幫我檢示一下這我這支基金....^^

Question

我在90年10月就「定期定額」每個月買5000元某基金，到現在已投入32萬元，經計算這支期金賺：86761元，投資收益率27.11%，現在小弟有幾個問題想請問大家一下：
1.投資收益率27.11%是不是就等於我投資到現在的年投資報酬率 呢?
2.若我以這種金額(每月5000元)和投資收益率27.11%投資30年，30年後是不是會超過1000萬呢?若中間投資收益率往下掉，但都還維持在10%以上，那30年後也會有1000萬嗎?

希望懂的人可以幫忙回答一下.......因為我一直納悶這支基金5年才賺86861元，等於1年才賺1萬7千多元，好像不是很多....^^"

Answer 1

幫你算了一下，你的年報酬率大概8.5%，你大概是買平衡型的吧，不然獲利率應該不至於這樣而已，如果以這樣的報酬率投資30年，30年後你總收益是831萬，如果你想賺多一點我建議你去買成長型的，如果你把這40萬單筆投資在成長型基金報酬率12%，25年後會有791萬，再加上你每個月5000，25年後會有948萬，這樣加起來就會有一千七百多萬了。不過提醒你高報酬意味高風險，不是再這裡算一算30年後就真的會有一千七百多萬，那都只是全部都在假設好的情況下，景氣不是每一年都好的。所以不要太樂觀，慢慢投資吧。

Answer 2

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Answer 3

1. 27.11%是五年來的報酬，年報酬雖不多但也比定存高許多了，只能這樣安慰自己囉。你在90年至今都有不定期去看一下自己的投資報酬嗎？記得有不錯的獲利時還是先入袋為安吧，景氣是會循環的，可以繼續扣款但獲利是不會永遠都往上發展，總是有高有低才有賺頭啊！

2.我不會算這麼長遠的假設性問題，你自己也都知道收益會有往下掉的時候不是嗎！當報酬達到我設定的標準時，會堅絕的贖回部份或全部，反正如果是支好基金，繼續扣款仍會有獲利，而且賺到的錢可以讓偶再加碼投入。