近來我有個同學加入保誠做業務員,又剛好我幾年前買過一份保誠人壽的防癌及醫療險。後來我請她幫我看看,我的保險有沒有完整,有沒有什麼東西需要再增加的,她就把我的保單帶回去請她的主管看,然後她推薦我買投資型保單,但我不知道這好不好?因為我都是傳統型的保單...
另外一提,我那份原本的保單也是當初基於人情買的,朋友當時連佣金都沒給我拿...所以我想說若跟現在的同學買投資型保單,她會不會賺到佣金的問題,還是我可以跟她談這部份退佣的問題呢...??
2006-10-24 07:13:02 · 3 個解答 · 發問者 小荳 3 in 商業與財經 ➔ 保險
版大安安唷第一：保誠投資型保單基金的連結標的只有10檔基金(之前為九檔)，其他保險公司的投資型商品都在20~50檔之間，統一安聯的吉利長紅連結的標的物更高達125檔。當然您的朋友或其主管一定會說這句話：『好的東西貴精不貴多，會賺錢的幾隻就可以了』(我聽過X誠/X光/三X的業務員說過這句話，我已經會背了)，那為什麼不乾脆只選擇一檔年報酬20-30%的基金讓客戶投入就好(很矛盾吧???)第二：投資型保單不僅僅要考慮附加費用/連結標的物的多寡/加值及回饋，更重要的，您必須去選擇更專業的業務員，幫您建議/轉換/審視您的投資組合，來達到報酬最大化，風險最小化。不知您朋友平常對於股票基金是否有所涉獵??是否是財金背景出身???如果不是，您會拿您的血汗錢開玩笑嗎???第三：如果您真力挺他，購買其推薦的投資型商品。您又為何擔心他會賺您的錢????如果這是您考量的因素，建議您跟銀行買(雖然銀行也賺您的錢)，但基金的漲跌請您自行擔心，轉換手續請您自行去保險公司更換，標的選擇請您自行做功課判斷!!!再者，您要求朋友退佣20%，是否他可以為您的投資少盡心20%呢???要馬好，就要馬吃好草!!不是嗎???
2006-10-24 08:19:32 · answer #1 · answered by IFA 7 · 0⤊ 0⤋
也許你之前的保障作的很足夠
她才會推薦你替自己規劃"中長期"儲蓄投資的商品
如果你目前有餘力替自己存錢,投資型保單的確可以考慮
保誠有四種投資型保單
適用對象不同
首年度投資比例也不同(20% 60% 80%)
佣金部分則是業務人員的薪資
她為你辦理賠,為你收集醫療理財資訊,幫你看基金績效,這些都是她的成本
如果你買的保單真的是對自己好的 你又何必要她退你佣金呢
還是你能幫她介紹其他客戶呢
2006-10-25 12:03:56 · answer #2 · answered by maybe 1 · 0⤊ 0⤋
您好：
我是台灣人壽的服務人員
希望有機會與您當面洽談
以便依您的需求量身規劃
若有資料不全之處請見諒
歡迎來電或來信洽詢
2006-10-24 14:21:05 · answer #3 · answered by 西瓜 6 · 0⤊ 0⤋