我本來打算投資套房的、偶然的搭上了「知識」的線、又來到了「基金」頁。看了些片段的問答覚得不錯(安定風險低?)但我完全外行。「基金」這名詞也是現在才知道的(我人在国外20年了)。誰能教我投資基金的基本常識。
基金的種類?
那些基金投報率較高?
在那裡買?如何買?費用?
獲利後納税?%。
2006-11-03 08:02:40 · 16 個解答 · 發問者 ? 3 in 商業與財經 ➔ 投資
投資前~先投資自己吧!!
因每個人所給的建議都是好的,也都站在自己的立場推薦~~
但對於您來說~只是看越多越不知如何選擇而已!
建議您先做做以下功課~
(1)理財目標是什麼???
(2)承受風險的程度?
(3)資產與負債表?
(4)收入~支出表?
再來找適合的工具!
Ps:這是基礎建設~但做得好的沒幾個!(我的多年經驗…)
有了準則再來選擇~會較有幫助.
畢竟您所做的投資是要能讓您晚上睡得著覺吧!(我常給投資人的建議)
希望對您有幫助!!
2006-11-07 20:00:25 · answer #1 · answered by 偉任 7 · 0⤊ 0⤋
您好：
我是台灣人壽新竹區的服務人員
希望有機會與您當面洽談
以便依您的需求量身規劃
若有資料不全之處請見諒
歡迎來電或來信洽詢
2006-11-07 15:51:52 · answer #2 · answered by 西瓜 6 · 0⤊ 0⤋
您好～
以上幾位"大大"提供了不少基金的訊息讓您有所了解，
所以......以下則為我的建議提供給您參考，
建議您可選擇”投資型保單”來做長期投資的規劃，
因既可投資理財又可增加保險保障，真是一舉兩得的投資工具喔！
建議您可選擇連結的基金為...富蘭克林坦伯頓成長基金一檔即可，
因銀行及保險公司幾乎皆有連結此檔基金：
１. 歷史悠久：成立逾半世紀
２. 佈局廣泛：投資標的全方位佈局
３. 風險較低：低波動風險
４. 規模龐大：台灣經證期局核備規模最大之全球型股票基金
５. 獲獎肯定：2002、2004年台灣基金奬一年期、五年期(最佳全球型股票基金)
６. 績效優異：自該基金成立以來平均單年報酬率為 13.9%
７. 小額投資上上之選：基金成立以來無論任一年初進場投資五年以上，
單筆或定期定額報酬率(皆為正報酬)
並建議您三百萬的資金"最多"可用１：９的比例去配置(即30萬：270萬)！
因此檔基金剛於今年１０月２０日配息配了11.03%，故目前是進場的好時機，
所以強力推薦您，富蘭克林坦伯頓成長基金~是投資者的首要選擇！
建議您還是要趁早做好投資理財的規劃，
因為今日您不理財，明日財不理您；
所以一定要做好資產配置、分散風險、長期投資等，
相信您的理財目標必會提早達成的。
倘若有任何相關問題，歡迎隨時與我聯繫，
必竭誠為您服務，謝謝！！
敬祝 日安、順心、如意
2006-11-04 19:35:40 · answer #3 · answered by 真氣人 1 · 0⤊ 0⤋
依據你提出的問題回答如下：
壹、基金的種類─基金可依投資標的分為「股票型」、「債券型」、「股債混合型」、「貨幣型」等種類。
貳、投資報酬率─一般而言，通常投資報酬率為「股票型」>「債券型」>「股債混合型」(平衡型)>「貨幣型」，但風險高低也相同。股票型一般年報酬約15-20%，爆發時可達70-100%，債券型年報酬約5-8%，爆發時可能衝破10-15%，股債混合型年報酬通常在5-10%之間。貨幣型通常是大筆基金投資客資金的避風港，績效約略與定存相同，除非投資幣別升值，否則獲利空間很小。
