請問各為達人:
1.如果我買坦柏頓成長基金,以現在來講淨值41.83,我以每各月扣款5000元 ,雖淨值每個月來說都不一樣,但以近期來說都算偏高,若投資一年扣掉手續費及其他成本,一年績效+14.06%來說大約可賺多少錢?
2.基金績效是如何算出來的?
績效表現（95/12/21 更新） 近03個月 近06個月 近12個月 近24個月 近36個月
表現（%） +8.64% +13.08% +14.06% +25.94% +40.65%
它是根據每天 淨值變動的涨跌價差所算出來的嗎?
3.我看到的績效幾乎每隻不同基金績效一年最少都有7%以上(當然一些日本基金有負的績效出現)但至少9成基金一年績效都正的.那是不是不管如何,選對基金的話,一年報酬率一定比定存高.可以這樣說嗎?如果是這樣,為何還有人要把錢存定存呢?
請不吝惜給小妹我指教,謝謝^^
2006-12-28 17:48:11 · 2 個解答 · 發問者 candy 1 in 商業與財經 ➔ 投資
那在請問一下,購買基金並不是利滾利的效果囉?是定期定額平均分攤了淨值的高低,購買單位數的多寡(淨值高就買較少單位數,淨值低就買較多的單位數)等到了幾年後想獲利了結時就把所購買的全部單位數以贖回當天的淨值賣出囉,是這個意思嗎?
如果是這樣,那如果我幾年下來的平均淨值假設是15,在我要賣出的那天淨值是10,是不是可以說我是虧錢的??這樣部就是跟股票一樣囉 ???(撇開配息及匯率問題來說)
2006-12-29 18:58:59 · update #1
一年績效14.06%指的是單筆
如果只是約略估計的話
定期定額應該至少會有一半左右(還是要視情況而定)
至少可以抓個7%
(今年因為有全球股災,定期定額會扣到低點
所以年報酬應該可以將近10%)
扣掉其它成本和手續費
至少可以獲利3%以上(這算是很保守的估計了)
所以你一個月扣5000
一年至少可以賺1800(當然比定存高)
績效表現是根據兩個比較時點的淨值來算
假設12/28的淨值是41.83
而9/28的淨值是38.5
那麼三個月的績效就是(41.83/38.5)-1=8.64%
如果你單看這兩年的情況
沒錯
幾乎所有的基金一年都有7%以上
因為這兩年除了日本以外都是大多頭
你看到今年的績效好
明年誰知道呢
如果年報酬沒有10%以上
定期定額扣掉手續費還是可能沒有賺呀
所以基金還是有風險
定存至少保本
看個人對風險的承擔程度來決定最適合自己的投資囉
2006-12-30 17:04:40 補充：
沒錯,如果幾年下來你的平均淨值是15,賣出的那天淨值是10,你就是虧錢的,除非你賺的匯差可以彌補
這樣不就是跟股票一樣囉 ?
是很像沒錯,差別在於股票是你自己選的,基金交由專業人士投資,而且它涵蓋不只單一股票
2006-12-30 17:05:33 補充：
忘了說
也可以部分贖回
2006-12-28 18:33:46 · answer #1 · answered by 熊 6 · 0⤊ 0⤋
簡單一句話定期定額買!就對了!
因為你其他方法只會讓你信心動搖!
以及永遠買高點而底點賣出!
2006-12-28 19:09:15 · answer #2 · answered by 志原 1 · 0⤊ 0⤋