como rectificar este erro relacionado com reconciliação bancaria?

Question

Trabalho para o estado e neste momento tou a fazer a reconciliação bancaria, mas o saldo do extracto bancario é inferior ao rol de cheques em circulação do periodo e de periodos subsequentes em controle dentro da empresa e tenho que encerrar o exercicio, e não tenho ideia de que factor provem tal problema, peço ajuda

Answer 1

Vou ter dar uns links para você se informar mais :

Várias Dicas sobre Bancos:
http://www.igf.com.br/aprende/dicas/dicas.aspx?ass_Id=23

Várias Código de defesa do correntista:
http://www.igf.com.br/aprende/dicas/dicasResp.aspx?dica_Id=578

Várias Código de defesa do consumidor vale para juros Bancários
http://www.igf.com.br/aprende/dicas/dicasResp.aspx?dica_Id=578

Várias Serviços bancários:
http://www.igf.com.br/aprende/dicas/dicasResp.aspx?dica_Id=175

Várias Tarifas: O que pode ou não cobrar ?
http://www.igf.com.br/aprende/dicas/dicasResp.aspx?dica_Id=449

Espero ter ajudado .
Site de referências financeiras e finanças pessoais: http://www.igf.com.br

Answer 2

Décio, você tem algumas possibilidades:

1. é possível que essa diferença já exista há muito tempo sem ser notada; o pessoal da área financeira já se habituou a fazer o fluxo de caixa inserindo o saldo disponível, e com isso o problema ficou oculto neste tempo todo;

2. houve algum lançamento de dédito na conta bancária que não foi contabilizado; pode ser um débito lícito ou ilícito;

3. o banco fez um (ou até mais) débito(s) em duplicidade, ou errou um valor de um débito (R$ 15.555,55 ao invés de R$ 1.555,55 por exemplo);

4. foram debitados despesas bancárias que não foram contabilizadas;

5. o banco pode ter feito algum estorno de depósito bancário de cheque sem provisão de fundos e essa informação não chegou a você;

6. foi emitido um cheque avulso em algum momento;

7. débito de cheque falso (fraude);

8. erro de cálculo do sistema informático do banco (difícil de acontecer mas não impossível);

9. você mesmo errou as contas (acontece...).

Boa sorte!