投資型基金保單

Question

請問，
如果我一次將50萬投資在保單型基金，那，扣除壽險150萬跟一些費用後，我總共有多少錢投資在基金上面？

新光人壽的得意理財。第一次買。

Answer 1

您好：
我是台灣人壽新竹區的服務人員
希望有機會與您當面洽談
以便依您的需求量身規劃
若有資料不全之處請見諒
歡迎來電或來信洽詢

Answer 2

投資型保單不算投資
那只是保險公司的噱頭
通常全球股市下跌時就是單筆進入的好時機
但是保險公司單筆扣5~6%(看公司)
如漲10%一半被保險公司賺走
加上年齡越大保險成本越多(等快退休時幾乎都是保險本)
如覺不划算不付他說彈性繳費
其實是扣你的老本
而且投資型保單只有你死才賠
妳住院生病自己料理
加上可選基金組合不多
今年保險糾紛第一名也是它
另外我學弟及朋友有在保誠三商國泰的
他們第一年佣金30~40%
但是一份保單佣金是5年(逐年遞減)
如自己去銀行買單筆5折
3%X0.5=1.5%(華南銀行)
定期定額
國泰世華幸福達人扣50次免手續費
(可一個月扣三次)
以上滿一年另加收千分之二帳管費

保險公司單筆
5~6%
定期定額5%
直接收千分之二帳管費加保險成本

以現在來說100萬保險成本產險約700(不分年齡)
投資型保單年齡不同成本不同
而且產險住院意外等等有賠
投資型保單如果要賠相對的手續費超高
而且前置費用太高以年輕人來講要買車買房娶老婆
未來支付也有可能有問題
年紀大想退休的購買上保險成本比產險貴
但他可以在有足夠經濟基礎時
幫每名子女開戶每年匯進100萬免稅
以蔡萬霖的身家遺產稅才一億多難道他是靠投資型保單嗎
但是10000圓投資
單筆銀行投資9850定期定額10000免手續費
單筆保險公司9500定期定額9500兩樣都是第六年以後
前五年手續費高的嚇人
而且投資型保單也被國稅局盯上了
以後能不能全額節稅都有問題

Answer 3

如果你已經購買，你會這樣問我真替你擔心，因為你根本不知道你買了什麼東西，投資型保單規劃上，依據客戶屬性仍有調整空間{保單內容設計}，我想除非你碰到很優値業物員，不然可能跟你當初預期有很大的落差囉！但是優質業務員會在你購買前幫你最分析與建議，找到共識後你在決定參與，此點都沒有再次作詳述討論，投資型保單爭議最多，關鍵來是再於業務員盡告知義務與客戶有充分知道，但願你不是個案之一，祝福你！

南山躉繳投資型保單，終身收取乙次5%管理費，其他壽險保障{依年紀與性別與保額而定}與行政費每月30元，其他沒有額外費用，換言之，南山謹收取2.5萬費用，剩餘47萬多參與投資，我想應該業界最憂的投資商品！

投資型商品除了好的設計商品外，關鍵還是在於投資績效，你的業務員是推銷能力好？還是會留意經濟趨勢或者具備投資專業與實務經驗呢？需要進一步諮詢請參考我的簡介！

Answer 4

要看你的業務員怎樣幫你設定
如果要保障高一點
定期定額的部份就會設高
如果保障要多一點
增額的部份就提高
但是第一年費用80%是跑不掉的
就看是多少去乘以80%
這樣才有辦法幫你計算多少錢投資喔
以上

Answer 5

每家都不太一樣，
還有開戶的保費多寡影響到壽險150萬的需求
不明白你的性別，年齡，
無法直接爲您試算，

建議您開戶金額只要能達到壽險150萬的要求即可
若是女性，三十歳
那開戶以3.6萬／一年
就可達到
剩餘46.4萬全部增額
這樣可以幫你省掉不少前置費用，手續費
２．３年之內就可以讓您回本

新光理專　歡迎點我連絡　進一步交流

Answer 6

請問...
1.哪間保險公司的投資型保單?
2.保單名稱為何?
3.第一次購買或是已買需要做增額?
因為每家保險公司做法不一樣~所以需要更詳盡點資訊才能為你解說^^
祝投資順利


2006-12-16 00:52:25 補充：
如果是第一次買~計劃保費為每年50萬
扣除第一年的80%~所剩的金額為10萬是在投資基金的部份

如果是買第二年~計劃保費為每年50萬
扣除第二年的40%~所剩金額20萬是在投資基金的部份

如果是另外做50萬增額~是必須扣除3~8%不等的手續費
新光是幾%要麻煩問一下板上的新光業務^^

希望有回答到你的問題