規劃未來~我想投資!不限保險,基金....等,歡迎說明~~
本人目前27歲男性,想要有固定的存錢模式或投資!近日有投入一筆年繳14萬4千的保誠投資型保單(圓夢人生)!對於投資有興趣但卻沒實力....想藉助各位不管是保險,基金,銀行的業務或是理專...等,幫忙規劃一下關於固定薪資的投資理財方案給我參考~只要能獲利我不侷限任何方式的投資<當然是正常的管道啦~>目前的工作月薪大約3萬元!!短~中~長期的規劃皆可!
p.S:也可將詳細資料mail至我的信箱u690910@yahoo.com.tw
2006-12-31 10:00:07 · 16 個解答 · 發問者 一個未接電話 1 in 商業與財經 ➔ 保險
本人之前當過保險業務員對保險有一定程度的了解~所以才會買投資型保單!基本上我是有筆小錢所以才買的....保費通通從那帳戶扣款!!所以月薪還是3萬不必另外扣除保費喔~壽險跟醫療險也都有了!!所以請單就投資的商品工具來介紹或說明吧~~
2006-12-31 15:41:07 · update #1
很謝謝各位專業的大大的介紹!因為想了解更多所以有注意到嗎?我的發問期還有 9 天!!這段時間我將會繼續研究你們的建議書....請說明投資的種類,期間長短,投資金額及獲利率!也可以寄建議書給我<請轉成word檔>!!最重要的是留下信箱或MSN喔~
2007-01-01 09:32:44 · update #2
還是很感謝各位的專業解說~但本人再次重申請在此或來MAIL說明您的商品~也要說明本人是住高雄縣也沒說要立刻購買任何商品喔~覺得有辦法服務的再留言或來信ㄅ~~
P.S:別再什麼都沒說就要我出去談啦....我當過保險業務也不喜歡這樣 的方式~而且我有工作阿沒什麼時間耶~
2007-01-02 17:17:45 · update #3
您好：
我是台灣人壽新竹區的服務人員
希望有機會與您當面洽談
以便依您的需求量身規劃
若有資料不全之處請見諒
歡迎來電或來信洽詢
2007-01-28 15:01:36 · answer #1 · answered by 西瓜 6 · 0⤊ 0⤋
今天的優勢.將被明天的趨勢取代.學歷代表過去.財富代表現在.學習力才有未來和競爭力.
我們老師提到.哈佛大學說.21世紀擁有競爭力必須學習的4大課題
1.人際關係
2.溝通表達能力
3.時間管理
4.生涯規劃
沒有永遠的窮口袋.只有改變不了的窮腦袋
所以走出來學習.你就擁有競爭力
知道有一種存錢方式ㄇ.今天一元.明天2元.再來4元.8元.16元~~
10年後是多少你知道.而且不像保險有條件.會停止~~
點我的大頭.願意和你分享淺見
2007-01-13 16:20:10 · answer #2 · answered by ? 3 · 0⤊ 0⤋
妳好 看到你ㄉ資歷 覺ㄉ 妳對投資型保單ㄉ優缺點 應該很清楚 如果 妳想單純投資ㄉ話 不妨建議你 去投資 指數型基金
很多基金公司 都有出類似ㄉ基金 或是 長期趨勢向上ㄉ基金 生技基金等等 保險公司 大概 可以穩定獲利ㄉ 可能 就是 年金了 不敢跟你 保證獲利 多少 畢竟 投資就有風險 唯一沒有風險ㄉ 大概 就是 銀行ㄉ定存了 我沒有辦法 服務你啦 我在台北 不過 我們還是可以討論ㄉ 哈哈
2007-01-10 06:48:11 · answer #3 · answered by ? 2 · 0⤊ 0⤋
您好，我們是新成立的一間創意發明社，我們有設計很多東西，也有很多合作廠商，但問題出在資金方面問題，所以目前正在尋找想要投資的金主，合作模式是採一方出錢一方出力，我們會提供幾樣設計讓您選擇，確定之後我們會著手與工廠進行開模製作、申請專利、量產以及產品推廣的動作，這些繁瑣的業務工作都由我們來處理，您無須浪費時間在這些事上。銷售所得扣除必要支出的淨利由我們雙方平分(這方面我們公司會與您簽訂合約書)，而一件產品所要的資金大概20~30萬左右，您可以獨資也可以找人合夥，如果您想要比較高科技的產品，那資金可能要比較貴。只是一件產品從設計開模、申請專利到量產這段程序必須要等半年到一年左右，但專利下來的獲利性長達十年，而且我們的市場是包含台灣以及大陸地區，您可以評估看看，我們不敢保證一定大賺，因為要看是哪些商品，但在怎麼說也不會賠！如果您有任何問題都可以跟我聯絡，我會再回覆您。 polin1984@yahoo.com.tw 阿霖
P.S.我們目前已經有一樣產品開模成功了，接下來就要進行專利申請以及量產行銷了。
2007-01-05 07:06:52 · answer #4 · answered by 阿霖仔 2 · 0⤊ 0⤋
未接大大 您好啊~
對於未來規劃有這麼明確的方向,這種觀念真的是很好喔!
