請介紹可中長期持有的基金

Question

本身在台新有買天達環球策略及安本亞太(每月各5000)

投資型保單~富達歐洲..富達太平洋及霸菱東歐

這些基金我都打算要長期持有

理財預算可以再買一支基金或一張投資型保單(預算在3萬至3萬5)

單支基金有考慮坦伯頓成長或全球還有匯豐金磚

但不知如何決定較好 還是達人大大們有更好的建議

我可以接受中等程度的投資風險

Answer 1

以目前的狀況我比較建議投資保守一點的標的，以下推薦一檔穩健的股票型基金與一檔複合式債券基金供您參考。
股票基金→【富蘭克林坦伯頓成長】
該基金成立50年目前規模300億美元左右，光看規模就讓長期投資人安心不少，這50年間經歷過不少風暴，如多次的石油危機、金融風暴、科技泡沫化、恐怖攻擊等等，但過去50年單年報酬率只有10次負報酬(其中只有1957、1962、1974這三年超過-10%)可見其績效的穩定，且近25年來表現優異尤其在2000年→2002年的科技泡沫化期間只有2002年為-9.48%的報酬率表現極為穩定，且近五年與十年的年化報酬率分別為9.73%與12.8%皆名列全球成熟市場股票型基金的前茅，而成立資金的年化報酬率更高達13.9%，且過去無論任何時間進場定期定額或單筆投資只要連續投資5年皆未曾發生虧損。
若您希望穩定中求發展坦伯頓成長是一檔不錯的投資標的，有許多積極的全球型基金在多頭期間雖然可以創造很高的報酬率，但抗跌性卻很差，以最近一次2000/3→2006/8歷經股市泡沫與近三年的多頭的多空循環來看，坦伯頓成長證明了少輸為贏的道理。
這段期間坦伯頓成長報酬率達86%以上，而同期間著名全球型基金(含新興市場)表現，聯博全球成長趨勢→11%、聯博新興市場成長基金→36%、富達新興市場基金→67%、美林新興市場基金→46%，這些較積極的基金在多頭期間表現驚人，但因抗跌性差而影響整體績效，您若不想判斷趨勢的問題只想穩定的長期投資，坦伯頓成長還是目前股票型基金中最穩健的標的。




年度報酬率(%) --截止至2007年1月5日(星期五)


2007
2006
2005
2004
2003
2002
2001

美金(USD)結算
-0.62
11.86
8.15
16.99
32.85
-9.47
0.53

新台幣(TWD)結算
-0.52
10.99
11.91
9.24
29.84
-10.05
6.34

同類型平均--TWD結算
-0.61
16.91
12.6
5.37
27.16
-18.94
-13.46
債券基金→【聯博美國收益】
此檔基金目前規模約50億美金也是一檔非常大型的債券基金，基金雖名為美國收益但實際上有40%來自新興市場債與公司債、40%美國公債、20%全球債，屬於債券基金中的複合式債券基金。
這種基金的好處是讓您可以不用看景氣變化與違約率來判斷進出時點(公司債、高收益債)，也不用去觀察市場利率的升降問題或新興國家的債信評等(政府債、新興市場債)，因為投資範圍廣泛經理人會依照環境的變化為您找尋當下最適合投資的債券進行投資佈局，這可以讓您不用太過費心煩惱投資的問題，且過去表現也都非常穩定，年配息率約5.7%左右，可選擇月配息或不配息(但千萬注意不要買B股基金，B股每年至少少1%的報酬)，過去績效如下：




年度報酬率(%) --截止至2007年1月5日(星期五)


2007
2006
2005
2004
2003
2002
2001

美金(USD)結算
0.43
6.36
4.9
6.06
14.35
8.4
6.47

新台幣(TWD)結算
0.53
5.53
8.55
-0.96
11.76
7.71
12.62

同類型平均--TWD結算
0.5
1.83
2.94
-2.76
3.44
10.63
12.7
該基金曾提供資料表示自成立以來無論認何時點進場投資滿三年未曾發生虧損，算是債券基金中風險相對低而報酬相對高的標的。
以上供您參考囉

Answer 2

證券開戶推薦的這一家是很多網友都蠻推薦的，若不相信的人可以到各大部落格甚至奇摩知識+爬文，就知道很多人推薦這一家證券公司了。
除了手續費2.8折以外，新光證券所提供的看盤軟體是可以支援當紅的智慧型手機iPhone，這也難怪為什麼這麼多網友特別推薦這一家新光證券。
複製網址前往了解!
http://product.mchannles.com/redirect.php?k=293b9314f57f8ad80317627a0848e28a&uid=

