投資型保險…

Question

小弟目前正規畫做投資型保險(因手上已有投保終身壽險與意外險了)
有一種是一開始就扣很多管理費，另一種則是以投資額度的固定百分比來當管理費，不知那種較適合自己。

小弟的資料：
- 29歲
- 每月6000元額度
- 預計2月開始投保
- 住台北市
目前小弟手上有一份南山的資料
歡迎專業的保險經理，提供意見或與我聯絡

Answer 1

您好：
我是台灣人壽新竹區的服務人員
希望有機會與您當面洽談
以便依您的需求量身規劃
若有資料不全之處請見諒
歡迎來電或來信洽詢

Answer 2

你好...不知你是否還需要專業又熱心的保險人員呢
我有認識南山的保險人員.相信他能幫你們規劃很好
的保單.假如你有需要再寫信給我:[e-mail]
我請他幫你打好規劃書再寄給你或是我留下
msn:[e-mail]線上討論也可以喔

Answer 3

業界投資型保單中,
口碑最佳選擇是全球人壽和統一安聯,成本最低,
以你的預算 除壽險保費外,
管理費和保單費用成本,4年中,總共約43000,比以投資額度固定百分比計算管理費划算,
打電話給這兩家公司的服務專線,請客服人員安排業務員給你了解一下就明白了!

2007-01-11 22:45:02 補充：
好玩吧! 這樣多人要搶做你的保單生意哩!

Answer 4

妳好 看到你ㄉ留言 有下列幾點 建議 不妨參考看看
1. 要先搞清楚 投保投資型保單 要ㄉ是 投資基金 還是 提高你ㄉ保障 ? 如果 是要投資理財ㄉ話 建議妳 把每個月六千 拆成二部份
一部分是 單純ㄉ投資 一部分 則有包含保險ㄉ部分 還有 投資型保單 各家商品 收ㄉ費用 不盡相同 很多費用 最好請你日後要投保ㄉ業務員 詳列出來給你 不是一語帶過 或是 跟你說 投資幾年 幾年後 報酬率 多少ㄉ情形下 會有多少利潤 這是話術 不要盡信 如果是保障需要ㄉ話 就請你ㄉ業務員幫你算一下 妳現在 需要ㄉ保障是多少 扣掉 妳現有ㄉ 再用投資型保單來補 這樣 或許一個月 不用六千 投資型保單是有風險ㄉ 第一個風險 就是投資報酬率 是不固定ㄉ 很多業務員會說成假設固定多少% 因為 這樣好賣 第二個風險是你ㄉ業務員 財經背景 知識 強不強 能不能建議妳 適當ㄉ投資 適當ㄉ轉換 這是很重要ㄉ 因為 初期投資 累績ㄉ金額不大 (舉例 五萬好了) 報酬率 少個10% (5000) 沒有什麼大礙 但是 十幾年後 累計ㄉ金額夠大ㄉ時候 (五十萬) 少個 10% 就是 五萬ㄟ 不曉得 妳會不會 心疼 我是會啦 還有 如果 妳要利用投資型保單 當作退休金ㄉ話 真ㄉ要好好想一想 是不是 先規劃保本ㄉ商品 最利用每年生存金 投入 投資型保單 這樣最少 在你退休ㄉ時候 假如 大環境不好 投資報酬率不佳 妳要延長退休ㄇ 還是 最少 保本型商品 還在 小小ㄉ建議 希望對你有幫助

Answer 5

您好
我是統一安聯人壽的昱維.希望有機會幫您規劃.希望您可以寄信到我email.我幫你打份計畫書.給您參考參考
謝謝


[e-mail]

Answer 6

請問您的需求是短期還是中長期呢?
短期6年 適合以投資比例做管理費的財星高照BEL
長期規劃 適合先收前置費用的伴我一生

個人是建議"伴我一生"
可以做中長期也可以做短期規劃
第7-10年2%加值給付
第10年以後有繳費終身回饋5%
等於是把錢置費用回饋給客戶
並增加投資的金額
真的是南山很優勢的強項

你也要考慮可以選擇的基金 過往績效
還有你的業務員 是不是跟他說的一樣有做投資
還是只是說說推銷你而已
南山小吳

Answer 7

您好

日前南山人壽新推出新投資型商品＂財星高照＂

沒有傳統投資型保單收取高額前置費用問題

點我一下跟我連絡

我已經為您製作建議書

Answer 8

我有寄信給您，請您去看看內容^^

另外，請您想想你的問題之後

再提出來，我會協助你

Answer 9

我這邊有一份三商美邦的投資型
不知你何時方便可以建個麵位您解說嘛?
我們只需定期定額未您理財 裡面還有300萬的壽險保障
您除了理財還有壽險保險不需額外加錢唷

Answer 10

1.金融商品，除了報酬與費用外，公司的經營真的也很重要~

2.若重投資，則推薦國泰的創世紀乙型，因為這是業界很便宜的投資型保單~~極重投資~

3.若重保障，國泰的創世紀丁型(一開始扣費用的)，和業界同商品的同樣繳費，保障可較高~~

4.保險都大同小異~~若是你想極短期，則就買那種以投資額度的固定百分比來當管理費的，但若是長期，則要買一開始扣手續費的(因為帳戶價值會愈來愈高，會愈扣愈可怕)

5.提供給你參考~~