目前是大學生
每月大約有3~4千元現金想投資規劃
不曉得該如何運用
偏向中長期投資
希望大家給我一點意見 多方面皆可參考比較
2007-01-10 12:44:37 · 4 個解答 · 發問者 ? 1 in 商業與財經 ➔ 投資
不知你是否有在知識+的領域裡...搜尋到什麼資訊...
我推薦一檔適合初學者投資的海外基金...
僅供你參考...你自己也要學著研究喔...
這一檔海外基金是富坦成長基金...
它是富蘭克林公司的紅牌熱門基金...
去年知識+有很多網友有在討論...
在加上它的表現很穩定...
我也忍不住動心了...於前些天辦理定額投資...
我覺得它適合長期投資...
當你要投資一檔基金時...
1.你要先知道幣別...(歐元波動大...通常我會等到我理想的價位才會進場投資...)
2.看它成立的時間...就是基本資料(有配息記錄、持股......等)
3.問銀行理專...或者撥打免付費的基金公司電話去詢問...一次不懂...就只好再多問幾次嘍...
4.投資了之後...要從對帳單去做記錄...去懂它的基金專有名詞...剛開始不懂是正常的...但要時時去關心...第一次投資...就只買一檔就好...
圖片參考：http://tw.yimg.com/i/tw/blog/smiley/1.gif
。最後，基金沒有你想像中那麼的難喔。
♨理財不靠運氣 只靠平常努力♨
～祝你加油～
...僅供你參考喔...
2007-01-10 17:46:10 · answer #1 · answered by 粉紅色的微笑 7 · 0⤊ 0⤋
您好
妳知道這筆錢是要用長期投資~表示你有目標
這個觀念不錯~我建議直接3000元買基金~因為你目前是學生
保障的部份不需要太高~可冒的風險比較大
可以去華南銀行直接買富蘭克林坦伯頓基金(很穩健)~手續打5折
如果你還沒有醫療的保障~可以買定期險~一年大概才4千至5千那邊(當然預算購的話就買終身醫療)
有任何問題的話~都可以問我~謝謝
2007-01-10 19:22:11 · answer #2 · answered by ? 1 · 0⤊ 0⤋
你好：
我是新光理專
通常連結基金投資的方式不外乎是
投資共同基金或者購買投資型保單兩種
依照你的問題內容
應該先確定你現階段的理財計畫
再討論做什麼投資工具
二位的發言暈然是考慮方向之一
我們不能替你決定方法
但是可以提供你方法去決定參考
1.單純以功能來看好了:
「投資型保單」保障+投資+節稅=提供多功能平台,可做長期資源運用
「共同基金」投資=僅只投資而已，個人未來生活上的需要
2.單純以投資儲蓄目的來比較:
短期內(7年以內)「投資型保單」小於「共同基金」
長期以上則見仁見智
3.單純以資產轉移來比較:
「投資型保單」提供身故保障...萬一發生不幸
資金可完全轉移給受益人(就是免贈與稅遺產稅)
「共同基金」投資人發生不幸...贈與稅遺產稅先扣除
剩下的再留給你親人(配偶,直系血親...etc...)
4.單純以負擔費用來比較:
「投資型保單」的確要另外負擔保險費用&前置費用(負擔較多)
「共同基金」只要負擔手續費(作任何動作,先扣除小部分費用)
5.以結果論:
「投資型保單」屬於"兼善自己與家人"
「共同基金」比較"獨善其身"
兩者都是可以做的理財方式
只是要先弄清楚你的需求
小結：
「投資型保單」走長遠期的理財規劃，功能性佳
「共同基金」短中長期皆可，但只侷限在投資的部分
你有兩個方法可以走：
一，選擇「投資型保單」一次解決人身風險&投資&理財
二，選擇「共同基金」累積財富，在轉頭購買保險做好保障
生涯規劃的三大課題
風險&投資&理財
方法各異，殊途同歸
2007-01-10 19:57:08 補充：
先幫你找出你的需求與方向
才能以你的立場來規劃人生
急著丟產品給你 只是會增加你的困惑而已
2007-01-10 14:54:55 · answer #3 · answered by Seifer 2 · 0⤊ 0⤋
TAA~校草你好 很高興能認識你 回答你的問題
我建議你可以參考，南山人壽財星高照變額萬能壽險，這是一張六年期的投資型保單，這個商品初期費用很低，首年投入金額100%投資，比起一般的投資型保單，投資績效立刻可以看到，讓我們可以掌握市場利機。
每月提撥3,000元 每年提撥36,000元，
年報酬率8%六年可領回246,595元 ，十年可領回307,554元
存銀行六年領回231,102，十年領回246,854元
1、費用
第一年~第三年每月0.4%% 第四年~第六年每月0.3% 第七~第九年0.2% 第十年(含)以後0.1%
管理費：每個月新台幣100元，並自保單價值中直接扣除。
2、轉換部份 由於基金的轉換大約一季調整一次
(一)要保人於每保單週年皆可免費轉換四次
(二)若於該保單週年內申請轉換超過四次時，每次轉換申請均須酌收500元手續費。
3、贖回部份
每年可贖回保單價值5%
解約費用 第一年~二年25%第三年20%第四年15%第五年10%第六年5%第七年之後不收解約費用
4.基金績效
南山人壽基金榮獲國內外多項大獎 經濟日報 95.3.30報導
唯有長期穩定的績效，才是值得肯定的投資標的，才能被納入南山人壽的投資組合中。
由於投資型保單是投資，所以有一定的投資風險，但只要經過完整的資產配置，加上定期定額投資，就能將風險降到最低，來達到理財的效果。
2007-01-10 13:42:45 · answer #4 · answered by subaru2133 3 · 0⤊ 0⤋