買聯博基金好嗎?

Question

小妹我在中國信託裡有筆小小的定存..理專建議我買債券型基金..從來沒有接觸過的我想詢問各位基金達人的意見...理專目前是建議買聯博..如果我真的買聯博..又該買哪一類的呢?我是屬於超級保守型..存了好多年才有一筆小小的儲蓄..雖然知道投資ㄧ定會有風險..請問一下我該聽專員的話買基金嗎?請麻煩給我些建議....謝謝囉~

Answer 1

你是「超級」保守的投資人嗎？基金可分為股票型、債券型、平衡型、貨幣型(無法直接購買)四種，投資區域範圍分為單一市場型、區域型、全球型，風險指數在通常情況下，股票型>債券型>平衡型>貨幣型，單一市場>區域>全球型，如果你要求極度保守，我建議妳單筆投資「聯博美國高收益基金AT」(注意：不是美國高收益債券基金喔)，他大部分投資在美國發行的新興政府債券、國庫券、不動產抵押及高收益債等，近來美國聯邦準備理事會(Fed)為因應美國景氣趨緩疑慮已停止升息，預測未來一年將會逐步引導利率下降，以刺激美國景氣，這將帶動政府債價格上揚。依據目前跡象及價格顯示，投資該基金風險應該很低，符合你的需求。另外，提醒妳投資債券切忌定期定額(因為獲利將被手續費吃光)，應視市場及匯率低點(最近台幣重貶，建議暫時觀望)勇敢進場，並選擇月配息方式(聯博美國收益基金AT股，風險等級RR2(非常低)，單位淨值8.61，每單位月配息0.04美金，一年投資報酬率約6%、二年11.25%、三年約19%)，利潤約是定存的三倍，是目前值得考慮的標的。

Answer 2

想理財應先了解國內的金融環境，目前國內的金融尚未完全開放，所以國內財團所推出的商品(如：金控、銀行、保險公司、投顧等等)不一定符合我們的需求，很多商品是國內買不到的，例如：投資中國的基金、避險基金等台灣都買不到，其實應開放眼全球市場才對。

基金是屬於中長期的商品，大多做退休金規劃用，較適合用定期定額的方式購買，基本約每月三~五千或更多就能買了。國內大多數基金都屬於共同基金，需要波段超作有人為轉換之風險，若非金融專業人士不建議隨意亂買。

非專業人士這裡推薦一檔由全球最大避險基金公司發行的基金，(Man AHL Diversified plc)平均年複利19.9 ％，發行十年間年度總報酬542％，沒有一年度的報酬是負成長(年度沒賠過錢)，這檔基金適合長期持有避免人為轉換之風險，還可避稅可作為退休規劃。有興趣想了解請問我，因為這是海外發行的商品國內不容易買。

未來會發生的事太多了，基本上說短期能預測未來的人都是騙子。例如之前石油一直飆漲，因美國在墨西哥灣發現國內最大的新油田，結果油價下跌。如果你對這方面沒下功夫去研究，最好是選比較穩定的做投資商品不要去盡求熱門的標的。

Answer 3

如果妳很保守的話..不如去買國內外的不動產資產股票證卷的基金..當個小小房東.

飯店.住辦大樓雖然妳來不及參與.但是買一些來表心意.當是自己一份小小的資產..

Answer 4

安安您好理專建議您單筆買嗎？還是定期定額買？基金有分很多種類，有的風險低，債券基金是風險比較低但它跟利率有關係再來您打算這些錢會放多久呢？短時間會用到嗎？還是有其它的目標呢？我建議您可以思考一下，這對您或許比較有幫助唷!!祝您順心                    小玉我是小玉，要討論可以點我名字看到我唷^.^                      

Answer 5

買債券 主要看匯率 現在美金太高 不建議...
建議定期定額 美林環球資產配置基金(平衡式基金代表)
這檔得過很多國際大獎...妳上網查查就知..

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美林環球資產配置基金
面對二多頭 股優於債?
受投資人投資信心不足影響，近來全球股市波動幅度較大。由基本面來看，美林投資管理認為，近期市場變動應屬於多頭趨勢中的修正，與1990年代中期相似，二段股市多頭可期。進入二段多頭，股票表現可望優於債券，建議採環球資產配置1080度投資策略，以高度靈活與彈性，不僅有助於進一步降低整體投資風險，還有機會分享股票投資報酬，以穩健方式掌握二段多頭走勢。

二段多頭 股更具潛力!
1990年代第一段多頭，約1991至1993年間，美國聯凖會連續降息至低利率水準，企業違約率下降，期間債券殖利率利差高，高收益債券走勢較美國股市相對強勁。然而1990年代第二段多頭走勢中，股票表現超越高收益債券。1990年代中期，美國聯凖會連續升息，至高點後再度降息，這段時間，利差與企業違約率維持低檔，股市表現相對較佳，與當前即將進入的環境相似。

1990年代美股與美債表現比較

資料來源: Lipper。美國高收益債券以美林證券美國高收益債券指數為例。美國股市以標準普爾500指數為例。第一段多頭計算1991年1月1日至1993年12月31日止。第二段多頭計算1995年2月1日至1997年12月31日止。以美元計價。

1080度環球資產配置 彈性靈活低風險
二段多頭，預期將股優於債!然而面對較波動的環境，投資債券害怕錯失股市成長力道，投資股市又害怕波動風險，強調100%靈活的環球資產配置策略由顯重要。以美林環球資產配置基金為例，2000年至2002年股市空頭期間，美元計價，國際股市下跌約42.2%，具股債雙特性的美林全球高收益債指數也下跌約27.2%，美林環球資產配置基金僅下跌約2.2%。環球資產配置基金，由於強調投資組合股票、債券和現金比重100%靈活彈性操作，投資比重不設限，因而當股市走跌時，有助進一步降低投資風險。

2000-2002年國際股、債市表現比較

資料來源: Lipper。全球高收益債券以美林證券全球高收益債券指數為例。國際股市以摩根士丹利世界指數為例。計算1999年12月31日至2002年12月31日止。以美元計價。

1080度環球資產配置 馳騁多空市場
當股市進入多頭走勢時，相對抗跌的環球資產配置基金，亦不失成長動能，2002第三季國際股市反彈至今，美林環球資產配置基金漲幅達約86.9%，近似於全球股票型基金表現，成長動力更是高於全球高收益債基金。環球資產配置基金由於採1080度投資，不侷限於單一資產類別，在360度全球股市、360度全球債市、360度全球貨幣市場間，交叉評估，挑選出最具吸引力的投資標的，在債券外增添股市增值潛力，能以較低風險的方式來分享股市成長，馳騁多空市場。

2002年9月全球股市反彈以來漲幅比較

資料來源: Lipper。全球高收益債券基金以Lipper Global Bond Global High Yield指數為例。全球股票型基金以Lipper Global Equity Global指數為例。計算自2002年9月30日至2006年8月16日止。以美元計價。


20050830

2006-10-24 21:00:30 補充：
別急著買債券基金少賺半年利息頂多少賺1%~2%的利息收益追高匯率可能賠3%~5%的本金想清楚債券當然指 聯博美國政府債另一類:聯博全球高收益債等同股票基金波動