富坦開發中及新興國家的取捨

Question

我有富坦開發中及新興國家基金定期定額中，
雖然兩者都撤銷買不到了，
但我覺得兩者同質性太高（兩者投資區域、持股都差不多）
因此想要保留一個就好，

目前報酬率
開發中　78K 約 5％
新興國家 63K 約 10％

我想請問：
1.應該選擇哪個贖回 或者轉換呢？（可能轉換泰國或全球成長）
或是繼續持有？

2.順便請問轉換的優點是什麼呢？
比直接申購單筆基金的手續費省嗎？
轉換的成本只需要計算轉換手續費嗎？

謝謝回答

Answer 1

目前報酬率
開發中　78K 約 5％(12/20有除息,不然二者績效應該差不多才是)
新興國家 63K 約 10％

1.應該選擇哪個贖回 或者轉換呢？（可能轉換泰國或全球成長）
或是繼續持有？
個人建議是繼續扣款,然後到達你的獲利滿足點可以先部分贖回(有些全部贖回視回停扣,之後就買不到了),先落袋為安,然後拿贖回的錢再定期定額
至於轉換,假設轉換基金的績效並沒有這二支好,那又何必轉換呢?

2.順便請問轉換的優點是什麼呢？
比直接申購單筆基金的手續費省嗎？
轉換的成本只需要計算轉換手續費嗎？
就你上面所言,假設以7萬元的來算,申購手續費大約為3%打6折約為1.8%,所以申購手續費約為1260元;那轉換約為1%,最高以500元為上限(看個家銀行規定),所以金額比較大的轉換會比較划算

Answer 2

兩者同質性確實很高,都是新興國家
如果不缺錢的話
兩者都不用贖回,因為明年還是看好
而且你想轉換的泰國和全球成長其實績效沒有比原本的好
加上泰國很不穩定
除非你的心臟很強
否則請考慮再三
如果是我的話
會選擇繼續扣其中一支
另外再選一支不同區域或性質的基金定期定額扣款

坦伯頓的基金轉換要花750元
轉換的金額越大
相較之下費用會比單筆買的手續費便宜
因為轉換的費用是固定的

Answer 3

這兩支都已經停賣了耶
未來也蠻看好的
我也有買開發中國家
最近他有配息
每個單位配1.44美元
我不知道哪個好啦
當初理專是跟我說開發中比較好
我五月買到現在 11%

1.我建議是繼續持有 因為明年仍然看好新興市場
不建議投資泰國
還太不穩定了 雖然現在在低點
誰知道哪天又大跌
當然我只是給意見
因為每個人都要對自己的投資負責
聽了別人的意見 要自己做判斷~

2.如果金額高的話好像轉換比較好
因為轉換只須手續費 500元
如果贖回再投入 則須 3%手續費
應該是這樣吧~