關於大聯全球高收益債券基金at股

Question

請問～
１　現在淨值在高點４．７２買好嗎？
２　配息率的算法是怎麼來的？它是固定或浮動的？
３　債券的每月配息公式是幾麼算的？
４　淨值的正負，會影響配息嗎？
５　買at股或bt股的差別　除了手續費前或後收的問題外，每月的配息有差嗎？或二者有什麼差別？
一堆淺問題，請各位大大不吝嗇回答喔　　謝謝喔！！

Answer 1

1.目前淨值4.72元屬於該基金的高檔價位，但投資基金不建議以價位判斷進場點，因基金投資著重趨勢，尤其是債券型基金。該基金雖然配息率高，但主要投資於垃圾債券(高收益債)，其波動風險較一般債券基金(政府債、新興市場債、高評級公司債)高出許多，而高收益債的漲跌主要觀察重點在於公司債的違約率，原則上高收益債是買在違約率高時賣再違約率低時(就像股票一定是在景氣低迷時佈局，景氣熱絡時賣出，這樣才能賺到大波段)，與股市成正相關，目前已經連走了三年大多頭，許多公司體質改善很多，違約率已經降到無法再降的地步，基本上應該說違約率已開始有走高的疑慮，因美國景氣有疑慮且目前全球市場雜音頗多，故目前進場投資高收益債風險相對過去高出許多，建議以政府債或複合式債券(投資內容以政府債搭配新興市場債較佳)為未來主要投資選擇。2.3.此檔債券基金的配息是依投資組合所獲得的收益不定期調整，但不會每月調整，通常一段時間才會調整一次。目前該基金每月配息是每單位0.0289美元，也就是說您只有持有一個單位的聯博全球高收益債AT，您每月就會配到0.0289美元。假設您以10000美元投資該基金，於淨值4.72元買進，您可購得10000/4.72=2118.6個單位，未來每月配息金額不變下，您每月可獲得2118.6*0.0289=61.23美元的利息收益，年配息率為61.23*12/10000=7.3%假設您以台幣直接投資該基金就會有匯率問題，若投資10萬台幣，若此時美元對台幣匯率為33元，該基金淨值4.72元，您可購得100000/33/4.72=642個單位，未來每月配息金額不變下，該基金會配息642*0.0289=18.55美元，因您是台幣投資所以銀行會自動將您匯回台幣存入您的台幣帳戶，若匯率依然是33元，則當月配息為18.55*33=612元的利息收益，年配息率為612*12/100000=7.3%，但配息時匯率有變動配息率就會變動了，您可以試算看看。4.配息的部分說明如上，其配息多寡取決於您申購時的單位數，當然越低價買進該債券基金同樣的金額即可買進較多單位數，自然可配得的利息就會比較多，所以重點在於買進的價位，買進後即使淨值虧損也不一定會影響配息金額。5.AT股與BT股除了表面上手續費前收與後收的問題之外，最重要的問題在於內扣的管銷費用不同，BT股的內扣費用比AT股多出1%左右，也就是說BT股每年的配息率比AT股少1%，投資越久少越多，所以千萬別為了省那1%左右的手續費而去買BT股，否則會得不償失。例：聯博全球高收益AT股每單位每月配息0.0289美元，年配息率=0.0289*12/4.72=7.3%，而BT股每月每單位配息金額為0.0254美元，年配息率=0.0254*12/4.78=6.38%(同一天AT與BT的淨值不同，BT較貴配息較低，內扣費用較高)很明顯配息率差了約1%。以上供您參考

Answer 2

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