我目前37歲是單親媽媽,月收入大約7萬元左右,房貸310萬,信貸50萬,存款20萬,每月生活費和小孩學費35000及房貸利息7500(3年後連本帶利16500)信貸每月5000,保費2100,銀行6年期人壽增額終身壽險4500已繳３年(到期不領每年複利2.85起),請問我該如何規劃其他的投資理財呢?
2006-11-28 05:57:59 · 3 個解答 · 發問者 candy 2 in 商業與財經 ➔ 個人理財
簡單的幫你做了你的財務診斷，月收入-月支出=15900，我不知道你的6年期壽險保額是多少，基本上你的保額應該要7萬*13個月(假設年終一個月)*5+310萬=大概要765萬，再保額不足的部份你可以在投資型保單補足你不足額的部份，如有多餘的前每個月可以投資3000~5000在成長型基金、全球型基金或是平衡基金，依你所能承受的風險去做考量，等到3年之後壽險到期，你的月收入-月支出=15900+4500-9000=11400，11400-5000(基金部分)=大概還剩6400，你可以用6400在加上到期壽險的保險金去補足你的保額，餘錢再投資於基金作為你往後小孩的教育費、你的退休金。
2006-11-28 08:03:45 · answer #1 · answered by 我是肥李董 7 · 0⤊ 0⤋
哈摟您好 我是三商的小臻
不知您是否考慮利用投資型保單讓您可以投資基金
不但可以理財賺錢 錢滾錢
又可以存養老金
每個月存一萬 之後是每年領一百萬
預估領到人離開世間
如果您有興趣進一步了解 我很熱意為您解說
也希望您可以找到適合您的投資理財方式
2006-11-28 18:11:33 · answer #2 · answered by Jen 2 · 0⤊ 0⤋
在房貸開始還本之前(還有3年)，建議您選擇符合您時效且獲利穩定的商品(一年期，每半年10%固定利率)。希望有機會與您電洽或面談
2006-11-28 06:11:56 · answer #3 · answered by 小輔 1 · 0⤊ 0⤋