最近很煩...目標很確定就是做理專了.....但是就是不知道做銀行的理專好還是做保險業的理專好?銀行的理專壓力應該比保險業的小很多吧....至少不用面對人情壓力.....
2006-11-22 16:41:10 · 5 個解答 · 發問者 我是肥李董 7 in 商業與財經 ➔ 保險
銀行理專：有些要進去前，先有六張證照以上的證照(壽險、產險、投資型保險、投信投顧、證券、期貨、信託等證照)，公司會提供200-300名在銀行存款300萬以上的客戶給你經營，銀行的資源比較多，會有投信投顧公司的主管到公司上課，所銷售的商品，基金、連動債、保本型投資型保單(連結連動債)、保險(配合銀行保代或保經部門)，產品的生命週期短，有些只賣個一星期，產品總類繁多，不易深入研究，以公司推薦為主，各項產品有責任額。就保險產品而言，同一產品，銀行理專的佣金比例少，保險理專的佣金比例高。
不過同樣是連動債投資型商品，銀行理專若簽到一位千萬元的客戶，即使佣金率5%..也有50萬....而保險理專要開發出一位肯存千萬元的客戶，也是相當不容易的，即使佣金率可高答20-30%....
保險理專：證照，進公司後會輔導考取壽險、投資型保險，雖然同樣可以稱作是理專，在保險這一領域，保險理專會比較清楚各項保險的內容，對於客戶的保障需求就能協助客戶規畫適合的保險商品，佣金率比銀行的理專高很多....
通常無固定薪..收入自己決定......教育訓練~看公司、看主管......至於客戶，自己開發居多，除非接手前輩服務過的客戶，......當然.保單該簽的都簽了，除了新出來的產品......得以保單健檢，找出保障的缺口........或請其轉介紹.....
相關的金融常識得自行學習、吸收.....對於金融市場的脈動不如銀行理專敏銳，
銀行理專早會時須了解國際及國內投資市場的狀況..才能給客戶適當的投資建議........保險理專..早會個案分享、或專題報告.........
2006-11-22 19:05:09 · answer #1 · answered by ? 5 · 0⤊ 0⤋
聽說銀行的業績壓力很大ㄟ
如果是保險業的話 看制度
不希望有太大的業績壓力
建議選擇無底薪制度的
其實我覺得保險業務與客戶的互動比較好
畢竟是屬於一對一的服務
以這種方式來服務客戶
我覺得應該會比較有成就感啦
而且人脈也比較容易累積
只是初期是真的蠻辛苦的
我看我親戚朋友做這行的心得
2006-11-23 07:30:04 · answer #2 · answered by ? 2 · 0⤊ 0⤋
但現在很多銀行所要求的理專，一般不會找沒有金融背景經驗的新人，若您之前沒有金融方面相關工作，那可能只能去推銷房貸類的業務人員，與賣基金的理專不同。
而保險業目前也是至少都要求要先去考保險証照，所以都有基本門檻在。
建議你要踏入金融業界，先想一下自己要的是什麼?只要是業務就會有業績壓力的。
2006-11-22 18:16:52 · answer #3 · answered by 文清的瑞芳札記 7 · 0⤊ 0⤋
完全沒經驗先進銀行吧！銀行資源較多，但銀行理專壓力不見得比保險業小，台新的理專個人業績，一個月大概要賣２仟萬的基金！您認為這樣壓力會小嗎？
2006-11-22 17:16:50 · answer #4 · answered by 魚說：君子務本,本立而道生 7 · 0⤊ 0⤋
為什麼想要做理專？
保險不見得是有人情壓力，看你怎麼看待這個行業
每個工作都都壓力，我覺得保險業很好的原因是，你可以主動了解客戶的需要
而不是被動的
如果你是個樂觀，開朗，正面積極，我覺得保險業是一個非常好的職場！
當然好的保險公司也很重要，一定要先保護壽險顧問，才可能去保戶客戶！
2006-11-22 16:53:46 · answer #5 · answered by ? 1 · 0⤊ 0⤋