参、基金買賣，通常可在一般銀行、基金公司購得，購買方式為先在銀行開戶，在經由理財專員協助下單即可。基金公司則為現金交易或指定你自己名下帳戶扣款即可。費用部份通常包含手續費(銀行或基金公司收取)、管理費(基金公司)二大部分為主。費用部份差距不大，但建議你在銀行開戶買基金，因為銀行理財專員比較能分析各家基金優劣，再由你自己下判斷。
肆、目前依據我國法令規定無論購買在國內或國外註冊之基金，其獲利均不用繳稅，故暫時沒有繳稅問題。
2006-11-04 22:42:52 補充：
強烈建議你不要買投資型保單(投資+保險)或連動式債券，此類商品閉鎖性強，投資年限長(3-7年)，市場反轉跑都跑不掉，操作欠靈活，所以非常不推薦。
2006-11-04 17:40:54 · answer #4 · answered by 沉默的獅子 5 · 0⤊ 0⤋
有300萬不懂基金又想投資,也應該不是只要投資一次而已,所以真的要慢慢來,紮實的作法是去書店買基礎入門書來看,先了解基本觀念,然後建議可去看一本書:億萬富翁的投資賺錢智慧(知識流出版)專講基金投資,之後再去多找理專比較,不用急著下決定!最後挑理專時也可把資金分散,一次找2~3個幫你處理投資,這樣可測試及驗證理專有沒有同他推銷時所說的能力,你會學得更快!祝你好運!
2006-11-04 13:33:26 · answer #5 · answered by hokia 2 · 0⤊ 0⤋
您好:
我是保代ㄉ理財專員..我介紹一ㄍ好商品給您參考一下唷!!
我ㄇ公司現在有在賣電視上廣告ㄉ那ㄍ"全球理財大樂退"...這是屬於投資型保單..像你一ㄍ月存定存10000..利率才2%左右..投資基金保守估計..平均下來有9%唷!若要說投資沒風險都是騙人ㄉ...但短期會起起伏伏..長期下來.一定是漲ㄉ趨勢...而且阿!投資基金..可以保證你10年後..投資金額翻2倍以上唷(因為是複利成長)!!
我ㄇ這ㄇ全球投資型保單還有很多優點是別ㄉ基金沒有ㄉ唷!
1.我ㄇ有請專業ㄉ亞太投顧人員幫你ㄇ看基金..還可以免費轉換基金類型3次唷!
2.投資不用扣稅...
3.我ㄇ有投資也有保障..也就是說..你一投入第一筆金錢進去..我ㄇ就視同你已有至少100萬ㄉ身價(保額..屬於壽險ㄉ部分)
4.投資彈性..若中途沒錢..可以停住不繳..但是保障依然在
5.我ㄇ是利用閒錢做投資..並不會造成客戶負擔
他這ㄍ產品優點還有很多唷!一下子說不完...若您有興趣...我可以幫你打建議書...
但我需要你ㄉ姓名.出生年月日..一ㄍ月想投資ㄉ金額...
越早投資越好唷!想賺大錢就趁現在唷!^^
若有需要..就跟我聯絡吧!!我會很誠心ㄉ為您做最好ㄉ服務唷!
2006-11-03 18:30:00 · answer #6 · answered by 小倩 2 · 0⤊ 0⤋
現金300萬.算是VIP級了.去銀行開個戶頭請理財專員幫你解說.不過不要太快決定.再去開第二家.將第一家說的.請第二家來分析好壞.再開第三家做比較(如果有時間).看那一家的最專業.也能發現你真正的需求.瞭解台灣及國際的投資環境及工具.