而且您了解投資型保單的好處,那不多說..我就直接跟您介紹專案嚕,再依您的的需求做決定!!
台灣人壽{掌握人生}==>投資型
專案特點說明:
1. 兼具定存,保險保障,投資理財,退休養老,創造終身獲利功能.
2. 投資時間短.還本快.獲利佳.
3. 所有領回金額,完全免稅.
4.可隨時動用,隨時領回(不用繳利息)
*投資標的-->富蘭克林坦伯頓成長基金[全球型股票型基金]
* 兼享全球股.債市優勢.績效表現優異.榮獲金鑚獎肯定
1.高居過去5年.10年.2003年多頭以來,2000年空頭以來全球平衡組合型基金績效冠軍(理柏 , 台幣統計至2006/6/30)
2.榮獲第七屆基金金鑚獎肯定,可見經理人作績效與靈活性優於同類型基金
* 著重區域及產業平衡佈局
本基金同時投資股票與債劵,在地區上平衡佈局歐洲.美國與新興市場,在廠業上也平衡搭配新舊經濟類股,使投資風險大幅降低,適合投資屬性穩健的投資人
* 動態調整股債投資比重,資產配置的得力助手
1.投資基金最大的好處,就是讓專業的研究團隊幫助您精選各股,並且分散單一的投資風險
2.全球平衡基金同時佈局股市與債市兩大資產類別,更因應不同景氣變化,順應調整股債市的投資比重,是投資人資產配置的好幫手
我的部落格有範例:
http://tw.myblog.yahoo.com/milk-anny/archive?l=f&id=11
想要更詳細或問題可點我^ ^
台灣人壽Anny
2007-01-01 12:41:04 · answer #5 · answered by Anny 1 · 0⤊ 0⤋
不知道方不方面約個時間當面談呢?
我想這樣會比傳建議書給你更加詳細清楚吧
以下是我的信箱
t178249@yahoo.com.tw
敝姓洪
2007-01-01 20:53:39 補充：
可點我人頭跟我連絡唷
希望有機會為您服務
2007-01-01 12:19:41 · answer #6 · answered by 蘭舞 1 · 0⤊ 0⤋
您好,先恭喜你唷~~~你的觀念很好唷!! 及早存錢作好退休規劃
本人服務於某知名保險經紀人公司已有4年嚕.一定可以提供你最專業的諮詢,幫您比較眾多保險公司的商品
目前有代理多家保險公司產品(10家以上壽險產險公司),一定可以幫您量身訂做最適合您的產品,而且可以依次滿足您的需求
錢其實不一定要擺在銀行裡才安全,萬一銀行倒了,不管客戶存多少,只賠給客戶是100萬而已唷!!報導上都有,不知您有沒有注意過
但是錢要擺在對的帳戶,才能把錢變多變大唷!!您有聽過光是把錢存在銀行郵局變億萬富翁嗎?
如果您是想規劃長期退休,建議以下規劃:
提供給您1個理財新法寶:我們目前有一種單純儲蓄的商品, 不同於以往的儲蓄商品,保證複利4%,零風險,穩重型的儲蓄,不是基金,單純儲蓄,你會考慮嗎?
比銀行利息高,銀行定存現在也才2%
我想我們這種收支管理方式,應該符合您的需求
而且保證複利4%不中斷
特點:跟銀行郵局比,1.保證複利不中斷
2.保證複利4%,比銀行利息高
3.卻跟一般儲蓄商品不一樣,資金可靈活運用
4.本金利息完全免稅
5.短期便利,長期獲利
6.存一陣子,領一輩子
7.適合規劃退休金,讓您擁有美好的退休生活
**我們這個類似活儲的性質卻擁有定存的高利息,甚至於比銀行高,只有第1年不能動,之後運用靈活**既然比銀行好這麼多,我想您可以考慮看看
如果您還是喜歡投資型保單,建議選擇保本(保證最低獲利2.5趴的統一安聯豐富人生)
統一安聯卓越(現更名為豐富人生)
年繳12萬，保額100萬為例(保額可以更高)，共繳保費120萬
特色：
1、閉鎖期10年，到期保證獲利2.5%以上，投資美國政府公債+避險基金，第11~20年每年配息15%，歷史績效8.93%(年化)
2、資金靈活度高，保額可因當時狀況調整，保費也可以因當時經濟情況調降或調升!
