房價升值還會配年息
4.淨值本身還會增長.
5.因為有實質的標的物.所以非常具有價值意義

在銀行買基金在贖回時還要負擔信託管理費用唷
而且銀行的手續費不見得會比券商或投信來的便宜唷
而購買基金隨時可以贖回的
是沒有年限限制
加上一般投資基金的獲利通常都比銀行定存來的高
給你參考看看啦

我本身是在寶來工作
假如你還有其他問題都歡迎寫信來一起討論討論
或是你需要基金相關產品訊息介紹的話也都歡迎唷
我能郵寄資料給你參考.....

希望我的回答對你有所幫助唷

Answer 3

想理財應先了解國內的金融環境，目前國內的金融尚未完全開放，所以國內財團所推出的商品(如：金控、銀行、保險公司、投顧等等)不一定符合我們的需求，很多商品是國內買不到的，例如：投資中國的基金、避險基金等台灣都買不到，其實應開放眼全球市場才對。

基金是屬於中長期的商品，大多做退休金規劃用，較適合用定期定額的方式購買，基本約每月三~五千或更多就能買了。國內大多數基金都屬於共同基金，需要波段超作有人為轉換之風險，若非金融專業人士不建議隨意亂買。

非專業人士這裡推薦一檔由全球最大避險基金公司發行的基金，(Man AHL Diversified plc)平均年複利19.9 ％，發行十年間年度總報酬542％，沒有一年度的報酬是負成長(年度沒賠過錢)，這檔基金適合長期持有避免人為轉換之風險，還可避稅可作為退休規劃。有興趣想了解請問我，因為這是海外發行的商品國內不容易買。

未來會發生的事太多了，基本上說短期能預測未來的人都是騙子。例如之前石油一直飆漲，因美國在墨西哥灣發現國內最大的新油田，結果油價下跌。如果你對這方面沒下功夫去研究，最好是選比較穩定的做投資商品不要去盡求熱門的標的。

投資中國大陸的基金:
妳可以透過美國國際投資人信託(American International Investors Trust,簡稱AIIT)的儲蓄計畫去投資與中國大陸有關的基金,分別簡介如下:
1. 聯博-大中華基金:投資香港61%、台灣19%、中國18%。
2. 富蘭克林坦伯頓-中國基金:投資中國56%、台灣21%、香港16%。
3. 富蘭克林坦伯頓-金磚四國基金:投資巴西27%、俄羅斯27%、中國23%、印度16%。

Answer 4

您好：

想存退休金，長期定期定額投資是最好不過的，也是最有可能達到投資目標的方法。
但若只想投資一支基金就達到，除非是「神」。
因為就連先知先覺者的投資理財大師巴菲特
都會因應投資環境的改變而改變投資的標的。

所以，您應該
先「確定自已的投資屬性」
再「決定投資的目標、目的」
才「選擇適合的投資標的及投資方式」

「漫無目的」的投資方式，只會有「不確定」的績效等著你，
越投資會越害怕，然後乾脆不投資，放定存，最後不夠用。

所以，建議找個專業的「理專」「理顧」來好好規劃吧！


目前市場上最熱門的投資
「中國市場」「歐洲市場」「原物料市場」「能源市場」
「新興市場」「不動產投資信託，REIT`s」「印度市場」等等

這些市場中，風險有高有低
而獲利的法則中，「風險越高」越能創造「高報酬」，但也可能造成「大損失」，時機是重點，懂越多越能掌握。

定期定額投資數種類型及市場的基金（組合基金），是平均風險並達到高報酬最好的方法，不過，需要「持續投資及長時間」的要素配合喔！。

想再多了解的話，歡迎「點我的名字」看看。

Answer 5

金融商品並不是說能賺錢就是好商品，主要是要是您的風險承受度來決定，獲利高的投資必定會產生高風險，因此，建議你去洽詢專業人士的意見，要先了解你的基本投資要求、投資時間長短、風險承受度..等，才不會發生投資失當的憾事。
基金配置股債比例除了要參考第4季整體經濟狀況之外，最重要的還是由您的投資條件而定：
主觀條件：風險承受度、家庭經濟狀況、投資時間長短
客觀條件：利率走勢、經濟發展
在不同的要求下，我會建議不同的配置。
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舉例來說：
客戶X小姐(25歲)，希望存100萬購屋頭款，每月定期定額10000元，屬於穩建型個性，無投資經驗，要求年平均報酬率6~8%。
建議：預估明年經濟將放緩，可能造成股市衝擊，建議以定期定額方式100%投入全球股票基金。
解析：利用股市不被看好時，以定期定額 + 單筆分段 方式配置，可於此階段購入【相對便宜】的基金，若平均5年一次經濟循環，即有可能在有限風險下獲得超額利潤。
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舉例來說：
客戶X先生(52歲)，目前滿手股票基金及定存20萬，預估55歲退休，每月家庭生活開銷4萬元，屬於積極型個性。
建議：預估明年經濟將放緩，可能造成股市衝擊，建議基金開始進行獲利了結，並變更投資策略，定存提高比重至48萬以上，固定收益債劵比重70~90%，股票型基金以全球基金為主，輔以成熟區域基金(EX:歐洲……)。
解析：雖X先生(52歲) 屬於積極型個性，但由於3年後將面臨退休，因此建議以投資債劵為主，利用升息至高點的優勢，購入相對便宜的政府債劵，充分享有資本利得及安全的固定收益，同時避免退休時收入停止，現金週轉不易，提升定存安全比至12個月。
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風險與獲利是相對的，一個誠實的理專是絕對不會說出：「推薦你獲利高、風險低的商品」。因此，你需要的應該是『適合你的』而不是『獲利高的』。

看你的要求似乎是只要打敗銀行定存，而且隨時可靈活結束投資…..
＊那我【不建議】你以基金方式投資海外債劵，因為會有匯差的問題，贖回時若錯過配息時又很可惜。
＊【建議】你利用銀行所成立的【集合信託】來投資，若以新台幣進出就不會有匯差的問題，而且選擇每月配現金的對你比較好（贖回時比較不會錯過配息）。
PS：如果只是【短期投資】，千萬不要選擇保險類商品，尤其是投資型保險，雖然業務都會說動用靈活，但其實還是會綁約，投資初期大部分錢會被鎖入保費部份。

我會建議單筆除非很確定後市看好..否則最好投資波動低安全的商品
1.基金類: 富蘭克林坦伯頓成長..富蘭克林美國政府債或全球債
2.結構式商品類: 所短期的[保本商品]...如1~3年短期連動債....3年以上的不適合
3.信託類: 固定收益的[集合信託]...選每月配現金的
4.證劵化商品: 不動產證劵化商品(REITs)


2007-01-23 12:17:36 補充：
全球型基金:(攻守皆宜)
富蘭克林坦伯頓成長
富蘭克林坦伯頓世界
天達環球策略價值
美林環球資產配置