預購海外定期定額基金長期投資，作為小孩未來教育費用....
似乎很多人都會直接以未成年小孩名義開戶申購....
想請問:
1.以小孩名義或大人名義開戶，兩者利、弊各為何??
2.以小孩名義開戶理財，若將來資金需調動，是否會有其他相關問題??
2006-11-29 00:41:46 · 4 個解答 · 發問者 coni 1 in 商業與財經 ➔ 投資
用小孩名義開戶會涉及贈與稅
因為錢是父母贈與小孩的
只要控制在每年222萬元以內(父母分別贈與111萬)
就不會產生贈與稅的問題
未成年人開戶需要父母陪同到銀行開戶
開戶並不會有問題只是程序較麻煩罷了
大筆資金的動用可以設定轉帳功能
小額資金的動用使用提款卡就足夠
或是帶父母親和小孩的印鑑臨櫃辦理
因此資金動用方面不會有太大的問題
這點您可以放心的用小孩名義開戶
也可以開戶時給小孩機會教育
讓小孩了解錢的用途和投資概念
這樣比單純用小孩名義開戶來得有意義
2006-12-10 05:22:29 · answer #1 · answered by 無 7 · 0⤊ 0⤋
您好：
我是台灣人壽新竹區的服務人員
希望有機會與您當面洽談
以便依您的需求量身規劃
若有資料不全之處請見諒
歡迎來電或來信洽詢
2006-12-03 15:18:30 · answer #2 · answered by 西瓜 6 · 0⤊ 0⤋
如果你是跟銀行業者購買基金
則以小孩名義購買基金的最大好處就在於可以將資產已轉到小孩名下
而不用被國稅局扣稅
如果是跟保險公司購買就沒有這點優點（因為保險原本就有這點優點）
而第二點問題根保險公司購買比較有牽連
因為法律規定１４歲以下的小孩子最高保險金額必須低於２００萬
其他則沒有較大的疑慮
以上～～～
2006-11-29 12:39:58 · answer #3 · answered by 缺缺 2 · 0⤊ 0⤋
投資基金要考量的除了投資報酬率之外 還有一個很重要的東西是很多人會疏忽遺忘的 那就叫做成本(手續費)
也許每次轉換都扣3~5%不是大錢 不過長期投資角度來看 加起來也是一比可觀的數目!
假設定期定額每月一萬元投資的情況 一年轉換兩次 20年累積的轉換費用是50萬左右 總投資240萬卻要扣50 萬的成本 合理嗎?不過沒辦法 只要找銀行或投信買基金 就必須要付這些成本
選擇保險公司投資基金 不但可以節省成本支出 更可以照顧到人身的風險負擔 真正做到一比錢規劃不只一件事的效益 更可以免除不知如何選擇投資標的的麻煩 以及轉換時機的判斷都經由專人提供意見 相信投資是件好事,選對工具卻是真正讓您事半功倍
如有需要了解或說明可點我名字
2006-11-29 10:26:44 · answer #4 · answered by ? 2 · 0⤊ 0⤋