2006-11-03 15:04:24 · answer #7 · answered by 隨緣自在 6 · 0⤊ 0⤋
Katai，您好：
我提供一個基金的投資專案給您參考。
是六年期，保本、保息！ 不過募集日期只到11/17
提供專案內容給你參考：
＜六年期＞喜馬拉亞基金連結保本債券專案
商品特色：
※６年最低保證收益35%澳幣投資本金
※5星級投資標的：
精選S&P評級5顆星，LIPPER 回報評價為LEADER的優 質基金
投資標的包含歐、美、亞洲及新興市場債券及股票型基金！
基金名稱，如下：
美林美國靈活股票基金 A2 美元
亨德森遠見泛歐小型公司基金
友邦環球基金 – 友邦日本小型公司股票基金 Y
美林新興歐洲股票基金 A2 歐元
聯博 – 美國收益基金 A股 美元
荷銀全球新興市場債券基金(美元) A
※充分掌握景氣循環及不同基金輪漲的機會！
※每年挑選最佳的投資標的計算滿期報酬！
投資人為什麼要選擇投資於「喜馬拉亞」結構？
「喜馬拉亞」結構的特點：
} 在期初即確定一系列的評價日，評價日總數與投資組合中的資產總數相等；
} 在每個評價日，投資組合中表現最好的資產將被從投資組合中移除，並以其表現作為該期間整個結構的報酬，直到投資組合中僅剩下一個資產。
投資人為什麼要選擇投資於「喜馬拉亞」結構？
} 基於投資人認為，如果一個資產在期間 1 的表現很好，則它在剩下的投資期間表現更好的機率將較小，為了在整個投資期間獲得最好的收益，投資人將在期間 1 末賣掉表現最佳的資產，同理在期間 2 末賣掉剩下的投資組合中表現最佳的資產，直到投資組合中剩下最後一個資產。
六年期澳幣「喜馬拉亞」基金連結保本債券，相關資訊：
發行人：英商巴克萊銀行 (Barclays Bank PLC)
發行人信用評等：Aa1 (穆迪投資者服務公司) / AA (標準普爾評級公司)
幣別：澳幣
附加費用率：約３％
最低投資金額：ＮＴ.１０萬
是有限時限額的，僅銷售到１１／１７日，請把握良機！
投資起始日：2006年12月5日
到期日：2012年12月5日
我這邊有公司的詳細ｄｍ，傳真給您參考的話，會更加的詳細。
你可以點選我的ｉｄ；會有我的電話。
傳真以後 我稍作介紹給您參考。 會比較詳細！
2006-11-03 18:17:45 補充：
此專案是連結壽險作投資的，可免除稅務方面的問題。保費部份，已經算在投資手續費裡面了。
2006-11-03 13:16:41 · answer #8 · answered by ? 7 · 0⤊ 0⤋
你人都在國外嗎?還是有時會回台灣?
以你的狀況或許你應該交由專業顧問幫
你來做操盤,比較能在長期中獲取穩定的收益,
至於你問的問題太廣了,不是三言兩語能說明的,或許你能e-maile給我,我在信中慢慢來跟你研討,或許來引導你
慢慢進入狀況
yfyf1919@yahoo.com.tw
2006-11-03 13:22:29 補充：
如果說有300萬, 單筆資金投資,我會建議購買
(耆衛多元策略組合型基金)
初期以百分之百的資金投入市場
依據5種不同投資目的--絕對回報, 分散風險, 穩健成長, 積極機會與高正向回報
運用5種不同資產類別的基金組合--貨幣, 債卷, 股票, 不動產與另類策略,
這種基金具有五種特色
1.多樣化投資
2.風險vs報酬-----(約當於定存的風險, 大於債卷的報酬)
3.絕對回報導向
4.積極管理, 專業監督與風險控制
5.簡單容易--投資人只要決定下列兩步驟:1.期望回報2.風險偏好
投資者決定好, 專業的投顧就會幫你做合適的投資組合和配置
以6年為一期,
在期約內如果臨時要動用到資金, 享有90%部分提領無贖回費
動用也無續任何費用,