以第30年後贖回解約時，8%假設報酬率為712萬2844元
3%假設報酬率為~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~286萬6531元
投資型方面，我會因客戶的投資型態和風險屬性來為客戶做選擇，若是打算長期投資者，我會建議選擇統一安聯的卓越,保證最低獲利2.5趴,不會有投資風險,(現在叫豐富人生，因為主要標地物只有一檔，其他獲利方式由避險基金公司去操作)，因為它的投資標的還是投資避險基金，過去10年下來的平均報酬率為8.37%，與目前世界最大的基金美國富蘭克林坦柏頓基金年報酬率8%是相近的，卓越的好處是有低檔限制的保護，不像一般的基金或是投資型保單會有投資失利造成血本無歸的狀況，簡單來說若是一樣投資都是20年，每年最差的狀況是投資失利，如每年皆是-5%(最差狀況)，則基金與一般投資型保單皆是虧損，但是卓越這份投資型保單不會是虧損，而是會比本金還高一些的回報，而若是投資獲利，卓越一樣享有基金與投資型保單該獲得的績效是一樣的!!
2007-01-01 13:51:20 補充：
另外推荐分紅保單也是很不錯的選擇唷!!
分紅保單也確實是有其優點,等於說可以當保險公司的股東分紅
1.要購買分紅保單請先注意，該保單是以英式分紅或美式分紅來執行。
英式(強制分紅)──紅利直接反應在保額 (也就是您分紅的金額→只能選擇購買增額繳清保險)
美式(自由分紅)──客戶自選分紅方式 (4種選擇方式，對您怎樣有利就怎麼選)
美式與英式分紅保單最大不同點，在於紅利發放方式。美式分紅保單提供四種紅利發放方法，英式只有一種。美式分紅保單的四種紅利發放方式是：現金提領、儲存生息、抵繳保費和購買增額繳清保險。而由於美式分紅保單分的紅，保戶有四種方式運用，因此，所享的分紅就較穩定
2007-01-01 13:52:08 補充：
因此建議選擇美式分紅保單會比較好:請參考富邦鑫享受(財力雄厚穩健)
選擇分紅保單，公司的營運穩健也是很重要的，您可以當富邦的股東 每年都可參與富邦的經營績效分紅!!
**保險經紀人因為代理許多家保險公司的產品,一定可以依照您的需求,符合您的預算,而且還可以幫您搭配出繳費期滿.可領回.且保障終身的醫療唷!!歡迎洽詢指教**聯絡方式因為不能直接寫在版面上!!我有寄mail給您唷!!麻煩您有空去收一下唷!!
~~~ 不管您在哪裡,都給您最好的服務~~~~~
2007-01-01 08:45:17 · answer #7 · answered by ? 7 · 0⤊ 0⤋
1.我直接推薦國泰的新世紀遞延年金好了(銀行理專最愛推薦的定存)
2.單筆投資,最低5萬~直接配置在富蘭克林坦伯頓成長,及無息美國政府公債~穩健經營,且投資不用先扣手續費,直接投資(費用為每日扣0.0089%)~
3.期滿保證不低於期初投入的美金,可一次領回,或以年金支付~至少立於不賠之地~
4.無綁約,前幾年解約有手續費(遞減)~若中途大賺,則可以提前出場沒問題~(若需要用錢,可隨時提領,10%內的額度免收手續費)
2007-01-01 03:21:45 · answer #8 · answered by stanley 6 · 0⤊ 0⤋
您好
就您之前的投資型保單經驗應該都是那種前置費用收的相當高的保單吧
南山最近新推出新投資型商品 財星高照
無一開始高額前置費用問題 100% 投資
適合 6~10年甚至15年的中短理財規劃
希望您可以跟我連絡詳談
PS.新年愉快喔
我寄建議書到您信箱嚕^__^
2006-12-31 23:23:49 · answer #9 · answered by 志煌 2 · 0⤊ 0⤋
您應保障為主醫療為輔，保障足夠後自已去理財，如自已去網路購買基金自已操作，應該購買低保費高保障的保險，而有閒錢應自已去做基金理財，投資型保險前置作業收得太高了，說白點就是抽佣金太高了，將近80-85%做保險與佣金的費用，真正投資基金微乎其微約15-20%，您應去買高保障低保費的保單，把剩餘的錢投資在基金，經過20.30年您已經累積很高額的財富，那時候您還需要幾百萬的保險嗎？如您有2000萬，您還會想要100或200萬 的保險嗎？
提供您參考
2006-12-31 12:27:45 · answer #10 · answered by 微笑 1 · 0⤊ 0⤋