請問基金達人~我的投資組合這樣ok嗎??

Question

投資類型:積極成長型


*核心配置:

天達環球策略價值40%(美國及歐洲)20%---->定期定額3000元

*助攻配置

安本環球亞太股票基金(投資大陸)20%---->定期定額3000元


*攻擊配置:

美林新興歐洲A2(積極型)(主打俄羅斯)20%----->3000元

富蘭塔伯頓-拉丁美洲基金(積極型)(主打巴西)20%----->3000元

JF印度(積極型)(投資印度)20%----->3000元

幫我評估一下我的基金組合吧??謝謝各位基金達人唷!!

Answer 1

如果是我

富蘭克林坦柏頓成長基金 50%

安本環球亞太股票基金30%

美林新興市場20%

使用幸福達人專案 扣長期



不過你的組合也不錯 都是很有名氣的基金..

Answer 2

很多投資人花很多時間在蒐集資訊或鑽研各種投資技術，並積極操作，多年下來，卻沒賺到錢~
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問題不是出在資訊或知識，而是出在投資個性上
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「輸家的競賽」這本書提到股市交易就像兩個球技不精的人在打網球，往往是輸家決定了球賽的勝負，也就是過多雙發失誤、或非受迫失誤愈多的人，決定勝負結果!
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換言之，在股市投資獲勝，似乎並不困難，重點在於少犯錯。
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有人問投資大師華倫巴菲特，價值投資的真諦.
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他說：「只有好球才揮棒。」
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相較下，大多數的投資人卻是常對壞球揮棒，常被三振也不意外。
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就像學過評價的人都知道，股價愈漲，便愈貴，下跌的機率便愈高，但卻有很多人，在股價便宜時不買，漲了一段後才躍躍欲試。
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一旦買貴了，被套住了，會自我心理安慰， 不賣便沒有賠，甚至怕一旦賣掉，將來漲了會後侮，而沒有停損動作。
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近年來，財金學術界流行所謂的行為財務學，認為人的很多投資行為存在很多的認知偏誤，是無法用資訊不足或理性決策觀點來解釋。
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其中包括：
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1.過度自信：若是投資者認定某一公司為好公司或是績優股票時，容易產生過度自信的行為，會易於自動篩選消息，只接收好消息而忽略壞消息，如此一來，當利空來臨時，投資者不易採信，而造成反應過慢（Under reaction）。
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2.避免後悔：怕帳上賠錢的股票賣掉後又漲起來，而延遲賣出。
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3.後見之明：會認定好公司就是好股票，好公司是以過去的歷史資料評斷，然而我們要投資的是未來，往往好公司都已太貴了。
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4.過度反應：相對於反應過慢的投資人，有的投資人會對訊息十分敏銳，但是不知道如何分辨真假，當每次接收到訊息就立刻反應，如此容易造成過度交易（Overtrading），然而實證資料顯示，70%每日下單進出的投資者是賠錢的。
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5. 類型偏好：有的投資人會對某一類型的股票有偏好，例如鍾愛電子股。每一個產業有其景氣循環，若是偏執某一類型的股票而忽略其景氣循環或大環境之變遷，則有可能會導致投資失利。
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6.傾向認同大多數人的看法：會一窩蜂地追逐熱門投資標的。
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綜言之，投資人有傾向追漲殺跌、不賣賠錢股、過度交易、追逐熱門投資標的、買特定類股的認知偏誤。
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要矯正並不容易，所謂「江山易改，本性難移」~

投資前~先投資自己吧!!

建議您先做做以下功課~

(1)理財目標是什麼???
(2)承受風險的程度?
(3)資產與負債表?
(4)收入~支出表?

再來找適合的工具!

Ps:這是基礎建設~但做得好的沒幾個!(我的多年經驗…)

希望對您有幫助!!

Answer 3

如果是積極成長型, 我會建議買亞洲,東南亞的基金.
印度與大陸是不錯的.此外,可以考率印尼,菲律賓,東協等.
又如果資金沒有很多,也別買太多支基金.

Answer 4

您好：
我是台灣人壽的服務人員
希望有機會與您當面洽談
以便依您的需求量身規劃
若有資料不全之處請見諒
歡迎來電或來信洽詢

Answer 5

想要投資共同基金不知該如何耶？

先要看看你每月可以投資的金額有多少？
一般而言基金投資分為兩大類：
單筆投資與定期定額投資，都是小額即可做到。


依照投資的區分又可分為三類：
一、經常性：作為日後退休儲備之用，或是長期性目標之用（十年以上），也就是俗稱的核心基金，投資的策略比較穩健。建議的有（天達環球策略價值、富坦成長、富坦全球歐元成長、富達歐洲、富達工業）。您會發覺我建議的歐元產品較多，因為美元長期較不看好！

二、階段性：一般以未來五至十年的階段目標為主，比如購車購屋等人生階段目標，一般基金公司會以積極型或積極成長型來定義這種屬性的投資。建議的有（安本亞太、景順日本增長、天達環球能源、JF太平科技、保德信高成長）

投機性：以短期獲取最高報酬為目的，不想跟它常相思守，只要賺取機會財為主要目標的，通常伴隨的是較高風險，一定要嚴設停損停利點。建議的有（富達新興市場、富達拉丁美洲、JF怡富東歐、JF怡富東協、首域中國）

如果每月有一萬元投資，表示你收入普通，年紀尚輕可以承擔一些風險，建議你三，三，四千投資。
如果每月有三萬元投資，表示你收入穩定，年紀中等可以平均風險，建議你一，一，一萬投資。
如果每月有五萬元投資，表示你收入不錯，事業穩定無須承擔太多風險，建議你二，二，一萬投資。

其實投資沒有標準答案，找個可以信賴的理專規劃一下。不過一定要仔細判斷，別被理專牽著鼻子走！！

希望對你有幫助！！

Answer 6

想理財應先了解國內的金融環境，目前國內的金融尚未完全開放，所以國內財團所推出的商品(如：金控、銀行、保險公司、投顧等等)不一定符合我們的需求，很多商品是國內買不到的，例如：投資中國的基金、避險基金等台灣都買不到，其實應開放眼全球市場才對。

基金是屬於中長期的商品，大多做退休金規劃用，較適合用定期定額的方式購買，基本約每月三~五千或更多就能買了。國內大多數基金都屬於共同基金，需要波段超作有人為轉換之風險，若非金融專業人士不建議隨意亂買。

非專業人士這裡推薦一檔由全球最大避險基金公司發行的基金，(Man AHL Diversified plc)平均年複利19.9 ％，發行十年間年度總報酬542％，沒有一年度的報酬是負成長(年度沒賠過錢)，這檔基金適合長期持有避免人為轉換之風險，還可避稅可作為退休規劃。有興趣想了解請問我，因為這是海外發行的商品國內不容易買。

未來會發生的事太多了，基本上說短期能預測未來的人都是騙子。例如之前石油一直飆漲，因美國在墨西哥灣發現國內最大的新油田，結果油價下跌。如果你對這方面沒下功夫去研究，最好是選比較穩定的做投資商品不要去盡求熱門的標的。

Answer 7

我覺得你的組合不錯阿^^積極成長型這樣的基金組合是很棒的^^
既然決定這樣的組合心臟就要夠強!還要在適當的時機見好就收才行^^