如果想全部動用也是OK, 至於投資的 基金, 公司會主動幫你操盤, 所以無需擔心所購買基金的起落, 以求取你中長期的穩定獲利
此類基金已成為國外法人資金的停泊新寵
它以低於債卷的風險,享有比債卷更高的報酬(風險低於債卷,幾近於貨幣定存)
以歷年的年化報酬 8-12%, 可說是一種非常穩的一種投資
當然都是以美元計價,
至於獲利部份在目前是屬於免稅的
2006-11-03 08:22:29 · answer #9 · answered by ? 4 · 0⤊ 0⤋
American International Investors Trust 美國國際投資人信託
@為德意志銀行-美洲分行下的一個基金信託帳號 (1870年成立至今136年)
@此一帳號可直接投資連結以下基金公司
(1) 美國第二大的聯博資產管理公司Alliance Bernstein .(1971年成立至今34年)
(2) 歐洲第一大的摩根史坦利資產管理公司 Morgan Stanley.(1935年成立至今70 年)
(3) 全球最大的期貨避險基金管理公司 Man Investment.(1783年成立至今222年)
(4) 富蘭克林坦伯頓基金集團Franklin Templeton Investment(成立1947年為全美 最大上市基金公司)集團旗下有250檔基金。
@由全球最大的退休金管理人"馬殊資金管理服務開曼股份有限公司"負責球發行暨管理服務 。(1871年成立,1970年成為全世界最大的服務公司)
簡單來說AIIT由全球前十大銀行德意志銀行做信託購買的動作，亦由全球最大資產管理公司馬殊做行政管理，所以購買AIIT是非常安全可靠的。
申購方式 : 可向"AIIT 美 國 國 際 投 資 人 信 託 " 指定代理人申購, 填寫申購書。
如 何 繳 款 :
a. 匯 款 方 式 :
採年繳匯款方式. 投資人只要自己將投資金額匯入德意志銀行指定信託專戶 匯款不用假手他人，之後將會拿到海外基金給您的受益憑證與專屬帳號及密碼，透過個人專屬的網路基金平台，可隨時查詢投資績效，或自行操作行政作業，資訊完全透明化。
b. 信 用 卡 付 款 :任何一張信用卡皆可扣款.可採用信用卡每月自動扣款方式。
@AIIT 優 勢
1. 避險 : 同樣一筆資金，你可以選擇多檔優質基金供作投資選擇標的, 且可自定各檔基金的比例, 不論經濟景氣繁榮或低迷, 您均可以保持獲利狀態, 有效規避一般單一基金的投資風險, 故可讓您長期投資而享受複利滾存的增值效應。
2. 建立一個屬於自己的全球性投資組合，賺全世界的錢。
3. 組合基金之間可以相互自由轉換，一年轉換10次免轉換手續費, 可隨世界經濟趨勢作基金的調整。
4. 可在全球各地進行儲蓄計劃加額、減額、贖回、轉換並可以在您指定的世界各地的銀行辦理提款或贖回。
5. 資產隱密、安全。
6. 完全免稅。
7. 額外分紅 : 視您供款金額另外提撥供款紅利, 十年或以上的投資亦有忠誠 紅利額外分紅, 為前十年總供款的7.5%回饋給客戶。
8. 節稅：在目前的法令上,當計劃到期或投資人過逝時, 所領回的錢係以保險給 付的名義給付, 是完全免稅(所得稅及遺贈稅), 可創造更大利基。
9. 資產轉移：在保單結構上, 設有受益人的指定權, 如此在資產轉移上可完全 依投資人的需求而指定之, 完全不受民法的約束, 且完全免稅。
10. 資產掌控權 : 透過受益人的指定, 即在生前做好資產轉移至第二代的工作, 且完全免稅, 同時您仍享有在生前掌控 資產的權利.
如需詳細資料可也信給我
2006-11-03 08:21:26 · answer #10 · answered by ? 2 · 0⤊ 0⤋