Answer 3

您好：
我是台灣人壽竹苗區的服務人員
希望有機會與您當面洽談
以便依您的需求量身規劃
若有資料不全之處請見諒
歡迎來電或來信洽詢

Answer 4

安本亞太是指：安本環球亞太及澳洲債券基金？安本環球亞太股票基金？

如果是債券，那你都是美元計價，可以搭配一支歐元計價的基金！

那如果兩支都是股票型，就在搭配一支歐元計價的債券型基金吧！

Answer 5

您好，我是財務規劃師　康康

　　就您目前的基金配置而言，似乎都是以股票型基金為主！長期下來只要您心臟夠強，跌到谷底時還能努力續抱，基本都會有不錯的抱酬率！

　　但您必須承擔一個「臨時需要用錢，但基金卻承負報酬」的風險！因此，建議您，可以加購一些「抗跌、抗通膨」的基金，最好是「債券型基金」囉！

　　以２００７年來說，大多數投資人還是建議加重債券基金的比例，以區域而言，亞太和歐洲最佳，美國和新興市場次之，如果您沒有專門的財務顧問在幫您把關，建議您就直接選擇全球債吧！

　　如果您真的非常熱愛股票型基金，那麼建議可以購買全球精品基金，畢竟他的投資標的是以消費品為主，又是以精品或領導品牌為主，所以具有相當的抗通膨效果，畢竟再怎麼不景氣還是有人會消費，而且買領導品牌的人還是居多的！

　　我是財務規劃師　康康，我無條件與您分享理財的知識與資訊，並透過人脈的連結，提供您各種不同的理財工具選擇，如果有需要服務幫忙的地方，或是有更進一步的問題，都可以直接點選我的名字（☆ｃｋ。ｓｅｖｅｎ。康康♂），裡面有我簡單的介紹，以及詳細的聯絡方式，期待您的提問，讓彼此都有成長的空間唷！！

Answer 6

您好:
若您不排斥投資型保單的話..我有個不錯的產品介紹給您參考一下!
我們公司現在有在賣電視上廣告的那個"全球理財大樂退"...這是屬於投資型保單..投資基金保守估計..平均下來有9%唷!2005年整年報酬率4%..2006年整年報酬率17%左右..若要說投資沒風險都是騙人的...但短期會起起伏伏..長期下來.一定是漲的趨勢...而且阿!投資基金..可以保證你10年後..投資金額翻2倍以上唷(因為是複利成長)!!
這們全球投資型保單還有很多優點是別的基金沒有的唷!
1.我們有請專業的亞太投顧人員幫你們看基金..還可以免費轉換基金類型3次唷!
2.投資不用扣稅...
3.我們有投資也有保障..也就是說..你一投入第一筆金錢進去..我們就視同你已有至少100萬ㄉ身價(保額..屬於壽險的部分)
4.投資彈性..若中途沒錢..可以停住不繳..但是保障依然在
5.我們是利用閒錢做投資..並不會造成客戶負擔
6.費用率只收4年
7.第8年起2%的加值回饋金
9.重大燒燙傷及二三級殘生活扶助金
他這個產品優點還有很多唷!一下子說不完...若您有興趣...我可以幫你打建議書...
但我需要你的姓名.出生年月日..一個月想投資的金額...
越早投資越好唷!想賺大錢就趁現在唷!^^
若有需要..就跟我聯絡吧!!我會很誠心的為您做最好的服務唷!

Answer 7

投資是一門學問.
而市面上的投資工具也是五花八門.
每種投資工具都有適合他的人.
有的人是風險趨避者.
或是風險中立者.
或是風險愛好者.
然而所謂的投資就是以目前所能運用的資源去換取未來更大的物質水準.
但是很重要的.
投資不一定代表一定獲利.
而投資最好要有資產配置的觀念.
資產配置又分為核心資產與衛星資產配置.
核心資產首重長期投資追求穩定報酬.
算是風險較小.
如全球性基金.
衛星資產則是搭配核心資產去追求更大報酬.
但投資時間不宜長期.
相對風險也較大.


我介紹一檔長期的規劃的基金
寶來總代理的羅素多元經理人基金
他有主要的三個優點
1.多元資產--投資全球.包括股票.債券.定期收益
2.多元風格--因為每個經理人都也不同的投資屬性.有積極.穩健.保守.
3.多元經理人--這檔基金由25位基金經理人共同操盤.每個基金經理人都有擅長的投資標的.各斯其職.且這25位基金經理人表現達不到要求水準馬上更換.對於投資朋友有相當保障
適合做長期規劃與子女教育基金為目的

因為風險分散了.
所以長期投資效果下獲利不錯.
但比不上單一國家型的基金來的有爆發力.
但是獲利很穩定.
所以適合做核心資產中的長期配置.

寶來另外有一檔全球不動產證券化基金
成立至今1年半獲利大約快百分之40
它的特色有:
1.佈局全球的不動產.以美洲及歐洲占大部分
2.每月配息.剛開始時每單位配0.02元.目前是每單位配0.04元
3.另外在每年不動產標的倘若有房價升值還會配年息
4.淨值本身還會增長.

在銀行買基金在贖回時還要負擔信託管理費用唷
而且銀行的手續費不見得會比券商或投信來的便宜唷
給你參考看看啦

我本身是在寶來工作
假如你還有其他問題都歡迎寫信來一起討論討論
或是你需要基金相關產品訊息介紹的話也都歡迎唷
我能郵寄資料給你參考.....

希望我的回答對你有所幫助唷

Answer 8

但不知如何決定較好 還是達人大大們有更好的建議

我可以接受中等程度的投資風險
-----------------
安本亞太


新興亞洲不錯


請參考


...