請幫我檢視我的基金組合好嗎

Question

我的基金組合如下: 想要請教高手，這樣的配置好嗎?

富蘭克林坦伯頓世界基金 3000/月
富達歐洲 (歐元) 3000/月
天達能源 3000/月
新加坡大華投資基金(星幣)3000/月

Answer 1

(1)在回答你問題之前，容我在這裡說說「資產配置」的基本概念。投資組合的終極目的，就像是房子一樣，是用來保護你無須擔憂不確定因素。當你建造房子時，通常很難預料哪種自然威脅會最具威力。如果你事前知道會有水災、火災或龍捲風來襲，那麼就可針對這種威脅特別設計。但通常沒辦法精確預測到底會面對哪些自然威脅，所以我們只好妥協，並且在設計上希望能夠承受不同的自然威脅，而且還必須控制在一定的預算規模之內。引用<投資金律-藍鯨出版社>
(2)回到我們的正題上。就分散風險的原則，你所投資的四支基金中，有全球型-富蘭克林坦伯頓世界、亞洲區域型-新加坡大華投資、歐洲區域型-富達歐洲、全球能源-天達能源。這樣的區域配置是適當的。而且你還考量到「貨幣配置」，算是相當周全的做法。
(3)只是在這裡提出一個小小的建議，因為「能源基金」已經是眾所皆知的一盤好菜，大家都在搶著吃，還不曉得這樣的菜色能維持多久？希望你能了解我的比喻，加上現在大部份的基金多少都涵蓋到「能源概念股」，若是能源情勢大好，相信你所細心照顧的基金都會雨露均霑，建議你將投資天達能源的資金，轉去其他連動性較低，但報酬不輸能源的基金類型，例如單一國家型-印度，或是生技醫療型。

Answer 2

建議你:花點時間思考一下.....

(1)理財目標是什麼???
(2)承受風險的程度?
(3)資產與負債表?
(4)收入~支出表?

再來找適合的工具!

Ps:雖是老生長談~但做得好的真是沒幾個!

投資前~先投資自己吧!!

很多投資人花很多時間在蒐集資訊或鑽研各種投資技術，並積極操作，多年下來，卻沒賺到錢~
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問題不是出在資訊或知識，而是出在投資個性上
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「輸家的競賽」這本書提到股市交易就像兩個球技不精的人在打網球，往往是輸家決定了球賽的勝負，也就是過多雙發失誤、或非受迫失誤愈多的人，決定勝負結果!
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換言之，在股市投資獲勝，似乎並不困難，重點在於少犯錯。
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有人問投資大師華倫巴菲特，價值投資的真諦.
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他說：「只有好球才揮棒。」
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相較下，大多數的投資人卻是常對壞球揮棒，常被三振也不意外。
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就像學過評價的人都知道，股價愈漲，便愈貴，下跌的機率便愈高，但卻有很多人，在股價便宜時不買，漲了一段後才躍躍欲試。
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一旦買貴了，被套住了，會自我心理安慰， 不賣便沒有賠，甚至怕一旦賣掉，將來漲了會後侮，而沒有停損動作。
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近年來，財金學術界流行所謂的行為財務學，認為人的很多投資行為存在很多的認知偏誤，是無法用資訊不足或理性決策觀點來解釋。
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其中包括：
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1.過度自信：若是投資者認定某一公司為好公司或是績優股票時，容易產生過度自信的行為，會易於自動篩選消息，只接收好消息而忽略壞消息，如此一來，當利空來臨時，投資者不易採信，而造成反應過慢（Under reaction）。
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2.避免後悔：怕帳上賠錢的股票賣掉後又漲起來，而延遲賣出。
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3.後見之明：會認定好公司就是好股票，好公司是以過去的歷史資料評斷，然而我們要投資的是未來，往往好公司都已太貴了。
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4.過度反應：相對於反應過慢的投資人，有的投資人會對訊息十分敏銳，但是不知道如何分辨真假，當每次接收到訊息就立刻反應，如此容易造成過度交易（Overtrading），然而實證資料顯示，70%每日下單進出的投資者是賠錢的。
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5. 類型偏好：有的投資人會對某一類型的股票有偏好，例如鍾愛電子股。每一個產業有其景氣循環，若是偏執某一類型的股票而忽略其景氣循環或大環境之變遷，則有可能會導致投資失利。
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6.傾向認同大多數人的看法：會一窩蜂地追逐熱門投資標的。
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綜言之，投資人有傾向追漲殺跌、不賣賠錢股、過度交易、追逐熱門投資標的、買特定類股的認知偏誤。
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要矯正並不容易，所謂「江山易改，本性難移」~

投資前~先投資自己吧!!

建議您先做做功課~

希望對您有幫助!!

Answer 3

基本上是可以認同的 反正是定期定額
不過有更多好的組合模組

原因
1. 目前新能源（綠能）議題的持續擴張將不利於一般能源，另外在原物料型的產業，應該有更優的基金公司。 尤其全球暖化狀況越趨明顯了。
2. 歐元現在算是強勢貨幣，應考慮現在幣值相對偏低的美元做佈局。
3.新加坡大華的確是去年最亮眼的新興亞洲基金的一隻，問題是目前等於是有史以來的至高點進場，且投資標的範圍完全著重在新加坡一國風險也是至高點，另方面假如要抓機會市場的話第一季應該是偏重 日本、拉美、新興歐、新興亞洲(較廣域)、科技產業、生技產業、或是黃金

2007-01-15 20:45:36 補充：
應該說假設定期定額在能源基金都還算可以獲利，但是比較其他更有獲利機會的原物料或是新興市場可能偏弱。