近期閱讀許多理財相關知識
目前認為定時定額投資基金較為適合自己(每月支出較小)
由於是第一次購買基金
請教是否有前輩能夠指點對於第一次購買的注意事項
以及是否有較適合購買的基金呢?
另外對於此基金-富達新興市場基金
是否適合第一次購買的我呢(預估每月投資3~5千)
2006-12-22 09:23:29 · 5 個解答 · 發問者 Anonymous in 商業與財經 ➔ 投資
給你幾個方向挑選吧
四大觀察指標 作為評選標準
儘管基金的人氣不像過去那麼火紅，不過，這並不代表基金不能成為好的理財工具，富蘭克林證券投顧指出，雖然多數的投資人不懂利用四大觀察指標評估基金好壞，這時不妨透過國際知名基金評鑑機構每年所頒發的獎項，作為評選標準。透過正確觀察指標，申購基金一樣可以創造出不錯的投資報酬率。
想要擁有好的投資報酬率，風險控管是投資人不可忽視的投資指標。而根據國際評鑑機構對於基金風險控管評比的指標有年化標準差、β值及SHARPE(夏普)值。
年化標準差用來衡量報酬率的波動性，因此數字愈低愈好；β值用來衡量基金的市場風險，因此β值愈小愈好，SHARPE用來衡量每單位總風險所得的超額報酬，因此愈高愈佳。
由於基金績效不能只看曇花一現的短期表現，因此透過觀察基金中、長期的整體表現，才能選出真正風險與績效兼顧的優質基金。
標準差如愈大 淨值漲跌愈劇
選出中、長期整體表現不錯的基金後，就可進一步利用四大觀察指標選出值得投資的基金。富蘭克林證券投顧指出，「標準差」評估法，就是指衡量報酬率的波動程度。投資人可以向基金公司取得這方面的資料，一般而言，標準差愈大，表示淨值的漲跌劇烈，風險程度也較大。
至於「夏普指數」則是衡量每承擔一單位風險的超額報酬率，「夏普指數」越高越好。所謂「超額報酬」是以基金的總報酬率減去無風險資產報酬率(例如:定存或是政府公債)，再除上基金標準差(波動風險的概念)。
另外，「信息比率」則是衡量該基金優於同類型基金的風險調整超額報酬，計算方式是將基金報酬率減去同類基金或者是大盤報酬率（剩下的值為超額報酬），再除以該超額報酬的標準差。信息比率越高，該基金表現持續優於大盤的程度越高。
貝他值高於1 波動較市場大 最後再看衡量基金與大盤指數相較波動性的「貝他值」。「貝他值」大於1表示波動性較市場來的大，也就是說，「貝他值」為1.5的股票在市場上揚10%時，會上漲15%。市況好時，大於1的高「貝他值」帶來高報酬。市況差時，投資人會希望投資組合「貝他值」小於1，以縮小跌幅。
投資人的理想是，「貝他值」小又有高報酬，這是很難兼顧的。因此，投資人可以在投資組合中加入低貝它值的股票，將投資組合的總體貝它值降低，產生一些風險分散的效果。
簡單區分大項及細項
一.管理型基金ASSCTS ALLOUTION
1.積極成長
2.平衡
3.保守
二.指數型基金 INDEX FUNDS
三.產業型基金 SECTOR FUNDS
1.金融 FINANCA
2.房地產 REAL ESTATE
3.通訊 TEL COM
4.科技 TECHOLOGY
5.生化 ECOLOGY
6.醫療 HEALTH
四.定存型基金 DEPOSIT FUNDS
1.固定入息基金 FIXED INCOCD
五.債卷型基金 BOND FUNDS
1.高收入債卷基金 TABLEINCOND
2.固定入息基金 FIXED INCOCD
3.可轉換債卷基金 COUNTABLE
4.債卷基金 BOND FUNDS
5.債卷及貨幣基金
六.股票型基金EQUTY FUNDS
1.一般股票型基金(1.新興市場 2.單一市場 3.區域市場 4.全球 )
2.指數基金
3.小型公司 FUND OF FUNE
4.雨傘型金 UNBRELLA FUND
以上的名稱大類應該足以提供您作基金的名稱類型區分!
給您參考喔!!
2006-12-26 11:13:49 · answer #1 · answered by 財務醫生 5 · 0⤊ 0⤋
您好：
我是台灣人壽新竹區的服務人員
希望有機會與您當面洽談
以便依您的需求量身規劃
若有資料不全之處請見諒
歡迎來電或來信洽詢
2007-01-03 18:41:30 · answer #2 · answered by 西瓜 6 · 0⤊ 0⤋
您好!!新手入門總是困難多多,加上不確定的害怕感!!
首先請先檢視了解自我狀況.
1.投資目的:ex:退休,結婚,買房子,短期存錢....
2.投資金額:ex:初期有100萬,每個月會有兩萬再投入...
3.投資方式:ex:單筆或定期定額...
4.波動承受度:低(<10%),ㄧ般(20-30%),高(50-80%),極高(100%)...
5.預估投資時間:ex:五年,十年,30年...
6.期望報酬:ex:高於定存即可,每年20%,三年想要賺一倍...
7.投資標的(此項可有可無):ex:富達歐洲,美林礦業.....
8.基金資產配置避險方式:ex:股債,區域,產業,無
9.選擇這些標的的理由
投資不是一眛的增加財富,而是創造幸福!!在投資的過程中自我考驗與享受樂趣!!
以下為個人建議
建議您依個月投資6000,分成兩筆(3000元定期定額兩支基金)!!
第一隻基金,全球平衡穩健型基金,天達環球策略.富蘭克林坦伯頓成長,美林環球資源配置三選一,報酬風險依序由大到小排列
第二隻基金,富達新興,金磚四國明年依舊看好,哪裡消費增加就往哪裡去,不過經濟成長應會減緩
投資的過程中慢慢吸收,慢慢學習!!相信您一定可以成為一位投資達人,祝您投資愉快!!
如您想要進一步了解與分享投資歷程,歡迎來到MONEYQ基金生活理財網,敝人常駐的網站,還有許多達人也分享投資心得!!
http://www.moneyq.org
2006-12-25 18:18:01 · answer #3 · answered by 鬼魅熱力 3 · 0⤊ 0⤋
以你而言.第一次購買基金可以先考慮風險性質較小的基金投資看看.然後慢慢了解基金的相關嘗試.以後再慢慢增加投資標的.這樣是比較保險的.寶來有總代理了一檔境外羅素多元經理人基金.你可以參考看看.他是追求長期穩定報酬型的基金.我這邊有相關資料你需要的話可以跟我說一聲.我的信箱:vaga39@yahoo.com.tw
2006-12-22 19:53:04 · answer #4 · answered by 勇往直前邁向成功 7 · 0⤊ 0⤋
我覺得投資新興市場就對了，我自己也是投資這支，不錯哦!!
其實只要常去看一些報導就可以了解新興市場的好了
2006-12-22 14:15:15 · answer #5 · answered by 凱凱 3 · 0⤊ 0⤋