國泰『幸福達人』定期定額理財專案，好嗎??

Question

最近爬文，
發現國泰『幸福達人』定期定額理財專案，
我覺得好像比國泰投資型保單好的感覺~~~
有保險經驗或是懂保險基金的大大們~~
幫我分析一下ㄅ^^
謝謝大家唷

Answer 1

1.國泰幸福達人，扣滿50次不收手續費；但未來贖回時要依投資金額收取0.2%之管理費；中間若你想要依景氣波動轉換呢？要依價值收取約0.5%的費用！

2.國泰的投資型保單有三種，若是甲型，不見得會差喔！雖然要收前置費用，但只收第一年，未來不再收取任何手續費用(含每月投資，彈性投資，部份解約，轉換等)

3.創甲還要收帳戶管理費及危險保險費；但若你投資長期，累積不少帳戶價值後，你在銀行轉換一次，或贖回一次的費用，真的可以抵銷了！況且基金投資沒有保險保障，你還要再花錢買定期險，這也應該算成本的比較中~

4.是要幸福達人，或是創甲，應該要視你投資金額而定；若你每月投資金額大，則創甲划算；若每月只有3000，或許幸福達人划算．

5.但如上述，保險的成份是幸福達人所沒有的；另還有一項無形的比較，投資型保單可以3000元分散多支基金，而銀行只能一支；在風險分散程度上，幸福達人較差(當然啦，若壓對一支，則賺的多，但你有把握嗎？)

Answer 2

您好：
我是台灣人壽新竹區的服務人員
希望有機會與您當面洽談
以便依您的需求量身規劃
若有資料不全之處請見諒
歡迎來電或來信洽詢

Answer 3

幸福達人 好
不過服務態度需加強