請各位大大幫忙關於定期定額跟單筆定額基金問題

Question

最近有筆資金可以投資定期定額基金3約萬元我想投資4-5檔的基金，銀行理財專員推薦我幾檔基金，不知道好不好，可請各位幫我分析一下嗎？我希望的投資組合可以2-3檔穩健的2檔積極一點的！
富達日本小型
富達太平洋
寶源新興亞洲
富蘭克林坦伯頓全球
德盛綠能
富達消費行業
JF歐洲小型
霸菱拉丁美洲
單筆定額行員推薦：
富蘭克林坦伯頓成長
美林資產配置
聯博全球高收益債
富蘭克林坦伯頓公司債
因為有些行員推薦的基金在該投顧或投信公司並非表現最好的基金，我不知道他這樣的推薦標的，好不好呢？希望各位大大能夠給意見？

Answer 1

建議你口以投資富蘭克林坦伯頓基金(全球型股票型基金)喔 !
特色~~
* 兼享全球股.債市優勢.績效表現優異.榮獲金鑚獎肯定
1.高居過去5年.10年.2003年多頭以來,2000年空頭以來全球平衡組合型基金績效冠軍(理柏 , 台幣統計至2006/6/30)
2.榮獲第七屆基金金鑚獎肯定,可見經理人作績效與靈活性優於同類型基金

* 著重區域及產業平衡佈局
本基金同時投資股票與債劵,在地區上平衡佈局歐洲.美國與新興市場,在廠業上也平衡搭配新舊經濟類股,使投資風險大幅降低,適合投資屬性穩健的投資人

* 動態調整股債投資比重,資產配置的得力助手
1.投資基金最大的好處,就是讓專業的研究團隊幫助您精選各股,並且分散單一的投資風險
2.全球平衡基金同時佈局股市與債市兩大資產類別,更因應不同景氣變化,順應調整股債市的投資比重,是投資人資產配置的好幫手

台灣人壽{連續八年每股獲利能力居上市金融保險業之冠}目前就有這種優質專案喔~~
*兼具定存,保險保障,投資理財,退休養老,創造終身獲利功能
*投資時間短.還本快.獲利佳
*所有領回金額,完全免稅
*可隨時動用,隨時領回(不用繳利息)

想要更了解或有任何問題可點我^^

Answer 2

針對你的問題~我提供你一些觀念!

建議你:花點時間思考一下.....

投資前~先投資自己吧!!

很多投資人花很多時間在蒐集資訊或鑽研各種投資技術，並積極操作，多年下來，卻沒賺到錢~
.
問題不是出在資訊或知識，而是出在投資個性上
.
「輸家的競賽」這本書提到股市交易就像兩個球技不精的人在打網球，往往是輸家決定了球賽的勝負，也就是過多雙發失誤、或非受迫失誤愈多的人，決定勝負結果!
.
換言之，在股市投資獲勝，似乎並不困難，重點在於少犯錯。
.
有人問投資大師華倫巴菲特，價值投資的真諦.
.
他說：「只有好球才揮棒。」
.
相較下，大多數的投資人卻是常對壞球揮棒，常被三振也不意外。
.
就像學過評價的人都知道，股價愈漲，便愈貴，下跌的機率便愈高，但卻有很多人，在股價便宜時不買，漲了一段後才躍躍欲試。
.
一旦買貴了，被套住了，會自我心理安慰， 不賣便沒有賠，甚至怕一旦賣掉，將來漲了會後侮，而沒有停損動作。
.
近年來，財金學術界流行所謂的行為財務學，認為人的很多投資行為存在很多的認知偏誤，是無法用資訊不足或理性決策觀點來解釋。
.
其中包括：
.
1.過度自信：若是投資者認定某一公司為好公司或是績優股票時，容易產生過度自信的行為，會易於自動篩選消息，只接收好消息而忽略壞消息，如此一來，當利空來臨時，投資者不易採信，而造成反應過慢（Under reaction）。
.
2.避免後悔：怕帳上賠錢的股票賣掉後又漲起來，而延遲賣出。
.
3.後見之明：會認定好公司就是好股票，好公司是以過去的歷史資料評斷，然而我們要投資的是未來，往往好公司都已太貴了。
.
4.過度反應：相對於反應過慢的投資人，有的投資人會對訊息十分敏銳，但是不知道如何分辨真假，當每次接收到訊息就立刻反應，如此容易造成過度交易（Overtrading），然而實證資料顯示，70%每日下單進出的投資者是賠錢的。
.
5. 類型偏好：有的投資人會對某一類型的股票有偏好，例如鍾愛電子股。每一個產業有其景氣循環，若是偏執某一類型的股票而忽略其景氣循環或大環境之變遷，則有可能會導致投資失利。
.
6.傾向認同大多數人的看法：會一窩蜂地追逐熱門投資標的。
.
綜言之，投資人有傾向追漲殺跌、不賣賠錢股、過度交易、追逐熱門投資標的、買特定類股的認知偏誤。
.
要矯正並不容易，所謂「江山易改，本性難移」~

投資前~先投資自己吧!!

建議您先做做以下功課~

(1)理財目標是什麼???
(2)承受風險的程度?
(3)資產與負債表?
(4)收入~支出表?

再來找適合的工具!

Ps:雖是老生長談~但做得好的真是沒幾個!

希望對您有幫助!!

Answer 3

年底前較看好亞洲，新興市場債可做荷銀的…建議不要進全高收了!!

Answer 4

有一點小問題..首先妳說”最近”有筆資金,這樣看來是單筆投資,而不是定期定額
假如是3萬元的話,有一些基金的門檻5萬起跳(單筆啦)
單筆投資就適合有閒錢+時間點抓好(如匯率還有基金價值過低)抓對時機,獲利是很可觀的,風險相對的也偏高
而定期定額就是傻瓜投資法,反正有景氣循環,等個7-8年,至少平均成本可以拉低
要獲利是很容易的一件事情,4-50%是很容易的,想要獲利個2-3倍也是可達成的目標(有這個可能)
寶源新興亞洲(這幾年亞太地區也不可能會太差)
JF歐洲小型(小型企業比較會有波動…穩健的話建議歐洲的大型企業)
霸菱拉丁美洲(看妳趕不敢追高)
債券方面也可以考慮新新市場債,也有不錯的獲利
以上我只有買拉丁美洲,其他幾檔我有買天達環球策略,亨德森遠見日本,霸菱東歐,安本亞太(風險全部是最高的RR5快半年獲利才22%左右)
富蘭克林坦伯頓成長,美林資產配置這2檔我認為風險也不會太高
寶源新興亞洲跟拉美可能比較積極一點
有空可以聊一聊,我的MSN [e-mail]